Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№77240551000211118801
🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
📍 Адрес:
129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.06.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
🔔
Предостережение
Из обращения № 136318/24/50000-ОГ от 13.06.2024 Власова Валерия Викторовича (далее - Заявитель) следует, что после наступления просроченной задолженности 08.06.2024 на принадлежащий Заявителю номер 8-925-203-06-30 с абонентского номера 8-969-136-43-39 дважды поступали звонки от сотрудников ООО МКК «... Еще...Из обращения № 136318/24/50000-ОГ от 13.06.2024 Власова Валерия Викторовича (далее - Заявитель) следует, что после наступления просроченной задолженности 08.06.2024 на принадлежащий Заявителю номер 8-925-203-06-30 с абонентского номера 8-969-136-43-39 дважды поступали звонки от сотрудников ООО МКК «Занимальные финансы» (далее — Общество) с требованием погашения просроченной задолженности. Первый звонок осуществлен сотрудником Общества в 10:35, второй посредством использования автоматизированного интеллектуального агента в 10:37, доводы Заявителя подтверждаются детализацией оказанных услуг от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон». В этой связи а адрес Общества направлен запрос. Из ответа Общества установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор потребительского займа № API88***73 от 12.03.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло телефонные переговоры и рассылку sms-сообщений на абонентский номер Заявителя 8-925-203-06-30. Согласно детализации телефонных переговоров Общества с Заемщиком абонентский номер 8-969-136-43-39 принадлежит Обществу. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526) , адрес: 129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
Предостережение:
Из обращения № 136318/24/50000-ОГ от 13.06.2024 Власова Валерия Викторовича (далее - Заявитель) следует, что после наступления просроченной задолженности 08.06.2024 на принадлежащий Заявителю номер 8-925-203-06-30 с абонентского номера 8-969-136-43-39 дважды поступали звонки от сотрудников ООО МКК «Занимальные финансы» (далее — Общество) с требованием погашения просроченной задолженности. Первый звонок осуществлен сотрудником Общества в 10:35, второй посредством использования автоматизированного интеллектуального агента в 10:37, доводы Заявителя подтверждаются детализацией оказанных услуг от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон». В этой связи а адрес Общества направлен запрос. Из ответа Общества установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор потребительского займа № API88***73 от 12.03.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло телефонные переговоры и рассылку sms-сообщений на абонентский номер Заявителя 8-925-203-06-30. Согласно детализации телефонных переговоров Общества с Заемщиком абонентский номер 8-969-136-43-39 принадлежит Обществу. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9717113526
ОГРН
1227700228766
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Буйволов Сергей Владимирович
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 136318/24/50000-ОГ от 13.06.2024 Власова Валерия Викторовича (далее - Заявитель) следует, что после наступления просроченной задолженности 08.06.2024 на принадлежащий Заявителю номер 8-925-203-06-30 с абонентского номера 8-969-136-43-39 дважды поступали звонки от сотрудников ООО МКК «Занимальные финансы» (далее — Общество) с требованием погашения просроченной задолженности. Первый звонок осуществлен сотрудником Общества в 10:35, второй посредством использования автоматизированного интеллектуального агента в 10:37, доводы Заявителя подтверждаются детализацией оказанных услуг от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон». В этой связи а адрес Общества направлен запрос. Из ответа Общества установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор потребительского займа № API88***73 от 12.03.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло телефонные переговоры и рассылку sms-сообщений на абонентский номер Заявителя 8-925-203-06-30. Согласно детализации телефонных переговоров Общества с Заемщиком абонентский номер 8-969-136-43-39 принадлежит Обществу. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Из обращения № 136318/24/50000-ОГ от 13.06.2024 Власова Валерия Викторовича (далее - Заявитель) следует, что после наступления просроченной задолженности 08.06.2024 на принадлежащий Заявителю номер 8-925-203-06-30 с абонентского номера 8-969-136-43-39 дважды поступали звонки от сотрудников ООО МКК «Занимальные финансы» (далее — Общество) с требованием погашения просроченной задолженности. Первый звонок осуществлен сотрудником Общества в 10:35, второй посредством использования автоматизированного интеллектуального агента в 10:37, доводы Заявителя подтверждаются детализацией оказанных услуг от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон». В этой связи а адрес Общества направлен запрос. Из ответа Общества установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор потребительского займа № API88***73 от 12.03.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло телефонные переговоры и рассылку sms-сообщений на абонентский номер Заявителя 8-925-203-06-30. Согласно детализации телефонных переговоров Общества с Заемщиком абонентский номер 8-969-136-43-39 принадлежит Обществу. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия