Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
№77240551000211203245
🔢 ИНН:
3811469624
🆔 ОГРН:
1203800012294
📍 Адрес:
443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.07.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
🔔
Предостережение
Из обращения № 145250/24/50000-ОГ от 24.04.2024 Карпушевской Дарины Ильиничны (далее - Заявитель) следует, что Заявителю от сотрудника коллекторского агентства ООО «Азимут» Шаханяна Артура Тиграновича поступали многочисленные телефонные звонки и текстовые сообщения с требованием погашения просрочен... Еще...Из обращения № 145250/24/50000-ОГ от 24.04.2024 Карпушевской Дарины Ильиничны (далее - Заявитель) следует, что Заявителю от сотрудника коллекторского агентства ООО «Азимут» Шаханяна Артура Тиграновича поступали многочисленные телефонные звонки и текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В реестрах микрофинансовых организаций Центрального банка Российской Федерации и ФССП России сведений в отношении коллекторского агентства «Азимут» не содержится, кроме того в реестре ЕГРЮЛ ФНС России имеются сведения в отношении 17 компаний с названием ООО «Азимут», однако сведений в отношении данных организаций, где основной вид деятельности - Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации (82.91) не имеется. В материалах находится копия скриншота текстового сообщения с абонентского номера 8-996-884-01-09 с требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствует 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Дополнительно Заявителем предоставлена информация, что указанное сообщение направлены в интересах компании «EcoZaim». Согласно информации, размещенной на сайте www.ecozaim.ru установлено, что в настоящее время свою деятельность под брендом/товарным знаком «EcoZaim» осуществляет ООО МКК «Финансовый аспект». Из ответа Общества следует, что между Заявителем и Обществом 13.05.2024 заключен договор займа № 0513-1664**, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-996-884-01-09 Обществу не принадлежит. Учитывая то, что абонентский номер 8-996-884-01-09 ООО МКК «Финансовый аспект» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ" (ИНН: 3811469624) , адрес: 443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22
Предостережение:
Из обращения № 145250/24/50000-ОГ от 24.04.2024 Карпушевской Дарины Ильиничны (далее - Заявитель) следует, что Заявителю от сотрудника коллекторского агентства ООО «Азимут» Шаханяна Артура Тиграновича поступали многочисленные телефонные звонки и текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В реестрах микрофинансовых организаций Центрального банка Российской Федерации и ФССП России сведений в отношении коллекторского агентства «Азимут» не содержится, кроме того в реестре ЕГРЮЛ ФНС России имеются сведения в отношении 17 компаний с названием ООО «Азимут», однако сведений в отношении данных организаций, где основной вид деятельности - Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации (82.91) не имеется. В материалах находится копия скриншота текстового сообщения с абонентского номера 8-996-884-01-09 с требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствует 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Дополнительно Заявителем предоставлена информация, что указанное сообщение направлены в интересах компании «EcoZaim». Согласно информации, размещенной на сайте www.ecozaim.ru установлено, что в настоящее время свою деятельность под брендом/товарным знаком «EcoZaim» осуществляет ООО МКК «Финансовый аспект». Из ответа Общества следует, что между Заявителем и Обществом 13.05.2024 заключен договор займа № 0513-1664**, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-996-884-01-09 Обществу не принадлежит. Учитывая то, что абонентский номер 8-996-884-01-09 ООО МКК «Финансовый аспект» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
3811469624
ОГРН
1203800012294
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Объект контроля
Адрес
443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Буйволов Сергей Владимирович
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 145250/24/50000-ОГ от 24.04.2024 Карпушевской Дарины Ильиничны (далее - Заявитель) следует, что Заявителю от сотрудника коллекторского агентства ООО «Азимут» Шаханяна Артура Тиграновича поступали многочисленные телефонные звонки и текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В реестрах микрофинансовых организаций Центрального банка Российской Федерации и ФССП России сведений в отношении коллекторского агентства «Азимут» не содержится, кроме того в реестре ЕГРЮЛ ФНС России имеются сведения в отношении 17 компаний с названием ООО «Азимут», однако сведений в отношении данных организаций, где основной вид деятельности - Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации (82.91) не имеется. В материалах находится копия скриншота текстового сообщения с абонентского номера 8-996-884-01-09 с требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствует 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Дополнительно Заявителем предоставлена информация, что указанное сообщение направлены в интересах компании «EcoZaim». Согласно информации, размещенной на сайте www.ecozaim.ru установлено, что в настоящее время свою деятельность под брендом/товарным знаком «EcoZaim» осуществляет ООО МКК «Финансовый аспект». Из ответа Общества следует, что между Заявителем и Обществом 13.05.2024 заключен договор займа № 0513-1664**, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-996-884-01-09 Обществу не принадлежит. Учитывая то, что абонентский номер 8-996-884-01-09 ООО МКК «Финансовый аспект» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Из обращения № 145250/24/50000-ОГ от 24.04.2024 Карпушевской Дарины Ильиничны (далее - Заявитель) следует, что Заявителю от сотрудника коллекторского агентства ООО «Азимут» Шаханяна Артура Тиграновича поступали многочисленные телефонные звонки и текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В реестрах микрофинансовых организаций Центрального банка Российской Федерации и ФССП России сведений в отношении коллекторского агентства «Азимут» не содержится, кроме того в реестре ЕГРЮЛ ФНС России имеются сведения в отношении 17 компаний с названием ООО «Азимут», однако сведений в отношении данных организаций, где основной вид деятельности - Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации (82.91) не имеется. В материалах находится копия скриншота текстового сообщения с абонентского номера 8-996-884-01-09 с требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствует 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Дополнительно Заявителем предоставлена информация, что указанное сообщение направлены в интересах компании «EcoZaim». Согласно информации, размещенной на сайте www.ecozaim.ru установлено, что в настоящее время свою деятельность под брендом/товарным знаком «EcoZaim» осуществляет ООО МКК «Финансовый аспект». Из ответа Общества следует, что между Заявителем и Обществом 13.05.2024 заключен договор займа № 0513-1664**, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентский номер 8-996-884-01-09 Обществу не принадлежит. Учитывая то, что абонентский номер 8-996-884-01-09 ООО МКК «Финансовый аспект» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия