РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№77230551000309046313

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-25T10:04:01.887000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date ХМАО-Югра, г. Нягань, ул. Сибирская, д. 28, корп. 15
Vs_ver 600
Exchange_Date ХМАО-Югра, г. Нягань, ул. Сибирская, д. 28, корп. 15
Vs_ver 600
Exchange_Date ХМАО-Югра, г. Нягань, ул. Сибирская, д. 28, корп. 15

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Потанина Ирина Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю (далее — Главное управление) поступили обращения от 29.11.2022 вх. № 53807/22/82000-КЛ, 13.01.2023 № 1511/23/82000-ОГ от ФИО, ГОД РОЖДЕНИЯ г.р, АДРЕС РЕГИСТРАЦИИ, контактный номер:…..., о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращениях, на номер телефона ФИО и номера телефонов третьих лиц поступают неправомерные звонки и cмс — сообщения от неизвестных лиц с неизвестных номеров телефонов, в том числе от ООО МКК «Золотая версия», ООО «Консалт», ООО «МКК СКОРФИН», ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО КПК «Вместе», ООО МКК «АМСТЕРДАМ», ООО МКК «Альтер Эго», ООО МКК «ДЗБР», ООО МКК «ФинПрайм», ООО МКК «Микрозайм», ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», ООО «М.Б.А. Финансы» угрожающего характера, в том числе о распространении информации о наличии задолженности третьим лицам, оказывающие психологическое давление, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Данная информация указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Принимая во внимание, что в обращении гр. ФИО и представленных ей дополнительных материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 18.01.2023 заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее определение за исх. № 82907/23/5892. На основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ в адрес нескольких юридических лиц, в том числе в ООО «Консалт», ООО «МКК СКОРФИН», ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО КПК «Вместе», ООО МКК «АМСТЕРДАМ», ООО МКК «Альтер Эго», ООО МКК «ДЗБР», ООО МКК «ФинПрайм», ООО МКК «Микрозайм», », ООО «М.Б.А. Финансы» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в целях установления субъекта правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из полученных ответов следует, что ООО «М.Б.А. Финансы» на основании Агентского договора № 1 от 01.10.2019 было привлечено ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс для взыскания просроченной задолженности ФИО по договору микрозайма. Дата привлечения — 23.12.2022. Дело отозвано Кредитором — 23.01.2023. Взаимодействие с ФИО осуществлялось ООО «М.Б.А. ФИНАНСЫ» путем направления текстовых смс - сообщений на номер телефона, направления почтовых уведомлений. Согласно ответу, полученному от ООО «М.Б.А. Финансы», взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности ФИО посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи осуществлялось в следующие периоды: 29.12.2022 в 09:07, 30.12.2023 в 13:22, 03.01.2023 в 10:30, 04.01.2023 в 09:00, 05.01.2023 в 12:49, 11.01.2023 в 11:03, 13.01.2023 в 09:00, 18.01.2023 в 09:09, 21.01.2023 в 09:10. Как определено пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых и иных сообщений, передаваемое по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи более четырех раз в неделю. Согласно ответу, полученному от ООО «М.Б.А. Финансы», взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО осуществлялось посредством направления текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи осуществлялось в следующие периоды: - с 29.12.2022 по 05.01.2023 (одна календарная неделя) ООО «М.Б.А. Финансы» направило общим количеством 5 сообщений, а именно: 29.12.2022 в 09:07, 30.12.2023 в 13:22, 03.01.2023 в 10:30, 04.01.2023 в 09:00, 05.01.2023 в 12:49. Согласно ст.ст. 190 и 191 ГК РФ срок, установленный законом, иными правовыми актами, определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено его начало. В соответствии с положениями п. 3, 4 ст. 192 ГК РФ срок, исчисляемый месяцами, истекает в соответствующее число последнего месяца срока, срок, исчисляемый неделями, истекает в соответствующий день последней недели срока. Таким образом, учитывая требования и цели Федерального закона № 230-ФЗ, при исчислении срока неделями начало его течения должно определяться событием, то есть датой первого взаимодействия (телефонного звонка для переговоров с должником). Аналогичная позиция содержится в Постановлении Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 14.05.2020 решение Арбитражного суда от 23.10.2019 и постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2020 по делу № А03-13871/2019. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследует цель оградить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах, таким образом, если телефонный разговор не состоялся по обстоятельствам, не зависящим от юридического лица, а факт звонков и соединения с абонентом имел место, что подтверждается детализацией услуг телефонной связи и иными материалами дела, юридическое лицо признается нарушившим положения Федерального закона № 230-ФЗ. Намеренное использование телефона для причинения абоненту беспокойства беспрерывными звонками нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной законодательством к нематериальным благам, подлежащим защите всеми предусмотренными законом способами. Вышеуказанная позиция согласуется с правоприменительной практикой (постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.01.2020 по делу № А61-3456/2019, постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.02.2020 по делу № А66-15771/2019). При анализе сообщений направленных на мобильный номер телефона гр. ФИО ( +7……...) был выявлен ряд нарушений 230-ФЗ: 1. На номер телефона принадлежащий Потерпевшей с номера телефона, принадлежащего ООО «М.Б.А. Финансы» были направлены следующее СМС-сообщения: 29.12.2022 в 09:07: «Свяжитесь с нами по вопросу долга перед ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650). При отсутствии звонка мы можем, в соответствии с ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016 инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО МБА Финансы 88005552466, подробности lk.mbafin.ru/…...». 04.01.2023 в 09:00: «Возможен выезд сотрудника ООО МБА Финансы по адресу проживания и составления акта неоплаты долга перед ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650). Не покидайте населенный пункт. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88005552466, подробности lk.mbafin.ru/…..». 18.01.2023 в 09:09: «Возможна беседа с сотрудником, контролирующим процесс взыскания задолженности ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650) по адресу проживания. Дело может быть направлено в юридический отдел для подготовки к суду. ООО МБА Финансы 88005552466, подробности lk.mbafin.ru/…..». 2. Также, на номер телефона принадлежащий Потерпевшей с номера телефона, принадлежащего ООО «М.Б.А. Финансы» были направлены следующее голосовые сообщения: 30.12.2022 в 13:33: «Номер телефона:…..., Свяжитесь с нами по поводу долга перед ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650). При отсутствии звонка мы можем в соответствии с ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016, инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО МБА Финансы 88005552466». 03.01.2023 в 10:30 «Номер телефона: ……., Уведомляем о возможном выезде сотрудника ООО МБА Финансы 88005552466 по адресу проживания для составления акта неоплаты долга перед ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650). Просим не покидать населенный пункт». 05.01.2023 в 12:49 «Номер телефона:…..., Ставим в известность: ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650) не подтвердил оплату. Для разрешения ситуации, исключения негативных последствий срочно свяжитесь с ООО МБА Финансы 88005552466». 11.01.2023 в 11:03 « Номер телефона: ….., Долг перед ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650) образовался из-за несоблюдения условий договора именно с ВАШЕЙ стороны, т.к. кредитор свои обязательства выполнил и понес ущерб в связи с неоплатой. ООО МБА Финансы 88005552466». 3. Кроме того, 26.12.2022 на адрес проживания ФИО от сотрудников ООО «М.Б.А. Финансы» было направлено сообщение посредством почтового отправления: Стр.1 «МБА ФИНАНСЫ ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 Место нахождения: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, пом. I, ком. 35. Почтовый адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, пом. I, ком. 35. Тел. 88005552466, факс 8 (495) 505-5181, Viber, WhatsApp 89621355220, Сайт: https//www.mbacgroup.ru E-mail: aero@ mbacgroup.ru Регистрационный № записи в гос. Реестре лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности № 8/16/77000-КЛ Номер производства №54530409 (укажите при обращении) г. Москва, 26.12.2022 Уведомление о возможной искового заявления в суд ФИО Настоящим уведомляем Вас о том, что компания ООО «М.Б.А. Финансы», действующая в интересах ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» (бренд: Вивус) на основании агентского договора № 1 от 01.10.2019, намерена ходатайствовать о передачи искового заявления в суд для взыскания задолженности по договору займа № ……. от ДАТА с возмещением за Ваш счет судебных издержек и государственной пошлины. Данные по структуре задолженности, а также сумма, требуемая к оплате: № 9786153210-1 Основной …….,00 руб. Срочные проценты …….,00 руб. Просроченные проценты ……..,00 руб. Комиссия …...,00 руб. Штрафы …….,00 руб. Итого просрочено …….,00 руб. Дата последнего обновления* 23.12.2022 * указанная дата последних обновлений сумм долга, полученных от кредита ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» предоставило Вам займ, который Вы обязались возвратить вместе с процентами в порядке и сроки, предусмотренные заключенным Договором займа, однако, взятые на себя обязательства Вы не выполнили. В соответствии со ст. 309 ст. 310 ст. 819 ГКРФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается. На основании вышеизложенного ООО «М.Б.А Финансы» предоставляет Вам возможность добровольно урегулировать проблему задолженности на стадии досудебного разбирательства, а именно, СРОЧНО перечислить сумму задолженности по реквизитам, указанным в уведомлении. В случае дальнейшего отказа от исполнения обязательств, ООО «М.Б.А Финансы», руководствуясь ст. 15, ст. 307, ст. 393, ст. 395, ст. 819 ГК РФ, а также положениями Договора займа № ……... от ДАТА, будет ходатайствовать перед ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» об обращении в суд с заявлением о выдаче судебного приказа и о взыскании с Вас денежных средств в его пользу, тем самым инициировав процедуру принудительного взыскания долга. На основании ст. 139 и ст. 140 ГТК РФ, в целях обеспечения иска, одновременно с основным заявлением о взыскании задолженности может быть подано заявление о наложении ареста на Ваше имущество, как недвижимое, так и движимое (включая автотранспорт) и его реализации службой судебных приставов в счет погашения задолженности. Дополнительно с Вас может быть удержан исполнительский сбор в размере 7% от суммы задолженности на основании статьи 112 ФЗ «Об исполнительном производстве». Обращаем Ваше внимание на то, что будет подготовлен пакет документов для направления дела в суд в отношении Вас, как Ответчика, и, в случае неполучения от Вас никакой информации по вопросу погашения задолженности, Заявление о выдаче судебного приказа совместно со всеми документами, подтверждающими наличие у Вас кредитных обязательств, может быть направлено в Суд. Информация о порядке погашения задолженности содержится в приложении к данному уведомлению. Обращаем Ваше внимание, сумма Вашего долга может измениться. Обязательно свяжитесь с нами по указанному ниже номеру телефона для Уточнения сумм задолженности. Генеральный директор ООО «М.Б.А. Финансы» Вахата Федор Номера телефонов для связи Билайн: МТС: 89038762466 89159372466 89208412466 Стр. 2 ВНИМАНИЕ! ПОГАСИТЕ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ НЕ ПОЗДНЕЕ 3-х дней С МОМЕТА ПОЛУЧЕНИЯ УВЕДОМЛЕНИЯ. Задолженность в размере СУММА руб. по договору № ………. Вы можете погасить одним из следующих способов: В личном кабинете на сайте: https: //www.vivus.ru/register/login или в офисах продаж. Через терминалы (комиссия за перевод 1%.): Элекснет, QUWI. Салоны связи (комиссия за перевод 1%, но не менее 50 руб): Связной, Евросеть, МТС, Билайн, ноу-хау. Безналичный перевод по реквизитам ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» через онлайн-банкинг или в отделении вашего банка. При совершении платежа внимательно сверяйте реквизиты с указными в таблице: № 1 Сумма: ……... руб. Номер счета получателя 4070181080272000005 Наименование платежа Погашение задолженности по договору № ………. от ДАТА ФИО, бренд Вивус Получатель платежа ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» ИНН: 5042119198, КПП 774301001 Наименование банка получателя КИВИ банк (АО) БИК: 04452416, кор/счет 301018106452500000416 Информация о кредиторе: ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» ОГРН: 1115042003537, ИНН 7716748537 Место нахождения: 125130, Город Москва, проезд Старопетровский, д. 7А, стр. 25, эт. 3, пом. 6 Почтовый адрес: 125130, Город Москва, проезд Старопетровский, д. 7А, стр. 25, эт. 3, пом. 6 E-mail: info@vivus.ru Тел.: 8 800 770 76 50». В соответствии Агентским договором заключенным ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» с ООО «М.Б.А. Финансы», Агент исполняет поручение принципала на досудебной стадии. Согласно базы ПК АИС ФССП России и официального сайта fssp.gov.ru, исполнительные производства в отношении ФИО в пользу ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», ООО «М.Б.А. Финансы» отсутствуют. В соответствии со ст. 30 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее — Федеральный закон № 229-ФЗ) о мерах принудительного исполнения, которые могут быть приняты в рамках исполнительного производства, судебный пристав-исполнитель предупреждает должника в постановлении о возбуждении исполнительного производства. Согласно ст. 80 Федерального закона № 229-ФЗ судебный пристав-исполнитель вправе вынести постановление о наложении ареста на имущество, денежные средства и другие ценности должника при неисполнении должником-гражданином в установленный для добровольного исполнения срок. Иные лица такими полномочиями не наделены. Действия ООО «М.Б.А. Финансы» при взыскании просроченной задолженности гр. ФИО не имеют иной цели, как злоупотребление правом и является способом обхода обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ с противоправной целью. Направленные в адрес ФИО сообщения имели своей целью оказать на должника психологическое давление с целью побуждения в ней стремления оплатить задолженность путем доведения до нее информации, вводящей в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрения суда и возможных негативных последствий неисполнения обязательств. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Кроме того, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ. Таким образом, в ходе в ходе рассмотрения обращения, проведенного административного расследования выявлен ряд нарушений Федерального закона № 230-ФЗ: п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6, пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 что является административным правонарушением, предусмотренным ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым и г. Севастополю (далее — Главное управление) поступили обращения от 29.11.2022 вх. № 53807/22/82000-КЛ, 13.01.2023 № 1511/23/82000-ОГ от ФИО, ГОД РОЖДЕНИЯ г.р, АДРЕС РЕГИСТРАЦИИ, контактный номер:…..., о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращениях, на номер телефона ФИО и номера телефонов третьих лиц поступают неправомерные звонки и cмс — сообщения от неизвестных лиц с неизвестных номеров телефонов, в том числе от ООО МКК «Золотая версия», ООО «Консалт», ООО «МКК СКОРФИН», ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО КПК «Вместе», ООО МКК «АМСТЕРДАМ», ООО МКК «Альтер Эго», ООО МКК «ДЗБР», ООО МКК «ФинПрайм», ООО МКК «Микрозайм», ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», ООО «М.Б.А. Финансы» угрожающего характера, в том числе о распространении информации о наличии задолженности третьим лицам, оказывающие психологическое давление, не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Данная информация указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Принимая во внимание, что в обращении гр. ФИО и представленных ей дополнительных материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 18.01.2023 заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее определение за исх. № 82907/23/5892. На основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ в адрес нескольких юридических лиц, в том числе в ООО «Консалт», ООО «МКК СКОРФИН», ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО КПК «Вместе», ООО МКК «АМСТЕРДАМ», ООО МКК «Альтер Эго», ООО МКК «ДЗБР», ООО МКК «ФинПрайм», ООО МКК «Микрозайм», », ООО «М.Б.А. Финансы» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в целях установления субъекта правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из полученных ответов следует, что ООО «М.Б.А. Финансы» на основании Агентского договора № 1 от 01.10.2019 было привлечено ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс для взыскания просроченной задолженности ФИО по договору микрозайма. Дата привлечения — 23.12.2022. Дело отозвано Кредитором — 23.01.2023. Взаимодействие с ФИО осуществлялось ООО «М.Б.А. ФИНАНСЫ» путем направления текстовых смс - сообщений на номер телефона, направления почтовых уведомлений. Согласно ответу, полученному от ООО «М.Б.А. Финансы», взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности ФИО посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи осуществлялось в следующие периоды: 29.12.2022 в 09:07, 30.12.2023 в 13:22, 03.01.2023 в 10:30, 04.01.2023 в 09:00, 05.01.2023 в 12:49, 11.01.2023 в 11:03, 13.01.2023 в 09:00, 18.01.2023 в 09:09, 21.01.2023 в 09:10. Как определено пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых и иных сообщений, передаваемое по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи более четырех раз в неделю. Согласно ответу, полученному от ООО «М.Б.А. Финансы», взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО осуществлялось посредством направления текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи осуществлялось в следующие периоды: - с 29.12.2022 по 05.01.2023 (одна календарная неделя) ООО «М.Б.А. Финансы» направило общим количеством 5 сообщений, а именно: 29.12.2022 в 09:07, 30.12.2023 в 13:22, 03.01.2023 в 10:30, 04.01.2023 в 09:00, 05.01.2023 в 12:49. Согласно ст.ст. 190 и 191 ГК РФ срок, установленный законом, иными правовыми актами, определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено его начало. В соответствии с положениями п. 3, 4 ст. 192 ГК РФ срок, исчисляемый месяцами, истекает в соответствующее число последнего месяца срока, срок, исчисляемый неделями, истекает в соответствующий день последней недели срока. Таким образом, учитывая требования и цели Федерального закона № 230-ФЗ, при исчислении срока неделями начало его течения должно определяться событием, то есть датой первого взаимодействия (телефонного звонка для переговоров с должником). Аналогичная позиция содержится в Постановлении Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 14.05.2020 решение Арбитражного суда от 23.10.2019 и постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2020 по делу № А03-13871/2019. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследует цель оградить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах, таким образом, если телефонный разговор не состоялся по обстоятельствам, не зависящим от юридического лица, а факт звонков и соединения с абонентом имел место, что подтверждается детализацией услуг телефонной связи и иными материалами дела, юридическое лицо признается нарушившим положения Федерального закона № 230-ФЗ. Намеренное использование телефона для причинения абоненту беспокойства беспрерывными звонками нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной законодательством к нематериальным благам, подлежащим защите всеми предусмотренными законом способами. Вышеуказанная позиция согласуется с правоприменительной практикой (постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.01.2020 по делу № А61-3456/2019, постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.02.2020 по делу № А66-15771/2019). При анализе сообщений направленных на мобильный номер телефона гр. ФИО ( +7……...) был выявлен ряд нарушений 230-ФЗ: 1. На номер телефона принадлежащий Потерпевшей с номера телефона, принадлежащего ООО «М.Б.А. Финансы» были направлены следующее СМС-сообщения: 29.12.2022 в 09:07: «Свяжитесь с нами по вопросу долга перед ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650). При отсутствии звонка мы можем, в соответствии с ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016 инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО МБА Финансы 88005552466, подробности lk.mbafin.ru/…...». 04.01.2023 в 09:00: «Возможен выезд сотрудника ООО МБА Финансы по адресу проживания и составления акта неоплаты долга перед ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650). Не покидайте населенный пункт. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88005552466, подробности lk.mbafin.ru/…..». 18.01.2023 в 09:09: «Возможна беседа с сотрудником, контролирующим процесс взыскания задолженности ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650) по адресу проживания. Дело может быть направлено в юридический отдел для подготовки к суду. ООО МБА Финансы 88005552466, подробности lk.mbafin.ru/…..». 2. Также, на номер телефона принадлежащий Потерпевшей с номера телефона, принадлежащего ООО «М.Б.А. Финансы» были направлены следующее голосовые сообщения: 30.12.2022 в 13:33: «Номер телефона:…..., Свяжитесь с нами по поводу долга перед ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650). При отсутствии звонка мы можем в соответствии с ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016, инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО МБА Финансы 88005552466». 03.01.2023 в 10:30 «Номер телефона: ……., Уведомляем о возможном выезде сотрудника ООО МБА Финансы 88005552466 по адресу проживания для составления акта неоплаты долга перед ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650). Просим не покидать населенный пункт». 05.01.2023 в 12:49 «Номер телефона:…..., Ставим в известность: ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650) не подтвердил оплату. Для разрешения ситуации, исключения негативных последствий срочно свяжитесь с ООО МБА Финансы 88005552466». 11.01.2023 в 11:03 « Номер телефона: ….., Долг перед ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» Бренд: Вивус (88007707650) образовался из-за несоблюдения условий договора именно с ВАШЕЙ стороны, т.к. кредитор свои обязательства выполнил и понес ущерб в связи с неоплатой. ООО МБА Финансы 88005552466». 3. Кроме того, 26.12.2022 на адрес проживания ФИО от сотрудников ООО «М.Б.А. Финансы» было направлено сообщение посредством почтового отправления: Стр.1 «МБА ФИНАНСЫ ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 Место нахождения: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, пом. I, ком. 35. Почтовый адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, пом. I, ком. 35. Тел. 88005552466, факс 8 (495) 505-5181, Viber, WhatsApp 89621355220, Сайт: https//www.mbacgroup.ru E-mail: aero@ mbacgroup.ru Регистрационный № записи в гос. Реестре лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности № 8/16/77000-КЛ Номер производства №54530409 (укажите при обращении) г. Москва, 26.12.2022 Уведомление о возможной искового заявления в суд ФИО Настоящим уведомляем Вас о том, что компания ООО «М.Б.А. Финансы», действующая в интересах ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» (бренд: Вивус) на основании агентского договора № 1 от 01.10.2019, намерена ходатайствовать о передачи искового заявления в суд для взыскания задолженности по договору займа № ……. от ДАТА с возмещением за Ваш счет судебных издержек и государственной пошлины. Данные по структуре задолженности, а также сумма, требуемая к оплате: № 9786153210-1 Основной …….,00 руб. Срочные проценты …….,00 руб. Просроченные проценты ……..,00 руб. Комиссия …...,00 руб. Штрафы …….,00 руб. Итого просрочено …….,00 руб. Дата последнего обновления* 23.12.2022 * указанная дата последних обновлений сумм долга, полученных от кредита ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» предоставило Вам займ, который Вы обязались возвратить вместе с процентами в порядке и сроки, предусмотренные заключенным Договором займа, однако, взятые на себя обязательства Вы не выполнили. В соответствии со ст. 309 ст. 310 ст. 819 ГКРФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается. На основании вышеизложенного ООО «М.Б.А Финансы» предоставляет Вам возможность добровольно урегулировать проблему задолженности на стадии досудебного разбирательства, а именно, СРОЧНО перечислить сумму задолженности по реквизитам, указанным в уведомлении. В случае дальнейшего отказа от исполнения обязательств, ООО «М.Б.А Финансы», руководствуясь ст. 15, ст. 307, ст. 393, ст. 395, ст. 819 ГК РФ, а также положениями Договора займа № ……... от ДАТА, будет ходатайствовать перед ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» об обращении в суд с заявлением о выдаче судебного приказа и о взыскании с Вас денежных средств в его пользу, тем самым инициировав процедуру принудительного взыскания долга. На основании ст. 139 и ст. 140 ГТК РФ, в целях обеспечения иска, одновременно с основным заявлением о взыскании задолженности может быть подано заявление о наложении ареста на Ваше имущество, как недвижимое, так и движимое (включая автотранспорт) и его реализации службой судебных приставов в счет погашения задолженности. Дополнительно с Вас может быть удержан исполнительский сбор в размере 7% от суммы задолженности на основании статьи 112 ФЗ «Об исполнительном производстве». Обращаем Ваше внимание на то, что будет подготовлен пакет документов для направления дела в суд в отношении Вас, как Ответчика, и, в случае неполучения от Вас никакой информации по вопросу погашения задолженности, Заявление о выдаче судебного приказа совместно со всеми документами, подтверждающими наличие у Вас кредитных обязательств, может быть направлено в Суд. Информация о порядке погашения задолженности содержится в приложении к данному уведомлению. Обращаем Ваше внимание, сумма Вашего долга может измениться. Обязательно свяжитесь с нами по указанному ниже номеру телефона для Уточнения сумм задолженности. Генеральный директор ООО «М.Б.А. Финансы» Вахата Федор Номера телефонов для связи Билайн: МТС: 89038762466 89159372466 89208412466 Стр. 2 ВНИМАНИЕ! ПОГАСИТЕ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ НЕ ПОЗДНЕЕ 3-х дней С МОМЕТА ПОЛУЧЕНИЯ УВЕДОМЛЕНИЯ. Задолженность в размере СУММА руб. по договору № ………. Вы можете погасить одним из следующих способов: В личном кабинете на сайте: https: //www.vivus.ru/register/login или в офисах продаж. Через терминалы (комиссия за перевод 1%.): Элекснет, QUWI. Салоны связи (комиссия за перевод 1%, но не менее 50 руб): Связной, Евросеть, МТС, Билайн, ноу-хау. Безналичный перевод по реквизитам ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» через онлайн-банкинг или в отделении вашего банка. При совершении платежа внимательно сверяйте реквизиты с указными в таблице: № 1 Сумма: ……... руб. Номер счета получателя 4070181080272000005 Наименование платежа Погашение задолженности по договору № ………. от ДАТА ФИО, бренд Вивус Получатель платежа ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» ИНН: 5042119198, КПП 774301001 Наименование банка получателя КИВИ банк (АО) БИК: 04452416, кор/счет 301018106452500000416 Информация о кредиторе: ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» ОГРН: 1115042003537, ИНН 7716748537 Место нахождения: 125130, Город Москва, проезд Старопетровский, д. 7А, стр. 25, эт. 3, пом. 6 Почтовый адрес: 125130, Город Москва, проезд Старопетровский, д. 7А, стр. 25, эт. 3, пом. 6 E-mail: info@vivus.ru Тел.: 8 800 770 76 50». В соответствии Агентским договором заключенным ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» с ООО «М.Б.А. Финансы», Агент исполняет поручение принципала на досудебной стадии. Согласно базы ПК АИС ФССП России и официального сайта fssp.gov.ru, исполнительные производства в отношении ФИО в пользу ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», ООО «М.Б.А. Финансы» отсутствуют. В соответствии со ст. 30 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее — Федеральный закон № 229-ФЗ) о мерах принудительного исполнения, которые могут быть приняты в рамках исполнительного производства, судебный пристав-исполнитель предупреждает должника в постановлении о возбуждении исполнительного производства. Согласно ст. 80 Федерального закона № 229-ФЗ судебный пристав-исполнитель вправе вынести постановление о наложении ареста на имущество, денежные средства и другие ценности должника при неисполнении должником-гражданином в установленный для добровольного исполнения срок. Иные лица такими полномочиями не наделены. Действия ООО «М.Б.А. Финансы» при взыскании просроченной задолженности гр. ФИО не имеют иной цели, как злоупотребление правом и является способом обхода обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ с противоправной целью. Направленные в адрес ФИО сообщения имели своей целью оказать на должника психологическое давление с целью побуждения в ней стремления оплатить задолженность путем доведения до нее информации, вводящей в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрения суда и возможных негативных последствий неисполнения обязательств. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Кроме того, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ. Таким образом, в ходе в ходе рассмотрения обращения, проведенного административного расследования выявлен ряд нарушений Федерального закона № 230-ФЗ: п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6, пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 что является административным правонарушением, предусмотренным ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой