РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№77240551000210492855

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ «Филёвский Парк», ул. Василисы Кожиной, д. 1, пом. 15/7
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.05.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ «Филёвский Парк», ул. Василисы Кожиной, д. 1, пом. 15/7

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ «Филёвский Парк», ул. Василисы Кожиной, д. 1, пом. 15/7

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие сведенй о готовящихся нарушениях обязательных требований федерального закона 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращения Заявителя установлено, что Заявителю 11.03.2024 на абонентский номер 8-985-031-52-05 с абонентского номера 8-921-598-35-71 поступило текстовое сообщение, в тексте которого содержится фраза «Долг 4 тыщ по займу!» В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «Умные Наличные». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «Умные Наличные» следует, что между Калачиковой Элиной Дмитриевной и Обществом 03.12.2023 заключен договор займа № 231202447392, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-921-598-35-71 Обществу не принадлежит. Обществом предоставлена справка о размере и структуре просроченной задолженности, из анализа которой установлено, что на 11.03.2024 просроченная задолженность составляет 4017,64 рублей. Согласно ответу на запрос ПАО «Мегафон» установлено, что абонентский номер 8-921-598-35-71 выделен в пользование гражданину Республики Узбекистан Минатуллаеву Азыму Бахтиеровичу, зарегистрированному по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Заводская, д. 7, кв. 3. С учетом того, что ООО МКК «Умные Наличные», являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу, по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению, направляет текстовое сообщение 11.03.2024 с требованием погашения просроченной задолженности, не указывая при этом название микрокредитной организации, абонентский номер для связи и лицо, действующее от имени кредитора, сведения о просроченной задолженности. Учитывая факт, что сумма просроченной задолженности на день отправки сообщения составляла сумму 4017,64, что является кратной суммой, указанной в сообщении. Оснований полагать, что иные лица могли направить текстовое сообщение с непринадлежащего ООО МКК «Умные Наличные» Заявителю, кроме как ООО МКК «Умные Наличные», у должностного лица не имеется.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращения Заявителя установлено, что Заявителю 11.03.2024 на абонентский номер 8-985-031-52-05 с абонентского номера 8-921-598-35-71 поступило текстовое сообщение, в тексте которого содержится фраза «Долг 4 тыщ по займу!» В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «Умные Наличные». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «Умные Наличные» следует, что между Калачиковой Элиной Дмитриевной и Обществом 03.12.2023 заключен договор займа № 231202447392, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку почтовых уведомлений, текстовых сообщений и сообщений на электронную почту. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-921-598-35-71 Обществу не принадлежит. Обществом предоставлена справка о размере и структуре просроченной задолженности, из анализа которой установлено, что на 11.03.2024 просроченная задолженность составляет 4017,64 рублей. Согласно ответу на запрос ПАО «Мегафон» установлено, что абонентский номер 8-921-598-35-71 выделен в пользование гражданину Республики Узбекистан Минатуллаеву Азыму Бахтиеровичу, зарегистрированному по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Заводская, д. 7, кв. 3. С учетом того, что ООО МКК «Умные Наличные», являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу, по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению, направляет текстовое сообщение 11.03.2024 с требованием погашения просроченной задолженности, не указывая при этом название микрокредитной организации, абонентский номер для связи и лицо, действующее от имени кредитора, сведения о просроченной задолженности. Учитывая факт, что сумма просроченной задолженности на день отправки сообщения составляла сумму 4017,64, что является кратной суммой, указанной в сообщении. Оснований полагать, что иные лица могли направить текстовое сообщение с непринадлежащего ООО МКК «Умные Наличные» Заявителю, кроме как ООО МКК «Умные Наличные», у должностного лица не имеется.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой