Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
№77240551000210978247
🔢 ИНН:
6732230973
🆔 ОГРН:
1226700010822
📍 Адрес:
обл Смоленская,г Смоленск,ул Садовая 2-я,д. 25А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.06.2024
🎯
Основание проведения
Сведения о готовящихся нарушениях обязательных требований 230ФЗ
🔔
Предостережение
Из обращения № 133720/24/50000-ОГ от 08.06.2024 Морозова Виталия Викторовича (далее - Заявитель) следует, что Заявителю 18.05.2024 на его абонентский номер 8-903-556-20-38 с абонентского номера 8-912-067-66-83 поступило текстовое сообщение, по мнению Заявителя в интересах ООО МКК «Дивэлопмэнт», напр... Еще...Из обращения № 133720/24/50000-ОГ от 08.06.2024 Морозова Виталия Викторовича (далее - Заявитель) следует, что Заявителю 18.05.2024 на его абонентский номер 8-903-556-20-38 с абонентского номера 8-912-067-66-83 поступило текстовое сообщение, по мнению Заявителя в интересах ООО МКК «Дивэлопмэнт», направленное на погашение просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ) Из ответа ООО МКК «Дивэлопмэнт» следует, что между Морозовым Виталием Викторовичем и Обществом 17.02.2024 заключен договор займа № 184089-0217155101, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Дивэлопмэнт» осуществляло рассылку смс-сообщений. ООО МКК «Дивэлопмэнт» не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-912-067-66-83 ООО МКК «Дивэлопмэнт» не принадлежит. С учетом того, что ООО МКК «Дивэлопмэнт», являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу, по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению, возможно направило текстовое сообщение 18.05.2024 с требованием погашения просроченной задолженности, не указывая при этом название микрокредитной организации, абонентский номер для связи и лицо, действующее от имени кредитора, сведения о просроченной задолженности.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" (ИНН: 6732230973) , адрес: обл Смоленская,г Смоленск,ул Садовая 2-я,д. 25А
Предостережение:
Из обращения № 133720/24/50000-ОГ от 08.06.2024 Морозова Виталия Викторовича (далее - Заявитель) следует, что Заявителю 18.05.2024 на его абонентский номер 8-903-556-20-38 с абонентского номера 8-912-067-66-83 поступило текстовое сообщение, по мнению Заявителя в интересах ООО МКК «Дивэлопмэнт», направленное на погашение просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ) Из ответа ООО МКК «Дивэлопмэнт» следует, что между Морозовым Виталием Викторовичем и Обществом 17.02.2024 заключен договор займа № 184089-0217155101, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Дивэлопмэнт» осуществляло рассылку смс-сообщений. ООО МКК «Дивэлопмэнт» не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-912-067-66-83 ООО МКК «Дивэлопмэнт» не принадлежит. С учетом того, что ООО МКК «Дивэлопмэнт», являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу, по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению, возможно направило текстовое сообщение 18.05.2024 с требованием погашения просроченной задолженности, не указывая при этом название микрокредитной организации, абонентский номер для связи и лицо, действующее от имени кредитора, сведения о просроченной задолженности.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
6732230973
ОГРН
1226700010822
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Объект контроля
Адрес
обл Смоленская,г Смоленск,ул Садовая 2-я,д. 25А
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Буйволов Сергей Владимирович
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Сведения о готовящихся нарушениях обязательных требований 230ФЗ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 133720/24/50000-ОГ от 08.06.2024 Морозова Виталия Викторовича (далее - Заявитель) следует, что Заявителю 18.05.2024 на его абонентский номер 8-903-556-20-38 с абонентского номера 8-912-067-66-83 поступило текстовое сообщение, по мнению Заявителя в интересах ООО МКК «Дивэлопмэнт», направленное на погашение просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ) Из ответа ООО МКК «Дивэлопмэнт» следует, что между Морозовым Виталием Викторовичем и Обществом 17.02.2024 заключен договор займа № 184089-0217155101, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Дивэлопмэнт» осуществляло рассылку смс-сообщений. ООО МКК «Дивэлопмэнт» не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-912-067-66-83 ООО МКК «Дивэлопмэнт» не принадлежит. С учетом того, что ООО МКК «Дивэлопмэнт», являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу, по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению, возможно направило текстовое сообщение 18.05.2024 с требованием погашения просроченной задолженности, не указывая при этом название микрокредитной организации, абонентский номер для связи и лицо, действующее от имени кредитора, сведения о просроченной задолженности.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Из обращения № 133720/24/50000-ОГ от 08.06.2024 Морозова Виталия Викторовича (далее - Заявитель) следует, что Заявителю 18.05.2024 на его абонентский номер 8-903-556-20-38 с абонентского номера 8-912-067-66-83 поступило текстовое сообщение, по мнению Заявителя в интересах ООО МКК «Дивэлопмэнт», направленное на погашение просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ) Из ответа ООО МКК «Дивэлопмэнт» следует, что между Морозовым Виталием Викторовичем и Обществом 17.02.2024 заключен договор займа № 184089-0217155101, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Дивэлопмэнт» осуществляло рассылку смс-сообщений. ООО МКК «Дивэлопмэнт» не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-912-067-66-83 ООО МКК «Дивэлопмэнт» не принадлежит. С учетом того, что ООО МКК «Дивэлопмэнт», являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу, по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению, возможно направило текстовое сообщение 18.05.2024 с требованием погашения просроченной задолженности, не указывая при этом название микрокредитной организации, абонентский номер для связи и лицо, действующее от имени кредитора, сведения о просроченной задолженности.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия