Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА"
№77240551000211494472
🔢 ИНН:
1656117090
🆔 ОГРН:
1211600001821
📍 Адрес:
Республика Татарстан (Татарстан), г.о. Казань, г. Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, кабинет 713
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.07.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
🔔
Предостережение
Согласно обращения Январевой Ирины Сергеевны от 26.06.2024 № 148896/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «Капиталина» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-996-828-16-67 поступило текстовое... Еще...Согласно обращения Январевой Ирины Сергеевны от 26.06.2024 № 148896/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «Капиталина» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-996-828-16-67 поступило текстовое сообщение с указанием заглавными буквами слова «КАПИТАЛИНА» и требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «Капиталина». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Для получения дополнительных сведений по взаимодействию с Заявителем в адрес ООО МКК «Капиталина» был направлен запрос, однако ответ не поступил. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА" (ИНН: 1656117090) , адрес: Республика Татарстан (Татарстан), г.о. Казань, г. Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, кабинет 713
Предостережение:
Согласно обращения Январевой Ирины Сергеевны от 26.06.2024 № 148896/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «Капиталина» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-996-828-16-67 поступило текстовое сообщение с указанием заглавными буквами слова «КАПИТАЛИНА» и требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «Капиталина». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Для получения дополнительных сведений по взаимодействию с Заявителем в адрес ООО МКК «Капиталина» был направлен запрос, однако ответ не поступил. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
1656117090
ОГРН
1211600001821
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
65.11
Наименование
Страхование жизни
Код
65.12
Наименование
Страхование, кроме страхования жизни
Код
65.20
Наименование
Перестрахование
Код
65.30
Наименование
Деятельность негосударственных пенсионных фондов
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.21
Наименование
Оценка рисков и ущерба
Код
66.22
Наименование
Деятельность страховых агентов и брокеров
Код
66.29
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения
Объект контроля
Адрес
Республика Татарстан (Татарстан), г.о. Казань, г. Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, кабинет 713
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Гаршин Николай Сергеевич
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Никишин Игорь Александрович
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Согласно обращения Январевой Ирины Сергеевны от 26.06.2024 № 148896/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «Капиталина» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-996-828-16-67 поступило текстовое сообщение с указанием заглавными буквами слова «КАПИТАЛИНА» и требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «Капиталина». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Для получения дополнительных сведений по взаимодействию с Заявителем в адрес ООО МКК «Капиталина» был направлен запрос, однако ответ не поступил. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций.
Предупреждение
Описание документа
Согласно обращения Январевой Ирины Сергеевны от 26.06.2024 № 148896/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «Капиталина» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-996-828-16-67 поступило текстовое сообщение с указанием заглавными буквами слова «КАПИТАЛИНА» и требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «Капиталина». Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Для получения дополнительных сведений по взаимодействию с Заявителем в адрес ООО МКК «Капиталина» был направлен запрос, однако ответ не поступил. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
