РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
№77240551000211150411

🔢 ИНН:
7459007268
🆔 ОГРН:
1197456052199
📍 Адрес:
443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" (ИНН: 7459007268) , адрес: 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7459007268
ОГРН проверяемого лица 1197456052199
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из обращения № 142898/24/50000-ОГ от 21.06.2024 Сагиной Ольги Юрьевны (далее - Заявитель) следует, что что Заявитель оформила договор займа с ООО МКК «Каппадокия» и после наступления просроченной задолженности 28.05.2024 на принадлежащий Заявителю номер 8-977-599-30-80 с абонентского номера 8-927-202-78-13 поступило текстовое сообщение, в части текста которого содержится фраза «...направлены в СМС», одновременно в 15 час. 33 мин. на абонентский номер Заявителя с альфанумерического (символьного) номера «credit7.ru» поступило сообщение: «Для входа в личный кабинет перейдите по ссылке credit7.ru/login». В качестве доказательства совершенных действий Заявитель прилагает к материалам Обращения скриншоты сообщений. Согласно сведений, размещенных на сайте www.credit7.ru установлено, что под брендом/товарным знаком «сredit7» осуществляют свою деятельность ООО МКК «Каппадокия». В этой связи а адрес Общества направлен запрос. Согласно ответу ООО МКК «Каппадокия» (далее - Общество) установлено, что между Сагиной О.Ю. и Обществом заключен договор потребительского займа № 6295368 от 25.03.2024 (далее – Договор займа), обязательства по которому не исполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло отправку смс-сообщений и текстовых сообщений. Абонентский номер 8-927-202-78-13 Обществу не принадлежит. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Также, Общество сообщает, что домен https://credit7.ru принадлежит Обществу на основании Свидетельства о регистрации доменного имени. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности Заявителя, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению. Оснований полагать, что иные лица направить текстовое сообщение Заявителю с требованием погашения просроченной задолженности с непринадлежащего Обществу абонентского номера, и одновременно направляя в качестве идентификации заинтересованной финансовой организации сообщение с альфанумерического (символьного) номера «credit7.ru», кроме как Общество, у должностного лица не имеется. Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ) 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Предупреждение

Описание документа Из обращения № 142898/24/50000-ОГ от 21.06.2024 Сагиной Ольги Юрьевны (далее - Заявитель) следует, что что Заявитель оформила договор займа с ООО МКК «Каппадокия» и после наступления просроченной задолженности 28.05.2024 на принадлежащий Заявителю номер 8-977-599-30-80 с абонентского номера 8-927-202-78-13 поступило текстовое сообщение, в части текста которого содержится фраза «...направлены в СМС», одновременно в 15 час. 33 мин. на абонентский номер Заявителя с альфанумерического (символьного) номера «credit7.ru» поступило сообщение: «Для входа в личный кабинет перейдите по ссылке credit7.ru/login». В качестве доказательства совершенных действий Заявитель прилагает к материалам Обращения скриншоты сообщений. Согласно сведений, размещенных на сайте www.credit7.ru установлено, что под брендом/товарным знаком «сredit7» осуществляют свою деятельность ООО МКК «Каппадокия». В этой связи а адрес Общества направлен запрос. Согласно ответу ООО МКК «Каппадокия» (далее - Общество) установлено, что между Сагиной О.Ю. и Обществом заключен договор потребительского займа № 6295368 от 25.03.2024 (далее – Договор займа), обязательства по которому не исполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло отправку смс-сообщений и текстовых сообщений. Абонентский номер 8-927-202-78-13 Обществу не принадлежит. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Также, Общество сообщает, что домен https://credit7.ru принадлежит Обществу на основании Свидетельства о регистрации доменного имени. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности Заявителя, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению. Оснований полагать, что иные лица направить текстовое сообщение Заявителю с требованием погашения просроченной задолженности с непринадлежащего Обществу абонентского номера, и одновременно направляя в качестве идентификации заинтересованной финансовой организации сообщение с альфанумерического (символьного) номера «credit7.ru», кроме как Общество, у должностного лица не имеется. Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ) 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

WARNING_OBJECTION

Описание документа не удовлетворено

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой