РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№77240551000210460063

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Литейный Округ», ул. Шпалерная, д. 8, корп. Литер А, кв./офис. Пом. 16-Н, ком.41
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.05.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Литейный Округ», ул. Шпалерная, д. 8, корп. Литер А, кв./офис. Пом. 16-Н, ком.41

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Литейный Округ», ул. Шпалерная, д. 8, корп. Литер А, кв./офис. Пом. 16-Н, ком.41

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований федерального закона 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из обращения № 84610/24/50000-ОГ от 08.04.2024 Андреевой Марии Владимировны (далее - Заявитель) следует, что что Заявителю 07.04.2024 на абонентский номер 8-964-622-51-71 с абонентского номера 8-921-897-76-82 поступило текстовое сообщение, в тексте которого содержится фраза «Мария, долг не закрыла, сумма 20к». В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «М-Деньги». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «М-Деньги» следует, что между Андреевой М.В. и Обществом 18.02.2024 заключен договор займа № 240218206720, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту. Из анализа отчетов рассылки почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту, предоставленных Обществом, нарушений положений Федерального закона № 230-ФЗ не выявлено. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-921-897-76-82 Обществу не принадлежит. Обществом предоставлена справка о размере и структуре просроченной задолженности, из анализа которой установлено ,что на 07.04.2024 просроченная задолженность составляет 20067,3 рублей. Согласно ответов ООО МКК «М-Кредит» и ООО МКК «Твой Кредит» установлено, что договорные отношения с Заявителем отсутствуют. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Из обращения № 84610/24/50000-ОГ от 08.04.2024 Андреевой Марии Владимировны (далее - Заявитель) следует, что что Заявителю 07.04.2024 на абонентский номер 8-964-622-51-71 с абонентского номера 8-921-897-76-82 поступило текстовое сообщение, в тексте которого содержится фраза «Мария, долг не закрыла, сумма 20к». В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «М-Деньги». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «М-Деньги» следует, что между Андреевой М.В. и Обществом 18.02.2024 заключен договор займа № 240218206720, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту. Из анализа отчетов рассылки почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту, предоставленных Обществом, нарушений положений Федерального закона № 230-ФЗ не выявлено. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-921-897-76-82 Обществу не принадлежит. Обществом предоставлена справка о размере и структуре просроченной задолженности, из анализа которой установлено ,что на 07.04.2024 просроченная задолженность составляет 20067,3 рублей. Согласно ответов ООО МКК «М-Кредит» и ООО МКК «Твой Кредит» установлено, что договорные отношения с Заявителем отсутствуют. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой