Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-КРЕДИТ"
№77240551000210088045
🔢 ИНН:
7714455920
🆔 ОГРН:
1197746713889
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
01.04.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
🔔
Предостережение
Из обращения № 63725/24/50000-ОГ от 18.03.2024 Калачиковой Элины Дмитриевны (далее - Заявитель) следует, что ей 10.03.2024 10.03.2024 посредством электронной почты от компании «MaxCredit» поступило сообщение, текст которого, направлен на возврат просроченной задолженности и не содержит в своем текст... Еще...Из обращения № 63725/24/50000-ОГ от 18.03.2024 Калачиковой Элины Дмитриевны (далее - Заявитель) следует, что ей 10.03.2024 10.03.2024 посредством электронной почты от компании «MaxCredit» поступило сообщение, текст которого, направлен на возврат просроченной задолженности и не содержит в своем тексте информацию:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;
(п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ)
3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.
Согласно информации, размещенной на сайте www.max.credit установлено, что свою деятельность под брендом/товарным знаком «MaxCredit» осуществляют ООО МКК «М-Кредит», ООО МКК «М-Деньги» и ООО МКК «ТвойКредит».
В обращении Заявителя находится копия скриншота электронного письма от компании «MaxCredit», в тексте которого отсутствуют вышеуказанные сведения. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).
Согласно ответу ООО МКК «М-Кредит» установлено, что между Заявителем и ООО МКК «М-Кредит» 14.09.2021 заключен договор займа № 230914520381, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «М-Кредит» направляло на абонентский номер Заявителя 8-985-031-52-05 смс-сообщения. Иных способов взаимодействия не проводилось. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался.
Из ответов ООО МКК «М-Деньги» и ООО МКК «ТвойКредит» установлено, что договорные отношения с Заявителем отсутствуют.
Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-КРЕДИТ" (ИНН: 7714455920) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н
Предостережение:
Из обращения № 63725/24/50000-ОГ от 18.03.2024 Калачиковой Элины Дмитриевны (далее - Заявитель) следует, что ей 10.03.2024 10.03.2024 посредством электронной почты от компании «MaxCredit» поступило сообщение, текст которого, направлен на возврат просроченной задолженности и не содержит в своем тексте информацию:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;
(п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ)
3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.
Согласно информации, размещенной на сайте www.max.credit установлено, что свою деятельность под брендом/товарным знаком «MaxCredit» осуществляют ООО МКК «М-Кредит», ООО МКК «М-Деньги» и ООО МКК «ТвойКредит».
В обращении Заявителя находится копия скриншота электронного письма от компании «MaxCredit», в тексте которого отсутствуют вышеуказанные сведения. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).
Согласно ответу ООО МКК «М-Кредит» установлено, что между Заявителем и ООО МКК «М-Кредит» 14.09.2021 заключен договор займа № 230914520381, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «М-Кредит» направляло на абонентский номер Заявителя 8-985-031-52-05 смс-сообщения. Иных способов взаимодействия не проводилось. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался.
Из ответов ООО МКК «М-Деньги» и ООО МКК «ТвойКредит» установлено, что договорные отношения с Заявителем отсутствуют.
Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7714455920
ОГРН
1197746713889
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-КРЕДИТ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
66.22
Наименование
Деятельность страховых агентов и брокеров
Код
66.29.9
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования, кроме обязательного социального страхования
Объект контроля
Адрес
г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Буйволов Сергей Владимирович
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 63725/24/50000-ОГ от 18.03.2024 Калачиковой Элины Дмитриевны (далее - Заявитель) следует, что ей 10.03.2024 10.03.2024 посредством электронной почты от компании «MaxCredit» поступило сообщение, текст которого, направлен на возврат просроченной задолженности и не содержит в своем тексте информацию:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;
(п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ)
3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.
Согласно информации, размещенной на сайте www.max.credit установлено, что свою деятельность под брендом/товарным знаком «MaxCredit» осуществляют ООО МКК «М-Кредит», ООО МКК «М-Деньги» и ООО МКК «ТвойКредит».
В обращении Заявителя находится копия скриншота электронного письма от компании «MaxCredit», в тексте которого отсутствуют вышеуказанные сведения. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).
Согласно ответу ООО МКК «М-Кредит» установлено, что между Заявителем и ООО МКК «М-Кредит» 14.09.2021 заключен договор займа № 230914520381, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «М-Кредит» направляло на абонентский номер Заявителя 8-985-031-52-05 смс-сообщения. Иных способов взаимодействия не проводилось. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался.
Из ответов ООО МКК «М-Деньги» и ООО МКК «ТвойКредит» установлено, что договорные отношения с Заявителем отсутствуют.
Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия