РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НАЦИОНАЛЬНАЯ СЛУЖБА ВЗЫСКАНИЯ"
№77230551000306984056

🔢 ИНН:
7727551797
🆔 ОГРН:
1057748047675
📍 Адрес:
117342, Г.Москва, УЛ. БУТЛЕРОВА, Д. Д. 17, ЭТ 7 КОМ 22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.07.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НАЦИОНАЛЬНАЯ СЛУЖБА ВЗЫСКАНИЯ" (ИНН: 7727551797) , адрес: 117342, Г.Москва, УЛ. БУТЛЕРОВА, Д. Д. 17, ЭТ 7 КОМ 22

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7727551797
ОГРН проверяемого лица 1057748047675
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НАЦИОНАЛЬНАЯ СЛУЖБА ВЗЫСКАНИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117342, Г.Москва, УЛ. БУТЛЕРОВА, Д. Д. 17, ЭТ 7 КОМ 22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Андреева Екатерина Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю (далее — Главное управление) поступило обращение от ---1, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности. Из обращения --- следует, что на мобильный номер телефона ---- поступают звонки и cмс-сообщения, а так же адрес электронной почты sergio-yalta@yandex.ru от неизвестных лиц неизвестных номеров телефонов, в том числе от ООО «НСВ», не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ с целью возврата просроченной задолженности по договорам займа, заключенным --- с микрофинансовой организацией ООО «Рево Технологии. Данная информация указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В подтверждение вышеуказанной информации, гр. --- представлены дополнительные материалы: скриншоты смс-сообщений, детализация телефонных переговоров, аудиозаписи,скриншоты писем и др. Принимая во внимание, что в обращении гр. --- и представленных им дополнительных материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 25.08.2022 начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее определение за исх. № 82907/25243-ЕА. На основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ в адрес нескольких юридических лиц, в том числе в ООО «НСВ», ПАО «МТС», ООО «Рево Технологии», ООО «Восточно - Европейское бюро кредитных историй», АО «Интерфакс» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в целях установления субъекта правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из полученных ответов следует, что ООО «Рево Технологии» было привлечено ООО «НСВ», с которым был заключен агентский договор в рамках которого были переданы сведения о задолженности --- Взаимодействие с --- осуществлялось ООО «НСВ» с 12.07.2022 по 25.08.2022 путем телефонных звонков и направления голосовых и текстовых смс - сообщений на номер телефона, принадлежащий---, адрес электронной почты, которой пользуется ---, а также путем направления 04.08.2022 почтового отправления (далее - уведомление) по адресу проживания --- В ходе проведенного административного расследования выявлен ряд нарушений ООО «НСВ» Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ: В нарушение ч. 9 ст. 7 Закона N 230-ФЗ (предусмотрено, что кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.) 25.07.2022 в 13:16, 26.07.2022 в 10:59, 28.07.2022 в 11:46 ООО «НСВ» направило СМС - сообщения на абонентский номер гр. --- со скрытого альфанумерического номера - «OOO_HCB», что подтверждается предоставленным детализированным отчетом звонков гр.--- Т.е., ООО «НСВ» при осуществлении взыскания просроченной задолженности с гр. ---- использовало скрытые телефонные номера, недобросовестно и неразумно, тем самым, осуществило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Под понятием «телефонный номер» понимается последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (Правила оказания услуг телефонной связи, утвержденные Постановление Правительства РФ от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи»). В энциклопедии электронной коммерции «MainMine», в которой собраны термины, относящиеся к электронной коммерции, платежным системам, информационным технологиям содержится понятие альфа-имени. Альфа-имя — это последовательность букв, которые выступают в качестве имени отправителя SMS-сообщений при массовой рассылке. Альфа-имя состоит только из букв латинского алфавита. В России альфа-имя подлежит обязательной процедуре согласования с оператором связи на основе заранее определенных правил. В качестве имени может выступать зарегистрированный торговый знак или название компании, для подтверждения необходимо предоставить оригиналы правоустанавливающих документов. Как определено пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником более одного раза в сутки, более двух раз в неделю и более восьми раз в месяц. Согласно ответу, полученному от ООО «НСВ», а также детализации телефонных звонков, поступивших на номер телефона Смелого С.В. непосредственное взаимодействие посредством осуществления телефонных звонков, голосовых сообщений сотрудники ООО «НСВ» осуществляли 12.07.2022 в 14:49, 14.07.2022 в 11:14, 27.07.2022 в 15:05, 27.07.2022 в 18:30, 31.07.2022 в 09:21, 02.08.2022 в 15:20, 09.08.2022 в 14:59, 27.08.2022 в 16:24. Если телефонные переговоры происходят в режиме реального времени, то голосовые сообщения записаны заранее и направляются только после их записи. При этом, проблема при разграничении данных понятий возникает в случае, если юридические лица при взаимодействии с должником прибегают к использованию интеллектуального информатора, который имитирует процесс телефонного разговора, но таковым не является. Такой «автоинформатор» представляет собой программное обеспечение для отправки кредитором или представителем кредитора должнику или любому третьему лицу голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», которое применяет системы генерации и распознавания речи и поддерживает определенные кредитором и (или) представителем кредитора сценарии разговоров с должником или третьим лицом в зависимости от содержания диалога. В таких случаях на телефонный номер абонента поступает входящий телефонный звонок с последующим прослушиванием автоматического сообщения, сгенерированного заинтересованным лицом, а следовательно, данный вид взаимодействия не может признаваться голосовым сообщением. Направление должнику сообщений, в том числе голосовых (асинхронная коммуникация), не требует такой степени вовлеченности гражданина, как при звонках автоинформатора, позволяет «дозировать» взаимодействие, просматривать информацию в удобное время либо не просматривать вовсе. В связи с этим, если детализацией по абонентскому номеру подтверждается факт поступления заявителю именно телефонных звонков, представляется, что данный вид взаимодействия следует относить к телефонным переговорам. В детализации телефонных соединений, представленной гр. --- указанные Обществом «Голосовые сообщения» от 14.07.2022 в 11:14, 27.07.2022 в 18:30, 02.08.2022 в 15:20, 09.08.2022 в 14:59 отображаются в детализации телефонных соединений как входящие телефонные звонки. Данная позиция отражена и в судебной практике. Так, в постановлении Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.11.2018 и постановлении Арбитражного суда Северо-западного округа от 29.01.2019 по делу № А56-98031/2018, решении арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 25.06.2019 по делу № А56-49050/2019 указано, что поступившие гражданину звонки и голосовые сообщения в представленной детализации отображаются как звонки, и, по сути, для абонента являются непосредственным взаимодействием, поскольку при их поступлении на телефонный номер абонент совершает одни и те же действия, для него не имеет значения, кем именно сообщается информация – человеком или роботом-автоматом. Равным образом в постановлении Арбитражного суда Центрального округа от 27.10.2020 по делу № А62-10416/2019 указано, что по смыслу норм статьей 4, 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ звонки-сообщения также являются телефонными переговорами. На способ взаимодействия не может повлиять то обстоятельство, что переговоры имитируются посредством принятия абонентом входящего телефонного звонка с последующим прослушиванием автоматического сообщения, сгенерированного заинтересованным лицом (аналогичная правовая позиция отражена в определении Верховного Суда Российской Федерации от 24.04.2020 № 307-ЭС20-4473 по делу № А56-49050/2019). В постановлении Арбитражного суда Северо-Западного округа от 23.03.2021 по делу № А56-69444/2020 указано, что при звонках автоинформатора происходило непосредственное взаимодействие с должником «умного робота», в связи с чем должник не осознавал, что разговаривает с программой, следовательно, звонки автоинформатора, отображающиеся в детализации переговоров, по смыслу являлись телефонными переговорами. На указанное постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа ООО «Национальная служба взыскания» была подана кассационная жалоба в Верховный Суд Российской Федерации. В передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации было отказано (определение от 21.07.2021 № 307-ЭС21-10947). Таким образом, ООО «НСВ», осуществляя непосредственное взаимодействие с гр. ---, допустило нарушения пп. а п. 3 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в следующие периоды: 27.07.2022 в 15:05 и 27.07.2022 в 18:30 (два раза в сутки) — непосредственное взаимодействие с должником более одного раза в сутки. Таким образом, ООО «НСВ», осуществляя непосредственное взаимодействие с гр. ---, допустило нарушения пп. б п. 3 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в следующие периоды: 27.07.2022 в 15:05, 27.07.2022 в 18:30, 31.07.2022 в 09:21 и 02.08.2022 в 15:20 (4 раза в неделю) — одна календарная неделя. непосредственное взаимодействие с должником более двух раз в неделю; Согласно ст.ст. 190 и 191 ГК РФ срок, установленный законом, иными правовыми актами, определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено его начало. В соответствии с положениями п. 4 ст. 192 ГК РФ срок, исчисляемый неделями, истекает в соответствующий день последней недели срока. Таким образом, учитывая требования и цели Федерального закона № 230-ФЗ, при исчислении срока неделями начало его течения должно определяться событием, то есть датой первого взаимодействия (телефонного звонка для переговоров с должником). Аналогичная позиция содержится в Постановлении Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 14.05.2020 решение Арбитражного суда от 23.10.2019 и постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2020 по делу № А03-13871/2019. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследует цель оградить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах, таким образом, если телефонный разговор не состоялся по обстоятельствам, не зависящим от юридического лица, а факт звонков и соединения с абонентом имел место, что подтверждается детализацией услуг телефонной связи и иными материалами дела, юридическое лицо признается нарушившим положения Федерального закона № 230-ФЗ. При этом, продолжительность звонков значения не имеет, а имеет место сам факт совершения звонков в нарушение ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Независимо от того, какого рода информация была передана или не передана во время переговоров, в данном случае она имеет своей целью возврат просроченной задолженности, поскольку осуществление именно указанных действий поручено юридическому лицу как агенту. Тот факт, что абонент бросил трубку или вообще не захотел слушать сотрудника, в связи с чем длительность звонка составила несколько секунд, не свидетельствует о том, что взаимодействие с должником не состоялось и звонок был «неуспешным». Намеренное использование телефона для причинения абоненту беспокойства беспрерывными звонками нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной законодательством к нематериальным благам, подлежащим защите всеми предусмотренными законом способами. Вышеуказанная позиция согласуется с правоприменительной практикой (постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.01.2020 по делу № А61-3456/2019, постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.02.2020 по делу № А66-15771/2019). Кроме того, при анализе голосовых сообщений направленных на мобильный номер телефона гр. --- был выявлен ряд нарушений 230-ФЗ, в дальнейшем взаимодействии ООО «НСВ» и --- в именно: в телефонном разговоре от 12.07.2022 в 14:49 осуществленном сотрудником ООО «НСВ» на номер телефона принадлежащий --- с номера телефона--- длительностью 03 минуты, 01 секунды оператор --- установила личность ---, наличие договора с ООО « Рево Технологии», а так же отсутствие задолженности у гр. ---перед ООО «Рево Технологии» га основании справки от 27.05.2022 г. Не смотря на отсутствие задолженности у ---., ООО «НСВ» в нарушение действующего законодательства продолжило взаимодействие со --- по взысканию просроченной задолженности, что подтверждается: взаимодействие в виде направления телефонных звонков и голосовых сообщений ООО «НСВ» на номер телефона, принадлежащий ----12.07.2022 в 14:49, 14.07.2022 в 11:14, 27.07.2022 в 15:05, 27.07.2022 в 18:30, 31.07.2022 в 09:21, 02.08.2022 в 15:20, 09.08.2022 в 14:59, 27.08.2022 в 16:24. взаимодействие в виде направления ООО «НСВ» текстовых смс - сообщений на номер телефона, принадлежащий ----25.07.2022 в 8:57, 26.07.2022 в 8:25, 28.07.2022 в 9:25, 01.08.2022 в 10:17, 04.08.2022 в 9:05, 08.08.2022 в 10:53, 18.08.2022 в 11:34, 22.08.2022 в 13:56, 25.08.2022 в 10:17; взаимодействие в виде направления ООО «НСВ» сообщений на электронную почту находящуюся в пользовании--- 22.07.2022 в 13:48, 25.07.2022 в 13:08, 27.07.2022 в 11:14, 29.07.2022 в 11:08, 01.08.2022 в 13:04, 03.08.2022 в 11:17. Таким образом, ООО «НСВ» после получении информации 13.07.2022 г. от--- об отсутствии задолженности, должно было прекратить взаимодействие с гражданином по взысканию просроченной задолженности. Действия ООО «НСВ» при взыскании просроченной задолженности гр.--- не имеют иной цели, как злоупотребление правом и является способом обхода обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ с противоправной целью. Направленные в адрес --- голосовые сообщения, тескстовые смс-сообщения, сообщения на электронную почту, а так же телефонные звонки имели своей целью оказать на должника психологическое давление с целью побуждения в нем стремления оплатить задолженность путем доведения до него информации, вводящей в заблуждение относительно наличия самой задолженности. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Кроме того, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ. Таким образом, в ходе в ходе рассмотрения обращения, проведенного административного расследования выявлен ряд нарушений Федерального закона № 230-ФЗ: п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7, пп. а, б, п. 3 ч. 3 ст. 7, что является административным правонарушением, предусмотренным ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «НСВ» Волосникову Роману Романовичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных . п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7, пп. а, б, п. 3 ч. 3 ст. 7, Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Вакансии вахтой