Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№77240551000210460063
🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Литейный Округ», ул. Шпалерная, д. 8, корп. Литер А, кв./офис. Пом. 16-Н, ком.41
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.05.2024
🎯
Основание проведения
наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований федерального закона 230-ФЗ
🔔
Предостережение
Из обращения № 84610/24/50000-ОГ от 08.04.2024 Андреевой Марии Владимировны (далее - Заявитель) следует, что что Заявителю 07.04.2024 на абонентский номер 8-964-622-51-71 с абонентского номера 8-921-897-76-82 поступило текстовое сообщение, в тексте которого содержится фраза «Мария, долг не закрыла,... Еще...Из обращения № 84610/24/50000-ОГ от 08.04.2024 Андреевой Марии Владимировны (далее - Заявитель) следует, что что Заявителю 07.04.2024 на абонентский номер 8-964-622-51-71 с абонентского номера 8-921-897-76-82 поступило текстовое сообщение, в тексте которого содержится фраза «Мария, долг не закрыла, сумма 20к». В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «М-Деньги». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «М-Деньги» следует, что между Андреевой М.В. и Обществом 18.02.2024 заключен договор займа № 240218206720, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту. Из анализа отчетов рассылки почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту, предоставленных Обществом, нарушений положений Федерального закона № 230-ФЗ не выявлено. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-921-897-76-82 Обществу не принадлежит. Обществом предоставлена справка о размере и структуре просроченной задолженности, из анализа которой установлено ,что на 07.04.2024 просроченная задолженность составляет 20067,3 рублей. Согласно ответов ООО МКК «М-Кредит» и ООО МКК «Твой Кредит» установлено, что договорные отношения с Заявителем отсутствуют. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Литейный Округ», ул. Шпалерная, д. 8, корп. Литер А, кв./офис. Пом. 16-Н, ком.41
Предостережение:
Из обращения № 84610/24/50000-ОГ от 08.04.2024 Андреевой Марии Владимировны (далее - Заявитель) следует, что что Заявителю 07.04.2024 на абонентский номер 8-964-622-51-71 с абонентского номера 8-921-897-76-82 поступило текстовое сообщение, в тексте которого содержится фраза «Мария, долг не закрыла, сумма 20к». В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «М-Деньги». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «М-Деньги» следует, что между Андреевой М.В. и Обществом 18.02.2024 заключен договор займа № 240218206720, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту. Из анализа отчетов рассылки почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту, предоставленных Обществом, нарушений положений Федерального закона № 230-ФЗ не выявлено. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-921-897-76-82 Обществу не принадлежит. Обществом предоставлена справка о размере и структуре просроченной задолженности, из анализа которой установлено ,что на 07.04.2024 просроченная задолженность составляет 20067,3 рублей. Согласно ответов ООО МКК «М-Кредит» и ООО МКК «Твой Кредит» установлено, что договорные отношения с Заявителем отсутствуют. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9703151232
ОГРН
1237700493216
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Литейный Округ», ул. Шпалерная, д. 8, корп. Литер А, кв./офис. Пом. 16-Н, ком.41
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Буйволов Сергей Владимирович
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований федерального закона 230-ФЗ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 84610/24/50000-ОГ от 08.04.2024 Андреевой Марии Владимировны (далее - Заявитель) следует, что что Заявителю 07.04.2024 на абонентский номер 8-964-622-51-71 с абонентского номера 8-921-897-76-82 поступило текстовое сообщение, в тексте которого содержится фраза «Мария, долг не закрыла, сумма 20к». В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «М-Деньги». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «М-Деньги» следует, что между Андреевой М.В. и Обществом 18.02.2024 заключен договор займа № 240218206720, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту. Из анализа отчетов рассылки почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту, предоставленных Обществом, нарушений положений Федерального закона № 230-ФЗ не выявлено. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-921-897-76-82 Обществу не принадлежит. Обществом предоставлена справка о размере и структуре просроченной задолженности, из анализа которой установлено ,что на 07.04.2024 просроченная задолженность составляет 20067,3 рублей. Согласно ответов ООО МКК «М-Кредит» и ООО МКК «Твой Кредит» установлено, что договорные отношения с Заявителем отсутствуют. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Из обращения № 84610/24/50000-ОГ от 08.04.2024 Андреевой Марии Владимировны (далее - Заявитель) следует, что что Заявителю 07.04.2024 на абонентский номер 8-964-622-51-71 с абонентского номера 8-921-897-76-82 поступило текстовое сообщение, в тексте которого содержится фраза «Мария, долг не закрыла, сумма 20к». В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «М-Деньги». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «М-Деньги» следует, что между Андреевой М.В. и Обществом 18.02.2024 заключен договор займа № 240218206720, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту. Из анализа отчетов рассылки почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту, предоставленных Обществом, нарушений положений Федерального закона № 230-ФЗ не выявлено. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-921-897-76-82 Обществу не принадлежит. Обществом предоставлена справка о размере и структуре просроченной задолженности, из анализа которой установлено ,что на 07.04.2024 просроченная задолженность составляет 20067,3 рублей. Согласно ответов ООО МКК «М-Кредит» и ООО МКК «Твой Кредит» установлено, что договорные отношения с Заявителем отсутствуют. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия