РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№77230551000307928997

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.09.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Андреева Екатерина Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю (далее — Главное управление) поступило обращение от 01.03.2023 фио, зарегистрирована по адресу: ... проживает по адресу регистрации, контактный номер:….о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности. Из обращения фио следует, сто ей поступают неправомерные звонки и СМС-сообщения от неизвестных лиц с неизвестных номеров телефонов, в том числе от ООО МФК «ЭйрЛоанс» угрожающего характера, в том числе о распространении информации о наличии задолженности третьим лицам, оказывающие психологическое давление, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Данная информация указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В подтверждение вышеуказанной информации, гр. фио представлены дополнительные материалы: скриншоты СМС-сообщений и др. Принимая во внимание, что в обращении гр. фио и представленных ей дополнительных материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 29.03.2023 заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее определение за исх. № 82907/23/..... Главным управлением, на основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ, в адрес нескольких юридических лиц, в том числе в ООО МФК «ЭйрЛоанс», ООО МКК «Крелит Лайн», ООО «М.Б.А. Финансы», АО «Интерфакс» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в целях установления субъекта правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из полученных ответов следует, что ООО «М.Б.А. Финансы» было привлечено ООО МФК «ЭйрЛоанс», ООО МКК «Крелит Лайн» с которым были заключены агентские договора в рамках взаимодействия по взысканию задолженности фио Взаимодействие с фио осуществлялось ООО «М.Б.А. ФИНАНСЫ» путем направления текстовых смс - сообщений и звонков на номер телефона, принадлежащий фио. В ходе проведенного административного расследования выявлен ряд нарушений ООО «М.Б.А. Финансы» Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ: В нарушение ч. 9 ст. 7 Закона N 230-ФЗ (предусмотрено, что кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.) 07.12.2022 в 09:39, 16.12.2022 в 09:47, 22.12.2022 в 09:50, 25.12.2022 в 09:53, ООО «М.Б.А. Финансы» направило СМС-сообщения на абонентский номер гр. Фио (+….) со скрытого альфанумерического номера- «MBA_Finance», что подтверждается предоставленным детализированным отчетом звонков гр. фио М.А. Т.е., ООО «М.Б.А. Финансы» при осуществлении взыскания просроченной задолженности с гр. фио использовало скрытые телефонные номера, недобросовестно и неразумно, тем самым, осуществило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Под понятием «телефонный номер» понимается последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (Правила оказания услуг телефонной связи, утвержденные Постановление Правительства РФ от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи»). В энциклопедии электронной коммерции «MainMine», в которой собраны термины, относящиеся к электронной коммерции, платежным системам, информационным технологиям содержится понятие альфа-имени. Альфа-имя — это последовательность букв, которые выступают в качестве имени отправителя SMS-сообщений при массовой рассылке. Альфа-имя состоит только из букв латинского алфавита. В России альфа-имя подлежит обязательной процедуре согласования с оператором связи на основе заранее определенных правил. В качестве имени может выступать зарегистрированный торговый знак или название компании, для подтверждения необходимо предоставить оригиналы правоустанавливающих документов. Как определено пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником более одного раза в сутки, более двух раз в неделю и более восьми раз в месяц. Согласно ответу, полученному от ООО «М.Б.А. Финансы», а также детализации телефонных звонков, поступивших на номер телефона фио непосредственное взаимодействие посредством осуществления телефонных звонков, голосовых сообщений сотрудники ООО «М.Б.А. Финансы» осуществляли 29.09.2022 в 09:33, 02.10.2022 в 15:49, 04.10.2022 в 09:48 по вопросу взыскания просроченной задолженности по договору микрозайма, заключенного фио с ООО МФК «ЭйрЛоанс». Кроме того, по вопросу взыскания просроченной задолженности по договору микрозайма, заключенного фио с ООО МКК «КредитЛайн» непосредственное взаимодействие посредством осуществления телефонных звонков, голосовых сообщений сотрудники ООО «М.Б.А. Финансы» осуществляли 07.12.2022 в 09:39, 09.12.2022 в 09:20, 12.12.2022 в 09:42, 15.12.2022 в 09:32, 19.12.2022 в 09:19, 25.12.2022 в 09:35, 02.01.2023 в 11:48, 05.01.2023 в 10:34, 08.01.2023 в 10:07, 11.01.2023 в 13:42, 18.01.2023 в 11:21. Компьютерная программа по своей сущности является роботизированной компьютерной программой с признаками искусственного интеллекта. Суд отмечает, что в научной литературе понятие искусственного интеллекта описывается как способность цифрового компьютера или управляемого компьютером робота выполнять задачи, обычно связанные с человеком и характерные для него. Основными целями искусственного интеллекта являются моделирование и восприятие определенных ситуаций, а основным свойством – выполнять творческие функции характерные для человека. Действия ООО «М.Б.А. Финансы» при взаимодействии с ..., не носят добросовестный и разумный характер; используя иной способ взаимодействия в виде компьютерной программы и действуя в обход установленных законом норм и правил (злоупотребляя правом). Взаимодействие ООО «М.Б.А Финансы» с гр. ... по вопросы взыскания просроченной задолженности по договору микрозайма ООО МКК «Кредит лайн»: 07.12.2022 по 14.12.2022 (одна календарная неделя) непосредственное взаимодействие с должником было осуществлено: 07.12.2022 в 09:39, 09.12.2022 в 09:20, 12.12.2022 в 09:42; 09.12.2022 по 16.12.2022 (одна календарная неделя) непосредственное взаимодействие с должником было осуществлено: 09.12.2022 в 09:20, 12.12.2022 в 09:42, 15.12.2022 в 09:32; 12.12.2022 по 19.12.2022 (одна календарная неделя) непосредственное взаимодействие с должником было осуществлено: 12.12.2022 в 09:42, 15.12.2022 в 09:32, 19.12.2022 в 09:19; 02.01.2023 по 09.01.2023 (одна календарная неделя) непосредственное взаимодействие с должником было осуществлено: 02.01.2023 в 11:48, 05.01.2023 в 10:34, 08.01.2023 в 10:34; 05.01.2023 по 12.01.2023 (одна календарная неделя) непосредственное взаимодействие с должником было осуществлено: 05.01.2023 в 10:34, 08.01.2023 в 10:34, 11.01.2023 в 13:42. ООО «М.Б.А Финансы», осуществляя непосредственное взаимодействие с гр. фио, по договору с ООО МКК «КредитЛайн»допустило нарушения пп. б, п. 3 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Взаимодействие ООО «М.Б.А Финансы» с гр. фио по вопросы взыскания просроченной задолженности по договору микрозайма ООО МФК «ЭйрЛоанс»: 29.09.2022 по 05.10.2022 (одна календарная неделя) непосредственное взаимодействие с должником было осуществлено: 29.09.2022 в 09:33, 02.10.2022 в 15:49, 04.10.2022 в 09:48; ООО «М.Б.А Финансы», осуществляя непосредственное взаимодействие с гр. фио, по договору с ООО МФК «ЭйрЛоанс» допустило нарушения пп. б, п. 3 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно ст.ст. 190 и 191 ГК РФ срок, установленный законом, иными правовыми актами, определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено его начало. В соответствии с положениями п. 4 ст. 192 ГК РФ срок, исчисляемый неделями, истекает в соответствующий день последней недели срока. Таким образом, учитывая требования и цели Федерального закона № 230-ФЗ, при исчислении срока неделями начало его течения должно определяться событием, то есть датой первого взаимодействия (телефонного звонка для переговоров с должником). Аналогичная позиция содержится в Постановлении Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 14.05.2020 решение Арбитражного суда от 23.10.2019 и постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2020 по делу № А03-13871/2019. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследует цель оградить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах, таким образом, если телефонный разговор не состоялся по обстоятельствам, не зависящим от юридического лица, а факт звонков и соединения с абонентом имел место, что подтверждается детализацией услуг телефонной связи и иными материалами дела, юридическое лицо признается нарушившим положения Федерального закона № 230-ФЗ. При этом, продолжительность звонков значения не имеет, а имеет место сам факт совершения звонков в нарушение ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Независимо от того, какого рода информация была передана или не передана во время переговоров, в данном случае она имеет своей целью возврат просроченной задолженности, поскольку осуществление именно указанных действий поручено юридическому лицу как агенту. Тот факт, что абонент бросил трубку или вообще не захотел слушать сотрудника, в связи с чем длительность звонка составила несколько секунд, не свидетельствует о том, что взаимодействие с должником не состоялось и звонок был «неуспешным». Намеренное использование телефона для причинения абоненту беспокойства беспрерывными звонками нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной законодательством к нематериальным благам, подлежащим защите всеми предусмотренными законом способами. Вышеуказанная позиция согласуется с правоприменительной практикой (постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.01.2020 по делу № А61-3456/2019, постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.02.2020 по делу № А66-15771/2019). Действия ООО «М.Б.А. Финансы» при взыскании просроченной задолженности гр. фио не имеют иной цели, как злоупотребление правом и является способом обхода обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ с противоправной целью. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Кроме того, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя. Таким образом, в ходе в ходе рассмотрения обращения, проведенного административного расследования выявлен ряд нарушений Федерального закона № 230-ФЗ: ч. 9 ст. 7, пп. б, п. 1 ч. 3 ст. 7, что является административным правонарушением, предусмотренным ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «М.Б.А Финансы» Вахата Федору принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 9 ст. 7, пп. б, п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Вакансии вахтой