РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№76240551000216745922

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Боева Анна Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Толотова Алена Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Терентьева Юлия Павловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Комолов Виктор Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области поступило обращение Житникова Никиты Сергеевича, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Заявленные требования Житников Н. С. мотивирует тем, что АО«ТБанк» обзванивает его родственников и знакомых и уведомляет их о его задолженности. Согласно предоставленной Банком информации установлено, что между Банком и Житниковым Н. С. заключены: кредитный договор №0611693607/5310662894 (далее договор 1), кредитный договор № 0688390657 (далее договор 2). Просроченная задолженность возникла: - по договору 1 с 22.01.2023 по настоящее время, - по договору 2 с 12.03.2023 по 08.10.2024. В части вызовов на абонентские номера телефонов 89605260866; 879038215357 АО«ТБанк» предоставил следующую информацию. Заявитель (должник) перестал отвечать по своим кредитным обязательствам, а также не выходил на связь с АО«ТБанк». АО«ТБанк» были совершены исходящие вызовы 2 по абонентским номерам 89605260866; 89038215357 (получены АО«ТБанк» входе комплексного обслуживания клиента в рамках условий, предусмотренных пунктом 3.4.2 Условий комплексного обслуживания физических лиц (является неотъемлемой частью кредитного договора). Из представленного ответа АО«ТБанк», установить, каким образом сведения об абонентских номерах (89605260866; 89038215357) попали в распоряжение АО«ТБанк», не представилось возможным. Вместе с тем установлено, что при оформлении кредитной карты (договор 1), потребительского кредита (договор 2), в Заявлении-Анкете Житниковым Н. С. в качестве мобильного номера телефона указан 89159975331. Иные номера телефонов, в том числе третьих лиц не указаны, отсутствуют. Так же в ответе на запрос Управления о предоставлении письменного согласия должника на осуществление взаимодействия с третьими лицами, на основании которого Банк осуществлял взаимодействие третьими лицами, таких согласий в письменной форме в виде отдельных документов АО«ТБанк» не представил. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Закона №230 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 3 ст. 6 Закона №230 если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Однако, согласно сведений предоставленных АО«ТБанк» осуществлялись звонки третьим лицам: 03.10.2024 в 12:28 , 21.10.2024 в 18:40 на номер телефона 8-960-526-08-66, 20.10.2024 в 16:05 на номер телефона 8-903-821-53-57. Согласно предоставленным АО«ТБанк» аудиозаписям телефонных переговоров установлено, что третьим лицам (89605260866; 879038215357) стало известно о том, что Житников Н. С. является должником АО«Тбанк». Кроме того, из пояснений Житникова Н. С. установлено, что согласие на взаимодействие с третьими лицами он не давал. Вышеуказанное взаимодействие противоречит п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона №230, где не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. А также противоречит требованиям ч. 1 ст. 6 Закона №230, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной 3 задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Указанные действия приводят или могут привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230 юридическим лицом, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой