РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№76250551000217027118

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Терентьева Юлия Павловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Толотова Алена Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Боева Анна Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Комолов Виктор Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутсвия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Ярославской области (далее — Управление) 10.12.2024 поступило обращение № 73306/24/76000 Карповой Елены Николаевны (далее — Заявитель), 09.05.1971 г.р., о возможном нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В своем обращении Карпова Е.Н. ссылается на то, что от Банка ей с нарушением требований Закона №230 регулярно поступают звонки с требованием возврата просроченной задолженности. Из сведений, предоставленных ПАО «Банк ВТБ», установлено, что между Карповой Е.Н. (далее - Заявитель) и Банком заключен кредитный договор № КК-6510988726418 от 27.09.2023. В связи с неисполнением Заявителем своих обязательств по указанному договору в периоды 21.11.2023 по 03.07.2024, с 21.08.2024 образовалась просроченная задолженность. Общество самостоятельно осуществляло взаимодействие с Заявителем посредством текстовых сообщений и телефонных переговоров, иных лиц не привлекало. Проверяемый период в рамках рассмотрения обращения с 29.10.2024 по 27.12.2024. Согласно п. 1 ч. 3 ст. 7 Закона 230 по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Управлением запрошена информация по взаимодействию с Заявителем по московскому времени. При анализе материалов дела установлено, что Банк осуществил телефонные звонки на номер телефона Карповой Е.Н.: - 22.10.2024 в 06:43 (контакт не состоялся), - 23.10.2024 в 06:44 (контакт не состоялся), - 24.10.2024 в 06:26 (контакт не состоялся), - 25.10.2024 в 07:05 (контакт не состоялся), - 26.10.2024 в 06:39 (контакт не состоялся), - 27.10.2024 в 06:49, в 08:39 (контакт не состоялся), - 28.10.2024 в 07:43 (контакт не состоялся), - 29.10.2024 в 06:54 (контакт не состоялся), - 30.10.2024 в 07:06 (контакт не состоялся), - 31.10.2024 в 07:13 (контакт не состоялся), - 05.11.2024 в 07:35 (контакт не состоялся), - 09.11.2024 в 07:34 (контакт не состоялся), - 10.11.2024 в 08:28 (контакт не состоялся), - 12.11.2024 в 07:30 (контакт не состоялся), - 17.11.2024 в 06:06 (контакт не состоялся), - 20.11.2024 в 06:38 (контакт не состоялся), - 22.11.2024 в 06:51 (контакт не состоялся), - 24.11.2024 в 06:36 (контакт не состоялся), - 25.11.2024 в 06:22 (контакт не состоялся), - 26.11.2024 в 06:45, в 07:50 (контакт не состоялся), - 28.11.2024 в 06:31 (контакт не состоялся), - 30.11.2024 в 08:27 (контакт не состоялся), - 01.12.2024 в 06:52 (контакт не состоялся), - 02.12.2024 в 06:51 (контакт не состоялся), - 03.12.2024 в 06:39 (контакт не состоялся), - 05.12.2024 в 05:54 (контакт не состоялся), - 06.12.2024 в 05:58 (контакт не состоялся), - 07.12.2024 в 06:05 (контакт не состоялся), - 08.12.2024 в 07:22 (контакт не состоялся), - 09.12.2024 в 05:58 (контакт не состоялся), - 11.12.2024 в 05:08 (контакт не состоялся), - 18.12.2024 в 07:28 (контакт не состоялся), - 19.12.2024 в 07:12 (контакт не состоялся). Указанное взаимодействие противоречит требованиям, установленным п.1 ч.3 ст. 7 Закона №230. Согласно п. 1 ч. 5 ст. 7 Закона 230 по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. При анализе материалов дела установлено, что Банк осуществил направление текстовых сообщений на номер телефона Карповой Е.Н.: - 31.10.2024 в 07:28, - 12.11.2024 в 07:48. Указанное взаимодействие противоречит требованиям, установленным ч. 5 ст. 7 Закона №230. Все вышеизложенное свидетельствует о недобросовестном поведении Общества при взыскании просроченной задолженности, что нарушает положения ч. 1 ст. 6 Закона № 230, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой