РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№77240551000209932966

🔢 ИНН:
7704493556
🆔 ОГРН:
1197746381876
📍 Адрес:
650992, Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 808
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.03.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 7704493556) , адрес: 650992, Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 808

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7704493556
ОГРН проверяемого лица 1197746381876
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 650992, Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 808

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из обращения № 46781/24/50000-ОГ от 27.02.2024 Калининой Ирины Александровны (далее - Заявитель) следует, что что ей 15.02.2024 на абонентский номер 8-926-784-03-66 с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney» поступило 3 смс-сообщения, текст которых, направлен на возврат просроченной задолженности. Согласно информации, размещенной на сайте www.greenmoney.ru, установлено, что свою деятельность под брендом/товарным знаком «GreenMoney» осуществляет ООО МКК «Стабильные Финансы». В обращении Заявителя находится копия скриншота смс-сообщений с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney», из анализа которых следует, что 15.02.2024 в 10 час. 39, мин, в 14 час. 41.мин и 14 час. 42 минуты поступили смс-сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «Стабильные Финансы» установлено, что между Заявителем и ООО МКК «Стабильные Финансы» 18.09.2021 заключен договор займа № 2021-1886609, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Стабильные Финансы» направляло на абонентский номер Заявителя 8-926-784-03-66 смс-сообщения. Также ООО МКК «Стабильные Финансы» предоставлена таблица взаимодействия с Заявителем, из анализа которой установлено, что в таблице указывается сообщение от 15.02.2024 направленное Заявителю в 14 час. 41 мин, однако сообщение, полученное Заявителем в 10 час. 39 мин, по тексту и содержанию полностью совпадает с указанным в таблице смс-сообщением отправленным в 10 час. 20. мин. Данные об отправке сообщения в 14 час. 42 мин. в таблице взаимодействия отсутствуют. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Из обращения № 46781/24/50000-ОГ от 27.02.2024 Калининой Ирины Александровны (далее - Заявитель) следует, что что ей 15.02.2024 на абонентский номер 8-926-784-03-66 с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney» поступило 3 смс-сообщения, текст которых, направлен на возврат просроченной задолженности. Согласно информации, размещенной на сайте www.greenmoney.ru, установлено, что свою деятельность под брендом/товарным знаком «GreenMoney» осуществляет ООО МКК «Стабильные Финансы». В обращении Заявителя находится копия скриншота смс-сообщений с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney», из анализа которых следует, что 15.02.2024 в 10 час. 39, мин, в 14 час. 41.мин и 14 час. 42 минуты поступили смс-сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «Стабильные Финансы» установлено, что между Заявителем и ООО МКК «Стабильные Финансы» 18.09.2021 заключен договор займа № 2021-1886609, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Стабильные Финансы» направляло на абонентский номер Заявителя 8-926-784-03-66 смс-сообщения. Также ООО МКК «Стабильные Финансы» предоставлена таблица взаимодействия с Заявителем, из анализа которой установлено, что в таблице указывается сообщение от 15.02.2024 направленное Заявителю в 14 час. 41 мин, однако сообщение, полученное Заявителем в 10 час. 39 мин, по тексту и содержанию полностью совпадает с указанным в таблице смс-сообщением отправленным в 10 час. 20. мин. Данные об отправке сообщения в 14 час. 42 мин. в таблице взаимодействия отсутствуют. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой