РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА"
№77240551000210274251

🔢 ИНН:
1683004497
🆔 ОГРН:
1221600027725
📍 Адрес:
420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.04.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА" (ИНН: 1683004497) , адрес: 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1683004497
ОГРН проверяемого лица 1221600027725
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований федерального закона 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц(бездействии): 1) Из обращения № 70362/24/50000-ОГ от 25.03.2024 Герасимовой Анастасии Николаевны (далее - Заявитель) следует, что она оформила договор займа в ООО МКК «Технология займа» (далее - Общество). После наступления просроченной задолженностей, ей 11.03.2024 13 час. 46 мин. на абонентский 8-965-313-96-15 с абонентского номера 8-996-846-66-40 от неустановленного лица поступило сообщение в тексте которого содержится фразы «Подсказка приходила, смотри в телефоне, как вопрос с долгом будешь решать?», одновременно в 13 час. 46 мин. с альфанумерического (символьного) номера «BakomatoRu» поступило сообщение «Ваш пароль для входа». В качестве доказательств Заявителем предоставлен скриншоты входящего текстового сообщения с абонентского номера 8-996-846-66-40 и с альфанумерического (символьного) номера «BakomatoRu», из анализа которых установлено, что Заявителю с номера 8-996-846-66-40 11 марта 2024 г. в 13.46 поступило сообщение направленное на возврат просроченной задолженностей. На вопрос Заявителя о наименовании организации абонент 8-996-846-66-40 отвечает «Подсказка приходила, смотри в телефоне, как вопрос с долгом будешь решать?». В 13.46 того-же дня Заявителю с альфаномера «BаnkomatoRu» поступает пароль для входа в личный кабинет. По информации, размещенной в сети Интернет, под брендом/товарным знаком Bаnkomato осуществляет деятельность ООО МКК «Технология займа». Также на официальном бланке ООО МКК «Технология займа» указан логотип Bаnkomato. Согласно ответа ООО МКК «Технология займа» на запрос установлено, что 01.01.2024 между Заявителем и Обществом заключен договор займа № 0055760, обязательства по которому неисполнены. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, Общество с Заявителем и с третьими лицами не осуществляло. Абонентский номер 8-996-846-66-40 и альфанумерический (символьный) номер «BakomatoRu» ООО МКК «Технология займа» не принадлежат. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. С учетом того, что ООО МКК «Технология займа» не уступало права требования, оставаясь при этом основным кредитором по Договору займа №0055760, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Герасимовой А.Н. организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению а именно, самостоятельно направило на абонентский номер Заявителя с абонентского номера, не принадлежащего Обществу текстовое сообщение, направленное на возврат просроченной задолженности. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой