РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№77240551000211209348

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из обращения № 134349/24/50000-ОГ от 09.06.2024 Мягковой Дарьи Сергеевны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «Умные Наличные» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя 8-904-624-98-43 и на абонентские номера третьих лиц Заявителя поступают звонки и сообщения с угрозами и требованием погасить просроченную задолженность. По мнению Заявителя, действия осуществляются в интересах Общества, в качестве подтверждения своих доводов Заявитель прикладывает к материалам обращения скриншот сообщения от абонентского номера 8-911-789-76-56, в котором зафиксированы действия, связанные с угрозами распространения заведомо ложных сведений, порочащих честь и достоинство. Согласно ответу Общества установлено, что между Мягковой Д.С. и Обществом были заключены договора потребительских займов № 240208790604 от 08.02.2024, № 240310946118 от 10.03.2024, № 240410087036 от 11.04.2024, № 240426165728 от 26.04.2024. По состоянию на дату 25.06.2024 задолженность по Договорам, в том числе просроченная, отсутствует. Взаимодействие с Мягковой Д.С. осуществлялось посредством направления текстовых (смс) сообщений в соответствии с положениями Федерального закона № 230-ФЗ. Уступка прав требований (цессия) не осуществлялась, сведения по Договорам третьим лицам в целях взаимодействия не передавались. Абонентский номер телефона 8-911-789-76-56 Обществу и (или) его сотрудникам не принадлежит и не используется. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности Заявителя, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению. Оснований полагать, что иные лица направить текстовое сообщение Заявителю с требованием погашения просроченной задолженности с непринадлежащего Обществу абонентского номера, кроме как Общество, у должностного лица не имеется. Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Предупреждение

Описание документа Из обращения № 134349/24/50000-ОГ от 09.06.2024 Мягковой Дарьи Сергеевны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «Умные Наличные» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя 8-904-624-98-43 и на абонентские номера третьих лиц Заявителя поступают звонки и сообщения с угрозами и требованием погасить просроченную задолженность. По мнению Заявителя, действия осуществляются в интересах Общества, в качестве подтверждения своих доводов Заявитель прикладывает к материалам обращения скриншот сообщения от абонентского номера 8-911-789-76-56, в котором зафиксированы действия, связанные с угрозами распространения заведомо ложных сведений, порочащих честь и достоинство. Согласно ответу Общества установлено, что между Мягковой Д.С. и Обществом были заключены договора потребительских займов № 240208790604 от 08.02.2024, № 240310946118 от 10.03.2024, № 240410087036 от 11.04.2024, № 240426165728 от 26.04.2024. По состоянию на дату 25.06.2024 задолженность по Договорам, в том числе просроченная, отсутствует. Взаимодействие с Мягковой Д.С. осуществлялось посредством направления текстовых (смс) сообщений в соответствии с положениями Федерального закона № 230-ФЗ. Уступка прав требований (цессия) не осуществлялась, сведения по Договорам третьим лицам в целях взаимодействия не передавались. Абонентский номер телефона 8-911-789-76-56 Обществу и (или) его сотрудникам не принадлежит и не используется. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности Заявителя, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению. Оснований полагать, что иные лица направить текстовое сообщение Заявителю с требованием погашения просроченной задолженности с непринадлежащего Обществу абонентского номера, кроме как Общество, у должностного лица не имеется. Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой