Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛЪ-НТ"
№77240551000211618007
🔢 ИНН:
6623106990
🆔 ОГРН:
1146623008707
📍 Адрес:
443095, Самарская область, г. Самара, ул. Стара-Загора, д. 202А, оф. 301
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.08.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
🔔
Предостережение
Из обращения № 159456/24/50000-ОГ от 08.07.2024 Тиханкиной Виолетты Евгеньевны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя с абонентских номеров 8-901-258-39-39 и 8... Еще...Из обращения № 159456/24/50000-ОГ от 08.07.2024 Тиханкиной Виолетты Евгеньевны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя с абонентских номеров 8-901-258-39-39 и 8-962-529-09-13 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ);
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ);
3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ).
По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «КапиталЪ-НТ».
Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК «КапиталЪ-НТ», могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях".
Из ответа ООО МКК «КапиталЪ-НТ» следует, что между Тиханкиной В.Е. и ООО МКК «КапиталЪ-НТ» 23.01.2024 заключен договор займа № № 633208*, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ООО МКК «КапиталЪ-НТ» осуществляло телефонные переговоры. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Абонентские номера 8-901-258-39-39 и 8-962-529-09-13 ООО МКК «КапиталЪ-НТ» не принадлежат.
Учитывая то, что абонентские номера 8-901-258-39-39 и 8-962-529-09-13 ООО МКК «КапиталЪ-НТ» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛЪ-НТ" (ИНН: 6623106990) , адрес: 443095, Самарская область, г. Самара, ул. Стара-Загора, д. 202А, оф. 301
Предостережение:
Из обращения № 159456/24/50000-ОГ от 08.07.2024 Тиханкиной Виолетты Евгеньевны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя с абонентских номеров 8-901-258-39-39 и 8-962-529-09-13 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ);
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ);
3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ).
По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «КапиталЪ-НТ».
Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК «КапиталЪ-НТ», могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях".
Из ответа ООО МКК «КапиталЪ-НТ» следует, что между Тиханкиной В.Е. и ООО МКК «КапиталЪ-НТ» 23.01.2024 заключен договор займа № № 633208*, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ООО МКК «КапиталЪ-НТ» осуществляло телефонные переговоры. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Абонентские номера 8-901-258-39-39 и 8-962-529-09-13 ООО МКК «КапиталЪ-НТ» не принадлежат.
Учитывая то, что абонентские номера 8-901-258-39-39 и 8-962-529-09-13 ООО МКК «КапиталЪ-НТ» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
6623106990
ОГРН
1146623008707
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛЪ-НТ"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
63.12
Наименование
Деятельность web-порталов
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
73.11
Наименование
Деятельность рекламных агентств
Код
73.20
Наименование
Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Код
82.99
Наименование
Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Объект контроля
Адрес
443095, Самарская область, г. Самара, ул. Стара-Загора, д. 202А, оф. 301
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Гаршин Николай Сергеевич
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Дауров Фраль Асланбекович
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения ФССП России
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 159456/24/50000-ОГ от 08.07.2024 Тиханкиной Виолетты Евгеньевны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя с абонентских номеров 8-901-258-39-39 и 8-962-529-09-13 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ);
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ);
3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ).
По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «КапиталЪ-НТ».
Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК «КапиталЪ-НТ», могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях".
Из ответа ООО МКК «КапиталЪ-НТ» следует, что между Тиханкиной В.Е. и ООО МКК «КапиталЪ-НТ» 23.01.2024 заключен договор займа № № 633208*, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ООО МКК «КапиталЪ-НТ» осуществляло телефонные переговоры. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Абонентские номера 8-901-258-39-39 и 8-962-529-09-13 ООО МКК «КапиталЪ-НТ» не принадлежат.
Учитывая то, что абонентские номера 8-901-258-39-39 и 8-962-529-09-13 ООО МКК «КапиталЪ-НТ» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушениям положений ч. 6 ст. 7 ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
