РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НАЦИОНАЛЬНАЯ СЛУЖБА ВЗЫСКАНИЯ"
№77230551000308497358

🔢 ИНН:
7727551797
🆔 ОГРН:
1057748047675
📍 Адрес:
117342, Г.Москва, УЛ. БУТЛЕРОВА, Д. Д. 17, ЭТ 7 КОМ 22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.11.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НАЦИОНАЛЬНАЯ СЛУЖБА ВЗЫСКАНИЯ" (ИНН: 7727551797) , адрес: 117342, Г.Москва, УЛ. БУТЛЕРОВА, Д. Д. 17, ЭТ 7 КОМ 22

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7727551797
ОГРН проверяемого лица 1057748047675
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НАЦИОНАЛЬНАЯ СЛУЖБА ВЗЫСКАНИЯ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117342, Г.Москва, УЛ. БУТЛЕРОВА, Д. Д. 17, ЭТ 7 КОМ 22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Андреева Екатерина Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление поступило обращение ФИО, ДАТА рождения., (паспорт: серия …… номер …… , выдан ……..), проживает по адресу: ……….., контактный номер: ……..) о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности (вх. № 18319/23/82000 от 04.04.2023). Из обращения ФИО, следует, что она взяла денежные средства в ООО МКК «Выручай-Деньги», однако ввиду сложной материальной ситуации не смогла оплачивать займ и проценты по нему. В связи с этим, в адрес заявителя начали поступать смс - сообщения, телефонные звонки, от различных коллекторских и микрофинансовых организаций, в том числе от ООО МКК «Выручай-Деньги», ООО «КЭФ», ООО «НСВ» с целью возврата просроченной задолженности по договорам займа в нарушение Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Принимая во внимание, что в обращении ФИО и представленных ей материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 03.05.2023 Главным управлением возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее Определение № 82907/23/22835. На основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ в адрес нескольких юридических лиц, в том числе в ООО МКК «ВыручайДеньги», ООО «НСВ», ПАО «ВымпелКом» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в целях установления субъекта правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из полученных ответов следует, что ООО «НСВ» было привлечено ООО МКК «ВыручайДеньги» с которым был заключен агентский договор № 22.09.2022-01 от 22.09.2022 в рамках взаимодействия по взысканию задолженности ФИО дата передачи долга в работу с 07.12.2022 по 07.03.2023. Взаимодействие с ФИО осуществлялось ООО «НСВ» путем направления текстовых смс — сообщений, осуществления телефонных звонков на номер телефона, принадлежащий ФИО. В ходе проведенного административного расследования выявлен ряд нарушений ООО «НСВ» Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ: Как определено пп. б п. 2 ч. 3 ст. 7 Закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора не допускается непосредственное взаимодействие посредством осуществления телефонных звонов с должником более двух раз в неделю. Согласно ответу, полученному от ООО «НСВ», непосредственное взаимодействие посредством осуществления телефонных звонков осуществляли в следующие даты: 15.12.2022 в 09:15, 16.12.2022 в 09:19, 22.12.2022 в 09:19, 26.12.2022 в 15:09, 27.12.2022 в 09:18, 04.01.2023 в 11:29, 05.01.2023 в 10:16, 09.01.2023 в 09:14, 13.01.2023 в 08:31, 18.01.2023 в 08:30, 20.01.2023 в 16:47, 26.01.2023 в 13:35, 30.01.2023 в 12:52, 02.02.2023 в 11:15, 12.02.2023 в 09:42, 26.02.2023 в 17:39, 27.02.2023 в 15:12, 06.03.2023 в 12:39, 07.03.2023 в 12:09 по вопросу взыскания просроченной задолженности по договорам микрозайма, заключенных ФИО в ООО МКК «ВыручайДеньги». ООО «НСВ», осуществляя непосредственное взаимодействие с гр. ФИО, допустило нарушения пп. б п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившееся в превышении непосредственного взаимодействия в течении одной календарной недели в следующие периоды: 15.12.2022 по 22.12.2022 (одна календарная неделя) было осуществлено 3 (три) телефонных звонка: 15.12.2022 в 09:15, 16.12.2022 в 09:19, 22.12.2022 в 09:19. 22.12.2022 по 29.12.2022 (одна календарная неделя) было осуществлено 3 (три) телефонных звонка: 22.12.2022 в 09:19, 26.12.2022 в 15:09, 27.12.2022 в 09:18. 04.01.2023 по 11.01.2023 (одна календарная неделя) было осуществлено 3 (три) телефонных звонка: 04.01.2023 в 11:29, 05.01.2023 в 10:16, 09.01.2023 в 09:14. 13.01.2023 по 20.01.2023 (одна календарная неделя) было осуществлено 3 (три) телефонных звонка: 13.01.2023 в 08:31, 18.01.2023 в 08:30, 20.01.2023 в 16:47. 26.01.2023 по 02.02.2023 (одна календарная неделя) было осуществлено 3 (три) телефонных звонка: 26.01.2023 в 13:35, 30.01.2023 в 12:52, 02.02.2023 в 11:15. Согласно ст.ст. 190 и 191 ГК РФ срок, установленный законом, иными правовыми актами, определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено его начало. В соответствии с положениями п. 4 ст. 192 ГК РФ срок, исчисляемый неделями, истекает в соответствующий день последней недели срока. Таким образом, учитывая требования и цели Федерального закона № 230-ФЗ, при исчислении срока неделями начало его течения должно определяться событием, то есть датой первого взаимодействия (телефонного звонка для переговоров с должником). Аналогичная позиция содержится в Постановлении Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 14.05.2020 решение Арбитражного суда от 23.10.2019 и постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2020 по делу № А03-13871/2019. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследует цель оградить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах, таким образом, если телефонный разговор не состоялся по обстоятельствам, не зависящим от юридического лица, а факт звонков и соединения с абонентом имел место, что подтверждается детализацией услуг телефонной связи и иными материалами дела, юридическое лицо признается нарушившим положения Федерального закона № 230-ФЗ. При этом, продолжительность звонков значения не имеет, а имеет место сам факт совершения звонков в нарушение ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Независимо от того, какого рода информация была передана или не передана во время переговоров, в данном случае она имеет своей целью возврат просроченной задолженности, поскольку осуществление именно указанных действий поручено юридическому лицу как агенту. Тот факт, что абонент бросил трубку или вообще не захотел слушать сотрудника, в связи с чем длительность звонка составила несколько секунд, не свидетельствует о том, что взаимодействие с должником не состоялось и звонок был «неуспешным». Намеренное использование телефона для причинения абоненту беспокойства беспрерывными звонками нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной законодательством к нематериальным благам, подлежащим защите всеми предусмотренными законом способами. Вышеуказанная позиция согласуется с правоприменительной практикой (постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.01.2020 по делу № А61-3456/2019, постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.02.2020 по делу № А66-15771/2019). Как определено пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Закона N 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом более четырех раз в неделю. Согласно ответу, полученному от ООО «НСВ», Общество направляло голосовые сообщения направленные на возврат просроченной задолженности ФИО в следующие даты: 15.12.2022 в 12:25, 16.12.2022 в 13:40, 27.12.2022 в 11:12, 29.12.2022 в 11:25, 09.01.2023 в 10:34, 10.01.2023 в 08:43, 11.01.2023 в 12:02, 16.01.2023 в 11:18, 16.01.2023 в 11:24, 29.01.2023 в 19:33, 09.02.2023 в 08:51, 28.02.2023 в 08:59 по вопросу взыскания просроченной задолженности по договорам микрозайма, заключенных ФИО в ООО МКК «ВыручайДеньги». ООО «НСВ», осуществляя непосредственное взаимодействие с гр. ФИО, допустило нарушения пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившееся в превышении направления голосовых сообщений в течении одной календарной недели в следующие периоды: 09.01.2023 по 16.01.2023 (одна календарная неделя) было направлено 5 (пять) голосовых сообщений: 09.01.2023 в 10:34, 10.01.2023 в 08:43, 11.01.2023 в 12:02, 16.01.2023 в 11:18, 16.01.2023 в 11:24 При анализе голосовых сообщений, направленных ФИО в целях возврата просроченной задолженности, возникшей по договору микрозайма № 22000232971 от 20.10.2022 должностным лицом Главного управления было выявлено: 28.02.2023 в 08:59 было направлено голосовое сообщение следующего содержания: «ООО МКК «ВыручайДеньги 88005050217 имеет серьезные намерения в рамках взыскания Вашего долга. ООО «НСВ» 88002501927». Согласно ч. 1 ст. 6 ФЗ-230, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ-230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершение действий, унижающих честь и достоинство должника или иных лиц. Действия ООО «НСВ» при взыскании просроченной задолженности гр. ФИО при вызскании задолженности, возникшей из микрофинансового договора, заключенного в ООО МКК «ВыручайДеньгИ» не имеют иной цели, как злоупотребление правом и является способом обхода обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ с противоправной целью. Направленное в адрес ФИО голосовое сообщение имели своей целью оказать на должника психологическое давление с целью побуждения в ней стремления оплатить задолженность путем доведения до нее информации, вводящей в заблуждение относительно «серьезных намерений». Кроме того, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ. Таким образом, в ходе в ходе рассмотрения обращения, проведенного административного расследования выявлен ряд нарушений Федерального закона № 230-ФЗ: ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. б п. 3 ч. 3 ст. 7, пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 что является административным правонарушением, предусмотренным ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «НСВ» Волосникову Роману Романовичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. б п. 3 ч. 3 ст. 7, пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7, Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Вакансии вахтой