Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "КАРМАНИ"
№77240551000210468966
🔢 ИНН:
7730634468
🆔 ОГРН:
1107746915781
📍 Адрес:
119019, Город Москва, ул. Воздвиженка, д. 9, стр. 2, пом. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.05.2024
🎯
Основание проведения
наличие сведений о готовящихся нарушений обязательных требований федерального закона 230-ФЗ
🔔
Предостережение
Из обращения № 86848/24/50000-ОГ от 10.04.2024 Фурсовой Натальи Сергеевны (далее - Заявитель) следует, что ей 28.03.2024 на абонентский номер 8-967-217-66-30 от ООО МФК «КарМани» поступил телефонный звонок с абонентского номера № 8-903-975-39-11 по кредитным обязательствам её бывшего супруга — Влас... Еще...Из обращения № 86848/24/50000-ОГ от 10.04.2024 Фурсовой Натальи Сергеевны (далее - Заявитель) следует, что ей 28.03.2024 на абонентский номер 8-967-217-66-30 от ООО МФК «КарМани» поступил телефонный звонок с абонентского номера № 8-903-975-39-11 по кредитным обязательствам её бывшего супруга — Власова Валерия Вячеславовича. В телефонном разговоре Заявитель сообщила, что отношений с Власовым В.В. не поддерживает с 2011 года, о его кредитных обязательствах не осведомлена. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 5 ст. 4 и ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа Общества следует, что персональными данными Заявителя Общества не располагает. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-903-975-39-11 принадлежит Обществу. Общество сообщает, что взаимодействие с Заявителем осуществлялось с целью передачи информации для Власова В.В., взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществлялось. Из анализа предоставленной Обществом анкеты Власова В.В. при оформлении займа, сведения об абонентском номере Заявителя № 8-967-217-66-30 отсутствуют. Обществом указывается коммуникация 28.03.2024 с абонентским номером Заявителя с абонентского номера 8-966-841-18-20, какие-либо Соглашения, письменные согласия Власова В.В. на осуществление взаимодействия с третьими лицами, в ответе Общества отсутствуют. Из анализа аудиозаписи, предоставленной ООО МФК «КарМани» установлено, что сотрудник ООО МФК «КарМани» сообщает Заявителю о кредитных обязательства Власова В.В., а также интересуется о взаимоотношениях Власова В.В. и третьих лицах Заявителя, сверяет абонентские номера третьих лиц Заявителя. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 5 ст. 4 и ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "КАРМАНИ" (ИНН: 7730634468) , адрес: 119019, Город Москва, ул. Воздвиженка, д. 9, стр. 2, пом. 1
Предостережение:
Из обращения № 86848/24/50000-ОГ от 10.04.2024 Фурсовой Натальи Сергеевны (далее - Заявитель) следует, что ей 28.03.2024 на абонентский номер 8-967-217-66-30 от ООО МФК «КарМани» поступил телефонный звонок с абонентского номера № 8-903-975-39-11 по кредитным обязательствам её бывшего супруга — Власова Валерия Вячеславовича. В телефонном разговоре Заявитель сообщила, что отношений с Власовым В.В. не поддерживает с 2011 года, о его кредитных обязательствах не осведомлена. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 5 ст. 4 и ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа Общества следует, что персональными данными Заявителя Общества не располагает. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-903-975-39-11 принадлежит Обществу. Общество сообщает, что взаимодействие с Заявителем осуществлялось с целью передачи информации для Власова В.В., взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществлялось. Из анализа предоставленной Обществом анкеты Власова В.В. при оформлении займа, сведения об абонентском номере Заявителя № 8-967-217-66-30 отсутствуют. Обществом указывается коммуникация 28.03.2024 с абонентским номером Заявителя с абонентского номера 8-966-841-18-20, какие-либо Соглашения, письменные согласия Власова В.В. на осуществление взаимодействия с третьими лицами, в ответе Общества отсутствуют. Из анализа аудиозаписи, предоставленной ООО МФК «КарМани» установлено, что сотрудник ООО МФК «КарМани» сообщает Заявителю о кредитных обязательства Власова В.В., а также интересуется о взаимоотношениях Власова В.В. и третьих лицах Заявителя, сверяет абонентские номера третьих лиц Заявителя. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 5 ст. 4 и ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7730634468
ОГРН
1107746915781
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "КАРМАНИ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
66.19.4
Наименование
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Код
70.22
Наименование
В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Объект контроля
Адрес
119019, Город Москва, ул. Воздвиженка, д. 9, стр. 2, пом. 1
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Буйволов Сергей Владимирович
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
наличие сведений о готовящихся нарушений обязательных требований федерального закона 230-ФЗ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 86848/24/50000-ОГ от 10.04.2024 Фурсовой Натальи Сергеевны (далее - Заявитель) следует, что ей 28.03.2024 на абонентский номер 8-967-217-66-30 от ООО МФК «КарМани» поступил телефонный звонок с абонентского номера № 8-903-975-39-11 по кредитным обязательствам её бывшего супруга — Власова Валерия Вячеславовича. В телефонном разговоре Заявитель сообщила, что отношений с Власовым В.В. не поддерживает с 2011 года, о его кредитных обязательствах не осведомлена. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 5 ст. 4 и ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа Общества следует, что персональными данными Заявителя Общества не располагает. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-903-975-39-11 принадлежит Обществу. Общество сообщает, что взаимодействие с Заявителем осуществлялось с целью передачи информации для Власова В.В., взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществлялось. Из анализа предоставленной Обществом анкеты Власова В.В. при оформлении займа, сведения об абонентском номере Заявителя № 8-967-217-66-30 отсутствуют. Обществом указывается коммуникация 28.03.2024 с абонентским номером Заявителя с абонентского номера 8-966-841-18-20, какие-либо Соглашения, письменные согласия Власова В.В. на осуществление взаимодействия с третьими лицами, в ответе Общества отсутствуют. Из анализа аудиозаписи, предоставленной ООО МФК «КарМани» установлено, что сотрудник ООО МФК «КарМани» сообщает Заявителю о кредитных обязательства Власова В.В., а также интересуется о взаимоотношениях Власова В.В. и третьих лицах Заявителя, сверяет абонентские номера третьих лиц Заявителя. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 5 ст. 4 и ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Из обращения № 86848/24/50000-ОГ от 10.04.2024 Фурсовой Натальи Сергеевны (далее - Заявитель) следует, что ей 28.03.2024 на абонентский номер 8-967-217-66-30 от ООО МФК «КарМани» поступил телефонный звонок с абонентского номера № 8-903-975-39-11 по кредитным обязательствам её бывшего супруга — Власова Валерия Вячеславовича. В телефонном разговоре Заявитель сообщила, что отношений с Власовым В.В. не поддерживает с 2011 года, о его кредитных обязательствах не осведомлена. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 5 ст. 4 и ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа Общества следует, что персональными данными Заявителя Общества не располагает. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-903-975-39-11 принадлежит Обществу. Общество сообщает, что взаимодействие с Заявителем осуществлялось с целью передачи информации для Власова В.В., взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществлялось. Из анализа предоставленной Обществом анкеты Власова В.В. при оформлении займа, сведения об абонентском номере Заявителя № 8-967-217-66-30 отсутствуют. Обществом указывается коммуникация 28.03.2024 с абонентским номером Заявителя с абонентского номера 8-966-841-18-20, какие-либо Соглашения, письменные согласия Власова В.В. на осуществление взаимодействия с третьими лицами, в ответе Общества отсутствуют. Из анализа аудиозаписи, предоставленной ООО МФК «КарМани» установлено, что сотрудник ООО МФК «КарМани» сообщает Заявителю о кредитных обязательства Власова В.В., а также интересуется о взаимоотношениях Власова В.В. и третьих лицах Заявителя, сверяет абонентские номера третьих лиц Заявителя. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 5 ст. 4 и ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
