РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИРА"
№77230551000307000682

🔢 ИНН:
4632281610
🆔 ОГРН:
1214600006334
📍 Адрес:
305004, Курская область, ГОРОД КУРСК, КУРСК, УЛ САДОВАЯ, Д. 10А, 2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.07.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИРА" (ИНН: 4632281610) , адрес: 305004, Курская область, ГОРОД КУРСК, КУРСК, УЛ САДОВАЯ, Д. 10А, 2

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4632281610
ОГРН проверяемого лица 1214600006334
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИРА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 305004, Курская область, ГОРОД КУРСК, КУРСК, УЛ САДОВАЯ, Д. 10А, 2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Андреева Екатерина Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю (далее — Главное управление) 31.03.2023 поступило обращение ---, зарегистрированной по адресу: ---, по вопросу деятельности юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности по договору займа. Из обращения --- следует, что она заключила договор микрозайма в компании «Деньги сразу», из-за возникновения финансовых сложностей, по договору займа образовалась просроченная задолженность, взыскание которой было была передано в коллекторское агентство ООО «Лира». Сотрудники и аффилированные лица ООО «Лира» при взыскании просроченной задолженности угрожали при взаимодействии третьим лицам, осуществляли рассылку в социальной сети, направляли сообщения и осуществляли телефонные звонки, не соответствующие требованиям Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016. Данная информация указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В подтверждении своих доводов заявителем были представлены скриншоты сообщений, полученные третьим лицом в социальной сети «ВКОНТАКТЕ». Принимая во внимание, что в обращении --- и представленных ей материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 27.04.2023 Главным управлением возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее определение № 82907/23/22196. Главным управлением в адрес ООО МФК «НФ», ООО МКК «Лебедь», ООО МКК «СКОРФИН», ООО «Лира», ООО «ДолгЛимит» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответу, полученному от ООО МКК «СКОРФИН» следует, что между Обществом и --- действительно заключен договор потребительского займа № --- от 10.02.2023 на сумму 16 758,00 рублей. В период с 28.03.2023 по 26.04.2023 Общество уполномочило ООО «Лира» на осуществление действий, направленных на взыскание просроченной задолженности --- Согласно пп. 2.2.1. п. 2.2 «Права Агента» Агентского договора во исполнение поручения кредитора ООО «Лира» к действиям, направленным на востребования долга с Должников относятся следующие способы: a) телефонные переговоры с Должником; b) письменные уведомления Должнику; c) оповещение Должника о наличии Задолженности посредством направления сообщений; d) личные встречи надлежащим образом уполномоченных представителей Агента с Должником; e) судебное взыскание; f) иные действия, не противоречащие действующему законодательству Российской Федерации. Однако, в своем ответе ООО «Лира» сообщает, что, якобы, ни Общество, ни его сотрудниками не осуществлялось взаимодействие с гр. ---, направленное на возврат просроченной задолженности, в том числе посредством личных встреч, телефонных переговоров, также сообщений посредством автоинформатора или текстовых сообщений (sms или E-mail), почтовых отправлений не направляло. В ходе проведенного административного расследования Главным управлением установлено следующее: 29.03.2023 в социальной сети «ВКОНТАКТЕ» знакомому ---/третьему лицу от представителей ООО «Лира», аффилированных лиц были направлены сообщения следующего содержания: 29.03.2023 в 10:18 от представителей ООО «Лира», аффилированных лиц: «--- денег должна по займу. Она где прячется?», также направлено фото --- 29.03.2023 в 10:19: от третьего лица поступило сообщение следующего содержания: «Много должна?». 29.03.2023 в 10:19 от представителей ООО «Лира», аффилированных лиц: «Копейки», «Чуть меньше 20 000 тр», «3 недели на просрочке». Вышеуказанные сообщения не соответствуют требованиям положений ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно не содержат фамилию, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о факте наличия просроченной задолженности, контактного номера телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, взаимодействует: - с должником ; - с третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица (часть 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ). Взаимодействие с ними может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия (часть 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ). Частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ предусмотрено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах: обязаны действовать добросовестно и разумно; сохранять конфиденциальность сведений о должнике, просроченной задолженности и ее возврате, любые другие персональные данные должника. Если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Такое согласие должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа (части 3 и 4 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ). ООО «Лира» нарушило требования ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно, во всех случаях взаимодействия с третьими лицами по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, следует соблюдать требования Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ, запрещающие без согласия должника разглашение сведений о нем, просроченной задолженности и ее взыскании, а также разглашение любых других персональных данных должника. Согласно ч. 1 ст. 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемой к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом. В соответствии со ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое установлена административная ответственность. Основаниями для привлечения к административной ответственности являются наличие в действиях (бездействии) лица, предусмотренного КоАП РФ состава административного правонарушения и отсутствие обстоятельств, исключающих производство по делу. Часть 2 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Объектом правонарушения являются охраняемые законом общественные отношения, на которые направлены противоправные действия (бездействия). Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Субъектом правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, является юридическое лиц, совершившее административное правонарушение. Субъективная сторона характеризуется виной в форме умысла и неосторожности. Статья 1 Федерального закона № 230-ФЗ, устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Таким образом, в ходе в ходе рассмотрения обращения, проведенного административного расследования выявлены нарушения Федерального закона № 230-ФЗ: ч. 3 ст. 6, ч. 6 ст. 7, что является административным правонарушением, предусмотренным ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: директору ООО «Лира» Максименко Владимиру Сергеевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 3 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Вакансии вахтой