РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМЭВ"
№76240551000216414311

🔢 ИНН:
6318055845
🆔 ОГРН:
1206300029132
📍 Адрес:
190031, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СЕННОЙ ОКРУГ, УЛ ЕФИМОВА, Д. 4А, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 15Н/39Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМЭВ" (ИНН: 6318055845) , адрес: 190031, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СЕННОЙ ОКРУГ, УЛ ЕФИМОВА, Д. 4А, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 15Н/39Н

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6318055845
ОГРН проверяемого лица 1206300029132
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМЭВ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 190031, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СЕННОЙ ОКРУГ, УЛ ЕФИМОВА, Д. 4А, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 15Н/39Н

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Терентьева Юлия Павловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Толотова Алена Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Боева Анна Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Комолов Виктор Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предростережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутстсвия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Росляковой Дарьи Романовны, 09.05.2005 г.р. (далее - Заявитель), о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Из сведений, предоставленных ООО МКК «СМЭВ», установлено, что между Росляковой Д.Р. и Обществом заключен кредитный договор № 6034370 от 09.06.2024, со сроком возврата займа 30 дней. Дополнительными соглашениями от 10.07.2024, 09.08.2024, 08.09.2024 срок возврата займа установлен 08.10.2024. В связи с неисполнением Заявителем своих обязательств по указанному договору с 09.10.2024 образовалась просроченная задолженность. Общество самостоятельно осуществляло взаимодействие с Заявителем посредством текстовых сообщений и телефонных переговоров, иных лиц не привлекало. Согласно п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230 по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. При анализе материалов дела установлено, что Общество осуществило телефонные переговоры по номеру телефона +7(908)037-34-75, принадлежащему Росляковой Д.Р., 29.10.2024 в 16:44 и в 16:48. При анализе аудиозаписей, предоставленных Обществом установлено, что взаимодействие в обоих случаях является состоявшимся, а следовательно противоречит требованиям, установленным п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Закона 230 по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия 2 кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В указанных аудиозаписях сотрудник Общества говорит Заявителю, что «...Если Вы будете продолжать в том же духе с нами общаться, наше с Вами взаимодействие будет уже тогда в другом русле!...», «… Не усугубляйте и без того свое шаткое положение...», «… Ваш договор — проблемный актив….». Все вышеизложенное свидетельствует о недобросовестном поведении Общества при взыскании просроченной задолженности, что нарушает положения ч. 1 ст. 6 Закона № 230, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Указанные действия могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1 ч. 3 ст. 7, ч. 6 ст. 7 Закона № 230 юридическим лицом, включенным в перечень кредитных организаций и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой