РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№77240551000211293162

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Лиговка-ямская», ул. Гончарная, литера А, пом. 12-Н, офис 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Лиговка-ямская», ул. Гончарная, литера А, пом. 12-Н, офис 211

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Лиговка-ямская», ул. Гончарная, литера А, пом. 12-Н, офис 211

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаршин Николай Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение начальник отдела структурного подразделения центрального аппарата ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из обращения № 141040/24/50000-ОГ от 19.06.2024 Орловой Анастасии Юрьевны (далее - Заявитель) следует, что ей 17.06.2024 на абонентский номер 8-952-068-92-76 с абонентского номера 8-988-821-62-25 поступило текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствует 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). В телефонном разговоре Заявитель сообщила, что оформляла договор на сайте www.smartcash.ru с компанией «Умные наличные». Согласно информации, размещенной на сайте www.smartcash.ru установлено, что свою деятельность под брендом/товарным знаком «Умные наличные» осуществляют ООО МКК «УН-Финанс» и ООО МКК «Умные наличные». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «Умные наличные» (далее - Общество) следует, что между Орловой Анастасией Юрьевной и Обществом 30.01.2024 заключен договор займа № 2401307414**, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Из предоставленной Обществом справки о структуре и размере задолженности сумм кратных 51000 не обнаружено. Абонентский номер 8-988-821-62-25 Обществу не принадлежит. Согласно ответу ООО МКК «УН-Финанс» установлено, что персональными данными Заявителя ООО МКК «УН-Финанс» не обладает, соответственно взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности не осуществлялось. Абонентский номер 8-988-821-62-25 ООО МКК «УН-Финанс» не принадлежит. Учитывая то, что абонентский номер 8-988-821-62-25 ООО МКК «Умные наличные» не принадлежит, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.

Предупреждение

Описание документа Из обращения № 141040/24/50000-ОГ от 19.06.2024 Орловой Анастасии Юрьевны (далее - Заявитель) следует, что ей 17.06.2024 на абонентский номер 8-952-068-92-76 с абонентского номера 8-988-821-62-25 поступило текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствует 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). В телефонном разговоре Заявитель сообщила, что оформляла договор на сайте www.smartcash.ru с компанией «Умные наличные». Согласно информации, размещенной на сайте www.smartcash.ru установлено, что свою деятельность под брендом/товарным знаком «Умные наличные» осуществляют ООО МКК «УН-Финанс» и ООО МКК «Умные наличные». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «Умные наличные» (далее - Общество) следует, что между Орловой Анастасией Юрьевной и Обществом 30.01.2024 заключен договор займа № 2401307414**, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались. Третьим лица договор займа не уступался. Из предоставленной Обществом справки о структуре и размере задолженности сумм кратных 51000 не обнаружено. Абонентский номер 8-988-821-62-25 Обществу не принадлежит. Согласно ответу ООО МКК «УН-Финанс» установлено, что персональными данными Заявителя ООО МКК «УН-Финанс» не обладает, соответственно взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности не осуществлялось. Абонентский номер 8-988-821-62-25 ООО МКК «УН-Финанс» не принадлежит. Учитывая то, что абонентский номер 8-988-821-62-25 ООО МКК «Умные наличные» не принадлежит, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой