РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИНГЛ"
№77230551000304763843

🔢 ИНН:
3128149962
🆔 ОГРН:
1213100008659
📍 Адрес:
309518, Белгородская область, СТАРООСКОЛЬСКИЙ, СТАРЫЙ ОСКОЛ, УЛ ВАТУТИНА, Д. 1, 915
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.01.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИНГЛ" (ИНН: 3128149962) , адрес: 309518, Белгородская область, СТАРООСКОЛЬСКИЙ, СТАРЫЙ ОСКОЛ, УЛ ВАТУТИНА, Д. 1, 915

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3128149962
ОГРН проверяемого лица 1213100008659
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИНГЛ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 309518, Белгородская область, СТАРООСКОЛЬСКИЙ, СТАРЫЙ ОСКОЛ, УЛ ВАТУТИНА, Д. 1, 915

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Андреева Екатерина Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю (далее — Главное управление) поступило обращение от 10.03.2022 (вх. №... от 21.03.2022) ФИО, проживающей по адресу: ...проживает по адресу регистрации электронная почта: ..., контактный номер: ..., о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности. Из обращения ФИО, следует, что на ее мобильный номер телефона (...) поступают звонки и cмс — сообщения в различных мессенджерах от неизвестных лиц с неизвестных номеров телефонов, в том числе, с номера телефона ..., не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ с целью возврата просроченной задолженности по договору займа, заключенному ФИО с ООО МКК «Универсального Финансирования». Данная информация указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с вышеизложенным, 30 марта 2022 заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП ... вынесено определение № 82907/22/8246-ЕА о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.57 КоАП Рф и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. На основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ в адрес нескольких юридических лиц, в том числе в ООО «МКК Универсального Финансирования», ООО «Перспектива», ПАО «ВымпелКом», ООО «Крепость», ООО «Прогресс Сервис», ООО «СИНГЛ», направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в целях установления субъекта правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В данных определениях уполномоченным должностным лицом Управления, осуществляющим производство по делу об административном правонарушении запрошены сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, а также сообщено, что в соответствии со ст. 26.10 КоАП РФ при невозможности представления указанных сведений в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме должностное лицо, вынесшее данное определение, указанием причин непредставления и сообщен адрес электронной почты, адрес для направления почтовой корреспонденции Отдела Управления. 15.04.2022 в рамках производства по делу об административном правонарушении и проведении административного расследования должностным лицом Управления составлен протокол допроса свидетеля, в котором гр. ФИО было указано, что 22.02.2022 в мессенджере WhatsApp на номер телефона Заявительницы (...) от неизвестных лиц с неизвестного номера (...) приходили сообщения с угрозами причинения вреда, разглашения информации третьим лицам, порчи имущества. Данные сообщения вызвали у ФИО страх, она боялась спать ночью, выходить на улицу, стала бояться, что ее детям будет причинен физический вред. Из ответа ООО «Микрокредитная компания Универсального Финансирования» следует, что непосредственное взаимодействие с ФИО осуществлялось только в форме направления текстовых сообщений (смс) и сообщений по электронной почте (e-mail). 10.12.2021 между Обществом и гр. ФИО заключен договор микрозайма № ... на сумму 10 000,00 рублей, сроком погашения — шестнадцатый день с даты заключения настоящего договора (26.12.2021). Дата возникновения просроченной задолженности — 27.12.2021. С целью урегулирования взаимоотношений с ФИО Общество, на основании заключенного агентских договоров № ... от 01.12.2016 и № ... от 31.08.2020 поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору микрозайма № ... от 10.12.2021: ... с 24.01.2022 по 01.02.2022 (12:59); ООО «СИНГЛ» с 01.02.2022 (13:00) по 23.02.2022 (0:09); ... с 23.02.2022 (0:10) по 25.03.2022 (0:09); ... с 25.03.2022 (0:10) на дату ответа на Определение (06.04.2022) Из ответа ООО «СИНГЛ» следует, что на основании заключенного агентского договора № ... от 24.11.2021 Общество уполномочено осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности гр. ФИО по договору микрозайма № ... от 10.12.2021 с 01.02.2022 (13:00) по 23.02.2022 (0:09). Согласно пп. 2.2.1. п. 2.2 «Права Агента» Агентского договора во исполнение поручения кредитора ООО «СИНГЛ» к действиям, направленным на востребования долга с Должников относятся следующие способы: a) телефонные переговоры с Должником; b) письменные уведомления Должнику; c) оповещение Должника о наличии Задолженности посредством направления сообщений; d) личные встречи надлежащим образом уполномоченных представителей Агента с Должником; e) судебное взыскание; f) иные действия, не противоречащие действующему законодательству Российской Федерации. Однако, в своем ответе ООО «СИНГЛ» сообщает, что, якобы, ни Общество, ни его сотрудниками не осуществлялось взаимодействие с гр. ФИО, направленное на возврат просроченной задолженности, в том числе посредством личных встреч, телефонных переговоров, также сообщений посредством автоинформатора или текстовых сообщений (sms или E-mail), почтовых отправлений не направляло. В ходе проведенного административного расследования Управлением установлено следующее: Согласно переписке, предоставленной гр. ФИО 22.02.2022 на ее абонентский номер (...) с абонентского номера ... в мессенджере «WhatsApp» с целью возврата просроченной задолженности поступали сообщения следующего содержания: 22.02.2022 в 15:54 с номера телефона ... на абонентский номер ... гр. ФИО направлена картинка с изображением подъезда жилого дома и входной двери с надписью черного цвета «долг» и сообщение: «При неоплате долга сегодня будет так» 22.02.2022 в 15:55 с номера телефона ... на абонентский номер ... гр. ФИО сообщение: «Интернет займ долг от 15000р» 22.02.2022 в 15:55 с номера телефона ... на абонентский номер ... гр. ФИО сообщение: «Два часа тебе на оплату» 22.02.2022 в 16:10 в ответ на сообщения неизвестного лица гр. ФИО направлено сообщение: «Статья 230 — ФЗ почитайте...Скрины я сделала, напишу 24 числа заявление на вас...Всего доброго» 22.02.2022 в 16:10 с номера телефона ... на абонентский номер ...гр. ФИО сообщение: «Ты воровка, статью прочитай про них..Делай» 22.02.2022 в 16:11 с номера телефона ... на абонентский номер ... гр. ФИО сообщение: «Ночью карауль у двери» 22.02.2022 в 16:11 в ответ на сообщения неизвестного лица гр. ФИО направлено сообщение: «Хорошо» 22.02.2022 в 16:11 с номера телефона ... на абонентский номер ... гр. ФИО сообщение: «Краска не смывается» (указанная информация подтверждается скриншотами сообщений). Из ответа ПАО «ВымпелКом» (вх. № ... от 21.06.2022) следует, что номер телефона +79061741183 с которых на номер телефона потерпевшей ФИО (...) осуществлялось непосредственное взаимодействие посредством направления смс — сообщений принадлежат некому ФИО адрес клиента: ... В связи я вышеизложенным, в адрес ГУФССП 21.06.2022 за исх. №... направлено поручение на совершение отдельных действий в рамках содействия. В рамках поручения ГУФССП установлено следующее: согласно информации отдела адресно — справочной работы, гражданина ФИО адрес: ..., в ... области не значится (подтверждается ответом ГУФССП). Кроме того, при осуществлении телефонного звонка по номеру телефона ... 21.06.2022 в 14:30 должностным лицом Управления установлено, что указанный абонентский номер не существует (подтверждается телефонограммой). Кроме того, при осуществлении телефонного звонка 21.06.2022 в 14:40 должностным лицом Управления непосредственно в отдел правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности УФССП, установлено, что по результатам анализа списка перечня работников юридического лица ООО «СИНГЛ», представленных поднадзорной организацией по месту выдачи свидетельства о включении в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности ФССП России, установлено, что ФИО отсутствует в указанном перечне (подтверждается телефонограммой). Согласно выписке из электронного реестра передачи ООО «СИНГЛ» общая сумма взыскиваемой задолженности на 01.02.2022 составляла 14 000, 00 рублей. Согласно выписки из электронного реестра отзыва ООО «СИНГЛ» от 23.02.2022, общая сумма долга составила 20 400,00 рублей. В нарушение п. 2, 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, сотрудники, аффилированные лица ООО «СИНГЛ» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности в размере 15 000,00 рублей оказывали психологическое давление, угрожали обнародовать сведения о задолженности и микрозайме родственникам и всему окружению заявительницы, использовали выражения, унижающие честь и достоинство человека и гражданина. Психологическое давление является видом психологического воздействия. Психологическое воздействие - это воздействие на психическую сферу субъекта - сознание и бессознательное, мысли, чувства и психическое состояние, а также на его поступки, деятельность, выполненное с помощью психологических средств: речевых (вербальных), паравербальных, невербальных и др. Различают позитивное и негативное психологическое воздействие, психологическое давление относится к негативным формам психологического воздействия, поскольку в нем влияние на индивида оказывается помимо его воли. Психологическое воздействие (в том числе психологическое давление) по способам и направленности условно разделяют на три вида: а) принуждающее (прямо предписывающее что-либо совершить); б) внушающее (воздействие на индивида опосредовано, через неосознаваемую сферу психики, в том числе манипулятивно); побуждающее (стимулирующее действиями без влияния на содержание этих действий). Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза» - «предупреждение»). Кроме того, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя. Таким образом, сотрудники ООО «СИНГЛ», осуществляя взаимодействие посредством направления сообщений в мессенджере WhatsApp формировали у гр. ФИО представление, что для нее целесообразен и возможен только один способ действия — предлагаемый (оплатить просроченную задолженность в размере 15 000,00 рублей), в ином случае ее ждут нежелательные последствия (угроза понуждения третьих лиц (знакомых, всю семью) оплатить просроченную задолженность; использование выражений, унижающих честь и достоинство должника, запугивание определенными мерами воздействия — порча имущества и распространение данных о задолженности неопределенному кругу лиц посредством отображения информации о долге на входной двери гр. ФИО в подъезде жилого дома, то есть формирование представления, что отказаться от действий, отложить его, избрать другую линию поведения невозможно, и формирования намерения и готовности поступить только предписанным образом. Тем самым, на гр. ФИО оказывалось психоллогическое давление с целью побуждения к совершению требуемого действия. Кроме того, при направлении сообщений, осуществлении звонков в мессенджере WhatsApp, ООО «СИНГЛ» в нарушение ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ использовало незарегистрированный на Общество абонентский номер телефон ... при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности. Вышеуказанные сообщения не соответствуют требованиям положений ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно не содержат фамилию, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о факте наличия просроченной задолженности, контактного номера телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Кроме того, ООО «СИНГЛ»нарушены пп. «а», «б» п. 2 ч. 5 ст. 7, а именно - по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах общим числом более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю. Таким образом, вся информация, содержащаяся в сообщениях в мессенджере WhatsApp, направленная на погашение просроченной задолженности, свидетельствует о необходимости возврата задолженности в пользу гр. ФИО, как агенту. С учетом зачета денежных средств, поступающих от должников, в счет оплаты по договорам займов, экономическая заинтересованность в возврате суммы долга исходя из арифметического расчета задолженности, имеется только у ООО «СИНГЛ». Кроме того, Общество привлечено в качестве агента по взысканию просроченной задолженности гр. ФИО с 01.02.2022 по 23.02.2022 (подтверждается выписками из электронных реестров должников, агентскими договорами, представленным ответами от ООО МКК ..., ООО «СИНГЛ»). Сотрудниками и аффилированными лицами ООО «СИНГЛ» не были предприняты все зависящие от них меры по соблюдению Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В данном случае, допущенные нарушения выразились в несоблюдении ООО «СИНГЛ» Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, что привело к нарушению прав и законных интересов гр. ФИО Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат и ООО «СИНГЛ» не представлены. На основании имеющихся данных и проведенной работы установлено, что ООО «СИНГЛ» нарушены положения: - п. 2, 4, 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения, оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц, любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом; - пп. «а», «б» п. 2 ч. 5 ст. 7 Закона № 230-ФЗ - по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах общим числом более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю. - ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ - в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; - ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ - кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению п. 2, 4, 6 ч. 2 ст. 6, пп. «а», «б» п. 2 ч. 5 ст. 7, ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, что является административным правонарушением, предусмотренным ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: директору ООО «СИНГЛ» Пурыскиной Оксане Владимировне принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 2, 4, 6 ч. 2 ст. 6, пп. «а», «б» п. 2 ч. 5 ст. 7, ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Вакансии вахтой