Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№77240551000209932966
🔢 ИНН:
7704493556
🆔 ОГРН:
1197746381876
📍 Адрес:
650992, Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 808
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.03.2024
🔔
Предостережение
Из обращения № 46781/24/50000-ОГ от 27.02.2024 Калининой Ирины Александровны (далее - Заявитель) следует, что что ей 15.02.2024 на абонентский номер 8-926-784-03-66 с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney» поступило 3 смс-сообщения, текст которых, направлен на возврат просроченной задо... Еще...Из обращения № 46781/24/50000-ОГ от 27.02.2024 Калининой Ирины Александровны (далее - Заявитель) следует, что что ей 15.02.2024 на абонентский номер 8-926-784-03-66 с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney» поступило 3 смс-сообщения, текст которых, направлен на возврат просроченной задолженности. Согласно информации, размещенной на сайте www.greenmoney.ru, установлено, что свою деятельность под брендом/товарным знаком «GreenMoney» осуществляет ООО МКК «Стабильные Финансы». В обращении Заявителя находится копия скриншота смс-сообщений с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney», из анализа которых следует, что 15.02.2024 в 10 час. 39, мин, в 14 час. 41.мин и 14 час. 42 минуты поступили смс-сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «Стабильные Финансы» установлено, что между Заявителем и ООО МКК «Стабильные Финансы» 18.09.2021 заключен договор займа № 2021-1886609, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Стабильные Финансы» направляло на абонентский номер Заявителя 8-926-784-03-66 смс-сообщения. Также ООО МКК «Стабильные Финансы» предоставлена таблица взаимодействия с Заявителем, из анализа которой установлено, что в таблице указывается сообщение от 15.02.2024 направленное Заявителю в 14 час. 41 мин, однако сообщение, полученное Заявителем в 10 час. 39 мин, по тексту и содержанию полностью совпадает с указанным в таблице смс-сообщением отправленным в 10 час. 20. мин. Данные об отправке сообщения в 14 час. 42 мин. в таблице взаимодействия отсутствуют. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 7704493556) , адрес: 650992, Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 808
Предостережение:
Из обращения № 46781/24/50000-ОГ от 27.02.2024 Калининой Ирины Александровны (далее - Заявитель) следует, что что ей 15.02.2024 на абонентский номер 8-926-784-03-66 с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney» поступило 3 смс-сообщения, текст которых, направлен на возврат просроченной задолженности. Согласно информации, размещенной на сайте www.greenmoney.ru, установлено, что свою деятельность под брендом/товарным знаком «GreenMoney» осуществляет ООО МКК «Стабильные Финансы». В обращении Заявителя находится копия скриншота смс-сообщений с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney», из анализа которых следует, что 15.02.2024 в 10 час. 39, мин, в 14 час. 41.мин и 14 час. 42 минуты поступили смс-сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «Стабильные Финансы» установлено, что между Заявителем и ООО МКК «Стабильные Финансы» 18.09.2021 заключен договор займа № 2021-1886609, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Стабильные Финансы» направляло на абонентский номер Заявителя 8-926-784-03-66 смс-сообщения. Также ООО МКК «Стабильные Финансы» предоставлена таблица взаимодействия с Заявителем, из анализа которой установлено, что в таблице указывается сообщение от 15.02.2024 направленное Заявителю в 14 час. 41 мин, однако сообщение, полученное Заявителем в 10 час. 39 мин, по тексту и содержанию полностью совпадает с указанным в таблице смс-сообщением отправленным в 10 час. 20. мин. Данные об отправке сообщения в 14 час. 42 мин. в таблице взаимодействия отсутствуют. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7704493556
ОГРН
1197746381876
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
650992, Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 808
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
(ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Код
PM_1
DIGIT_CODE
5.0.1
Наличие текста
Нет
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 46781/24/50000-ОГ от 27.02.2024 Калининой Ирины Александровны (далее - Заявитель) следует, что что ей 15.02.2024 на абонентский номер 8-926-784-03-66 с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney» поступило 3 смс-сообщения, текст которых, направлен на возврат просроченной задолженности. Согласно информации, размещенной на сайте www.greenmoney.ru, установлено, что свою деятельность под брендом/товарным знаком «GreenMoney» осуществляет ООО МКК «Стабильные Финансы». В обращении Заявителя находится копия скриншота смс-сообщений с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney», из анализа которых следует, что 15.02.2024 в 10 час. 39, мин, в 14 час. 41.мин и 14 час. 42 минуты поступили смс-сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «Стабильные Финансы» установлено, что между Заявителем и ООО МКК «Стабильные Финансы» 18.09.2021 заключен договор займа № 2021-1886609, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Стабильные Финансы» направляло на абонентский номер Заявителя 8-926-784-03-66 смс-сообщения. Также ООО МКК «Стабильные Финансы» предоставлена таблица взаимодействия с Заявителем, из анализа которой установлено, что в таблице указывается сообщение от 15.02.2024 направленное Заявителю в 14 час. 41 мин, однако сообщение, полученное Заявителем в 10 час. 39 мин, по тексту и содержанию полностью совпадает с указанным в таблице смс-сообщением отправленным в 10 час. 20. мин. Данные об отправке сообщения в 14 час. 42 мин. в таблице взаимодействия отсутствуют. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Из обращения № 46781/24/50000-ОГ от 27.02.2024 Калининой Ирины Александровны (далее - Заявитель) следует, что что ей 15.02.2024 на абонентский номер 8-926-784-03-66 с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney» поступило 3 смс-сообщения, текст которых, направлен на возврат просроченной задолженности. Согласно информации, размещенной на сайте www.greenmoney.ru, установлено, что свою деятельность под брендом/товарным знаком «GreenMoney» осуществляет ООО МКК «Стабильные Финансы». В обращении Заявителя находится копия скриншота смс-сообщений с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney», из анализа которых следует, что 15.02.2024 в 10 час. 39, мин, в 14 час. 41.мин и 14 час. 42 минуты поступили смс-сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «Стабильные Финансы» установлено, что между Заявителем и ООО МКК «Стабильные Финансы» 18.09.2021 заключен договор займа № 2021-1886609, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Стабильные Финансы» направляло на абонентский номер Заявителя 8-926-784-03-66 смс-сообщения. Также ООО МКК «Стабильные Финансы» предоставлена таблица взаимодействия с Заявителем, из анализа которой установлено, что в таблице указывается сообщение от 15.02.2024 направленное Заявителю в 14 час. 41 мин, однако сообщение, полученное Заявителем в 10 час. 39 мин, по тексту и содержанию полностью совпадает с указанным в таблице смс-сообщением отправленным в 10 час. 20. мин. Данные об отправке сообщения в 14 час. 42 мин. в таблице взаимодействия отсутствуют. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
