РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА"
№77240551000211392092

🔢 ИНН:
1683004497
🆔 ОГРН:
1221600027725
📍 Адрес:
420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА" (ИНН: 1683004497) , адрес: 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1683004497
ОГРН проверяемого лица 1221600027725
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТЕХНОЛОГИЯ ЗАЙМА"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о. город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крылова Ирина Федоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращения Войку Екатерины Сергеевны от 19.06.2024 № 141380/24/50000-ОГ установлено, что после наступления просроченной задолженности на принадлежащий Заявителю номер 8-966-026-90-99 с абонентских номеров 8-999-169-11-34 и 8-995-941-54-19 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. По мнению Заявителя, действия осуществляются в интересах МКК Bancomato. К материалам обращения Заявитель прилагает скриншоты поступивших сообщений. На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в части текста сообщения, направленного Заявителю в 11 час. 35 мин. с абонентского номера 8-999-169-11-34, содержится фраза «...направлены в смс», после чего в 11 час. 42 мин. с альфанумерического (символьного) номера «BancomatoRu» Заявителю поступило сообщение: «Ваш пароль для входа: 545606» и одновременно повторное сообщение в 11 час. 43 мин. с абонентского номера 8-999-169-11-34 с текстом: «Увидела?». Согласно сведений, размещенных на сайте www.bancomato.ru установлено, что под брендом/товарным знаком «Bancomato» осуществляют свою деятельность ООО МКК «Технология займа» (далее — Общество). В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона №230-ФЗ Общество включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций и, таким образом, его действия попадают по юрисдикцию положений Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). В этой связи в адрес Общества направлен запрос. Из ответа Общества следует, что между Войку Е.С. и Обществом заключен договор потребительского микрозайма отребительского займа № 025552 от 13.04.2024, обязательства по которому исполнены в полном объеме, задолженность отсутствует. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку на электронный адрес заемщика письмо о сумме просроченной задолженности, либо напоминание о платеже в виде СМС-сообщения. Из анализа отчетов рассылки текстовых сообщений, предоставленных Обществом, нарушений положений Федерального закона № 230-ФЗ не выявлено. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентские номера 8-999-169-11-34 и 8-995-941-54-19 Обществу не принадлежали и не принадлежат. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению. Оснований полагать, что иные лица направить Заявителю текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности с непринадлежащего Обществу абонентского номера 8-999-169-11-34, и одновременно направляя в качестве идентификации заинтересованной финансовой организации сообщение с альфанумерического (символьного) номера «BancomatoRu», кроме как Общество, у должностного лица не имеется.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращения Войку Екатерины Сергеевны от 19.06.2024 № 141380/24/50000-ОГ установлено, что после наступления просроченной задолженности на принадлежащий Заявителю номер 8-966-026-90-99 с абонентских номеров 8-999-169-11-34 и 8-995-941-54-19 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. По мнению Заявителя, действия осуществляются в интересах МКК Bancomato. К материалам обращения Заявитель прилагает скриншоты поступивших сообщений. На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в части текста сообщения, направленного Заявителю в 11 час. 35 мин. с абонентского номера 8-999-169-11-34, содержится фраза «...направлены в смс», после чего в 11 час. 42 мин. с альфанумерического (символьного) номера «BancomatoRu» Заявителю поступило сообщение: «Ваш пароль для входа: 545606» и одновременно повторное сообщение в 11 час. 43 мин. с абонентского номера 8-999-169-11-34 с текстом: «Увидела?». Согласно сведений, размещенных на сайте www.bancomato.ru установлено, что под брендом/товарным знаком «Bancomato» осуществляют свою деятельность ООО МКК «Технология займа» (далее — Общество). В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона №230-ФЗ Общество включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций и, таким образом, его действия попадают по юрисдикцию положений Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). В этой связи в адрес Общества направлен запрос. Из ответа Общества следует, что между Войку Е.С. и Обществом заключен договор потребительского микрозайма отребительского займа № 025552 от 13.04.2024, обязательства по которому исполнены в полном объеме, задолженность отсутствует. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку на электронный адрес заемщика письмо о сумме просроченной задолженности, либо напоминание о платеже в виде СМС-сообщения. Из анализа отчетов рассылки текстовых сообщений, предоставленных Обществом, нарушений положений Федерального закона № 230-ФЗ не выявлено. Общество не привлекало третьих лиц к взысканию просроченной задолженности. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентские номера 8-999-169-11-34 и 8-995-941-54-19 Обществу не принадлежали и не принадлежат. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению. Оснований полагать, что иные лица направить Заявителю текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности с непринадлежащего Обществу абонентского номера 8-999-169-11-34, и одновременно направляя в качестве идентификации заинтересованной финансовой организации сообщение с альфанумерического (символьного) номера «BancomatoRu», кроме как Общество, у должностного лица не имеется.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой