Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№77240551000211150773
🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.06.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
🔔
Предостережение
Из обращения № 137206/24/50000-ОГ от 14.06.2024 Яковлевой Алеси Олеговны (далее - Заявитель) следует, что что Заявителю 26.05.2024 на её абонентский номер 8-985-757-64-38 с абонентского номера 8-921-599-27-43 поступали текстовые сообщения направленные на погашение просроченной задолженности, по утве... Еще...Из обращения № 137206/24/50000-ОГ от 14.06.2024 Яковлевой Алеси Олеговны (далее - Заявитель) следует, что что Заявителю 26.05.2024 на её абонентский номер 8-985-757-64-38 с абонентского номера 8-921-599-27-43 поступали текстовые сообщения направленные на погашение просроченной задолженности, по утверждению заявителя в интересах ООО МКК "Умные Наличные" . В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Из ответа Общества следует, что между Яковлевой Алесей Олеговной и Обществом 20.04.2024 заключен договор займа № 2404201314**, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-921-599-27-43 Обществу не принадлежит. Учитывая то, что абонентский номер 8-921-599-27-43 ООО МКК «Умные наличные» не принадлежат, установление принадлежности абонентских номеров, юридического значения не имеет.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211
Предостережение:
Из обращения № 137206/24/50000-ОГ от 14.06.2024 Яковлевой Алеси Олеговны (далее - Заявитель) следует, что что Заявителю 26.05.2024 на её абонентский номер 8-985-757-64-38 с абонентского номера 8-921-599-27-43 поступали текстовые сообщения направленные на погашение просроченной задолженности, по утверждению заявителя в интересах ООО МКК "Умные Наличные" . В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Из ответа Общества следует, что между Яковлевой Алесей Олеговной и Обществом 20.04.2024 заключен договор займа № 2404201314**, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-921-599-27-43 Обществу не принадлежит. Учитывая то, что абонентский номер 8-921-599-27-43 ООО МКК «Умные наличные» не принадлежат, установление принадлежности абонентских номеров, юридического значения не имеет.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9725044900
ОГРН
1217700073964
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Объект контроля
Адрес
191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Буйволов Сергей Владимирович
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 137206/24/50000-ОГ от 14.06.2024 Яковлевой Алеси Олеговны (далее - Заявитель) следует, что что Заявителю 26.05.2024 на её абонентский номер 8-985-757-64-38 с абонентского номера 8-921-599-27-43 поступали текстовые сообщения направленные на погашение просроченной задолженности, по утверждению заявителя в интересах ООО МКК "Умные Наличные" . В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Из ответа Общества следует, что между Яковлевой Алесей Олеговной и Обществом 20.04.2024 заключен договор займа № 2404201314**, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-921-599-27-43 Обществу не принадлежит. Учитывая то, что абонентский номер 8-921-599-27-43 ООО МКК «Умные наличные» не принадлежат, установление принадлежности абонентских номеров, юридического значения не имеет.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Из обращения № 137206/24/50000-ОГ от 14.06.2024 Яковлевой Алеси Олеговны (далее - Заявитель) следует, что что Заявителю 26.05.2024 на её абонентский номер 8-985-757-64-38 с абонентского номера 8-921-599-27-43 поступали текстовые сообщения направленные на погашение просроченной задолженности, по утверждению заявителя в интересах ООО МКК "Умные Наличные" . В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Из ответа Общества следует, что между Яковлевой Алесей Олеговной и Обществом 20.04.2024 заключен договор займа № 2404201314**, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-921-599-27-43 Обществу не принадлежит. Учитывая то, что абонентский номер 8-921-599-27-43 ООО МКК «Умные наличные» не принадлежат, установление принадлежности абонентских номеров, юридического значения не имеет.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия