РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
№76250551000216889359

🔢 ИНН:
5501246928
🆔 ОГРН:
1135543003793
📍 Адрес:
127006, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ ДОЛГОРУКОВСКАЯ, Д. 6, ПОМЕЩ. 28/1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
10.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24" (ИНН: 5501246928) , адрес: 127006, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ ДОЛГОРУКОВСКАЯ, Д. 6, ПОМЕЩ. 28/1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5501246928
ОГРН проверяемого лица 1135543003793
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127006, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ ДОЛГОРУКОВСКАЯ, Д. 6, ПОМЕЩ. 28/1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Терентьева Юлия Павловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Толотова Алена Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Боева Анна Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Комолов Виктор Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях ,признанках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) поступило обращение Андроновой Натальи Федоровны (далее — Заявитель) о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. При анализе материалов дела установлено, что ООО МКК «Кредито24» с целью взаимодействия по возврату просроченной задолженности по договору потребительского займа № KBN3349892N12 от 04.07.2024, заключенного между ООО МКК «Кредито24» и Андроновой Натальей Федоровной, 16.02.1987 г.р., 22.08.2024 привлекло в качестве агента ООО ПКО «Контроль». Согласно ч. 2 ст. 9 Закона № 230 в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи, а именно во всех сообщениях направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства должника, обязательно указываются: 2 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) для физического лица, основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также о представителе кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. ООО МКК «Кредито24» о привлечении ООО ПКО «Контроль» уведомило Андронову Н.Ф., направив 22.08.2024 в 10:20:55 сообщение на принадлежащий ей адрес электронной почты andronchik2013@yandex.ru: «ЗАЕМ ПЕРЕДАН В КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО! Уважаемый(ая), Андронова Наталья Федоровна! В связи с нарушением Вами договора займа № KBN3349892N12 от 04.07.2024 г. и действующего законодательства, Ваш договор передан на обслуживание в коллекторскок агентство ООО «ПКО КОНТРОРЛЬ» на основании Агентского договора № КА-20262023 от 26.06.2023 г. ОГРН 1135543003793, ИНН 5501246928, лицензия на осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности -5/17/82000-КЛ от 14.07.2017 г. место нахождения Компании: 358000, Республика Калмыкия, г.о. город Элиста, г. Элиста, ул. В.И. Ленина, д. 240, офис 306. Оплатите прямо сейчас! (https//my.kredito24.ru/login) Всю интересующую информацию Вы можете уточнить в ООО «ПКО КОНТРОРЛЬ» по номеру телефона 8(804)333-71-70, по адресу: 358000, Республика Калмыкия, г.о. город Элиста, г. Элиста, ул. В.И. Ленина, д. 240, офис 306 или по эл. почте info@ooo-kontrol.com (malito:info@creditexpress.ru) Пожалуйста проигнорируйте данное сообщение, если Вы уже оплатили заем. Телефон службы поддержки: 8(4852)967-33-80 (бесплатно для Москвы и МО) Наш электронный адрес: https//kredito24.ru/#appeal ООО МКК «Кредито24» 127006, г. Москва, ул. Долгоруковская, д. 6, помещ. 28/1. Номер регистрации в Государственном реестре микрофинансовых организаций 651303552003006». В данном уведомлении отсутствует: - фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; - сведения о структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; - реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности, что является нарушением ч. 2 ст. 9 Закона № 230-ФЗ. 3 Кроме того, согласно пп.а п.5 ч.2 ст. 6 Закона №230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. Из сведений, предоставленных ООО МКК «Кредито24», установлено, что по договору микрозайма № KBN3349892N12 от 04.07.2024 сроком возврата займа является 20.07.2024. Дополнительными соглашениями от 27.08.2024, от 13.09.2024 срок возврата займа установлен 09.09.2024 и 26.09.2024 соответственно. Следовательно просроченная задолженность у Андроновой Н.Ф. имелась в периоды с 21.07.2024 по 26.08.2024, с 10.09.2024 по 12.09.2024 и с 27.09.2024 по 14.10.2024. Общество с 22.08.2024 по 16.09.2024 (из сведений от ООО ПКО “Контроль” 16.09.2024 поручение на взаимодействие отозвано) привлекло ООО ПКО “Контроль”. Однако в период с 27.08.2024 по 09.09.2024 и с 13.09.2024 по 26.09.2024 Андронова Н.Ф. должником не являлась, поскольку в указанные периоды действовало дополнительное соглашение к договору микрозайма в части продления срока возврата займа.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой