Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№77240551000211346546
🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.07.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
🔔
Предостережение
Из обращения № 138019/24/50000-ОГ от 17.06.2024 Потемкиной Анастасии Вадимовны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «Умные Наличные» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя 8-993-370-89-75 и на абонентские номер... Еще...Из обращения № 138019/24/50000-ОГ от 17.06.2024 Потемкиной Анастасии Вадимовны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «Умные Наличные» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя 8-993-370-89-75 и на абонентские номера третьих лиц Заявителя поступают звонки и сообщения с требованием погасить просроченную задолженность. По мнению Заявителя, действия осуществляются в интересах Общества. К материалам обращения Заявитель прикладывает скриншоты сообщений от абонентских номеров 8-999-231-67-89, 8-981-826-19-84 и 8-952-245-62-04, в которых содержится информация о возможном взаимодействии с третьими лицами Заявителя, однако из анализа представленных скриншотов невозможно установить в интересах какой организации осуществляется взаимодействие, так как не содержится установочных данных (наименование организации, номер договора, сумма займа и т.д.). Также к материалам обращения приложен скриншот сообщения с альфанумерического (символьного) номера «SmartCashRu» с паролем для входа в личный кабинет на сайте https://smartcash.ru. Согласно сведений, размещенных на сайте www.smartcash.ru установлено, что под брендом/товарным знаком «Smartсash» осуществляют свою деятельность ООО МКК «Умные Наличные». В этой связи а адрес Общества направлен запрос. Согласно ответу Общества установлено, что что между Заявителем и Обществом был заключен договор потребительского займа № 2401***72 от 28.01.2024, обязательства по которому не исполнены. Взаимодействие с Заявителем осуществлялось посредством направления текстовых (смс) сообщений. Уступка прав требований (цессия) не осуществлялась, сведения по Договорам третьим лицам в целях взаимодействия не передавались. Абонентские номера телефонов 8-999-231-67-89, 8-981-826-19-84 и 8-952-245-62-04 Обществу не принадлежат.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211
Предостережение:
Из обращения № 138019/24/50000-ОГ от 17.06.2024 Потемкиной Анастасии Вадимовны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «Умные Наличные» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя 8-993-370-89-75 и на абонентские номера третьих лиц Заявителя поступают звонки и сообщения с требованием погасить просроченную задолженность. По мнению Заявителя, действия осуществляются в интересах Общества. К материалам обращения Заявитель прикладывает скриншоты сообщений от абонентских номеров 8-999-231-67-89, 8-981-826-19-84 и 8-952-245-62-04, в которых содержится информация о возможном взаимодействии с третьими лицами Заявителя, однако из анализа представленных скриншотов невозможно установить в интересах какой организации осуществляется взаимодействие, так как не содержится установочных данных (наименование организации, номер договора, сумма займа и т.д.). Также к материалам обращения приложен скриншот сообщения с альфанумерического (символьного) номера «SmartCashRu» с паролем для входа в личный кабинет на сайте https://smartcash.ru. Согласно сведений, размещенных на сайте www.smartcash.ru установлено, что под брендом/товарным знаком «Smartсash» осуществляют свою деятельность ООО МКК «Умные Наличные». В этой связи а адрес Общества направлен запрос. Согласно ответу Общества установлено, что что между Заявителем и Обществом был заключен договор потребительского займа № 2401***72 от 28.01.2024, обязательства по которому не исполнены. Взаимодействие с Заявителем осуществлялось посредством направления текстовых (смс) сообщений. Уступка прав требований (цессия) не осуществлялась, сведения по Договорам третьим лицам в целях взаимодействия не передавались. Абонентские номера телефонов 8-999-231-67-89, 8-981-826-19-84 и 8-952-245-62-04 Обществу не принадлежат.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9725044900
ОГРН
1217700073964
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Объект контроля
Адрес
191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Крылова Ирина Федоровна
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Буйволов Сергей Владимирович
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 138019/24/50000-ОГ от 17.06.2024 Потемкиной Анастасии Вадимовны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «Умные Наличные» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя 8-993-370-89-75 и на абонентские номера третьих лиц Заявителя поступают звонки и сообщения с требованием погасить просроченную задолженность. По мнению Заявителя, действия осуществляются в интересах Общества. К материалам обращения Заявитель прикладывает скриншоты сообщений от абонентских номеров 8-999-231-67-89, 8-981-826-19-84 и 8-952-245-62-04, в которых содержится информация о возможном взаимодействии с третьими лицами Заявителя, однако из анализа представленных скриншотов невозможно установить в интересах какой организации осуществляется взаимодействие, так как не содержится установочных данных (наименование организации, номер договора, сумма займа и т.д.). Также к материалам обращения приложен скриншот сообщения с альфанумерического (символьного) номера «SmartCashRu» с паролем для входа в личный кабинет на сайте https://smartcash.ru. Согласно сведений, размещенных на сайте www.smartcash.ru установлено, что под брендом/товарным знаком «Smartсash» осуществляют свою деятельность ООО МКК «Умные Наличные». В этой связи а адрес Общества направлен запрос. Согласно ответу Общества установлено, что что между Заявителем и Обществом был заключен договор потребительского займа № 2401***72 от 28.01.2024, обязательства по которому не исполнены. Взаимодействие с Заявителем осуществлялось посредством направления текстовых (смс) сообщений. Уступка прав требований (цессия) не осуществлялась, сведения по Договорам третьим лицам в целях взаимодействия не передавались. Абонентские номера телефонов 8-999-231-67-89, 8-981-826-19-84 и 8-952-245-62-04 Обществу не принадлежат.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Из обращения № 138019/24/50000-ОГ от 17.06.2024 Потемкиной Анастасии Вадимовны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «Умные Наличные» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя 8-993-370-89-75 и на абонентские номера третьих лиц Заявителя поступают звонки и сообщения с требованием погасить просроченную задолженность. По мнению Заявителя, действия осуществляются в интересах Общества. К материалам обращения Заявитель прикладывает скриншоты сообщений от абонентских номеров 8-999-231-67-89, 8-981-826-19-84 и 8-952-245-62-04, в которых содержится информация о возможном взаимодействии с третьими лицами Заявителя, однако из анализа представленных скриншотов невозможно установить в интересах какой организации осуществляется взаимодействие, так как не содержится установочных данных (наименование организации, номер договора, сумма займа и т.д.). Также к материалам обращения приложен скриншот сообщения с альфанумерического (символьного) номера «SmartCashRu» с паролем для входа в личный кабинет на сайте https://smartcash.ru. Согласно сведений, размещенных на сайте www.smartcash.ru установлено, что под брендом/товарным знаком «Smartсash» осуществляют свою деятельность ООО МКК «Умные Наличные». В этой связи а адрес Общества направлен запрос. Согласно ответу Общества установлено, что что между Заявителем и Обществом был заключен договор потребительского займа № 2401***72 от 28.01.2024, обязательства по которому не исполнены. Взаимодействие с Заявителем осуществлялось посредством направления текстовых (смс) сообщений. Уступка прав требований (цессия) не осуществлялась, сведения по Договорам третьим лицам в целях взаимодействия не передавались. Абонентские номера телефонов 8-999-231-67-89, 8-981-826-19-84 и 8-952-245-62-04 Обществу не принадлежат.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия