РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКБ-ФИНАНС"
№77240551000211618122

🔢 ИНН:
6671049044
🆔 ОГРН:
1169658082318
📍 Адрес:
620014, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 55, оф. 308
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКБ-ФИНАНС" (ИНН: 6671049044) , адрес: 620014, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 55, оф. 308

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6671049044
ОГРН проверяемого лица 1169658082318
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКБ-ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20.1
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 620014, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 55, оф. 308

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаршин Николай Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Никишин Игорь Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращения Тиханкиой Виолетты Евгеньевны от 08.07.2024 № 159456/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «СКБ-Финанс» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 04.07.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-996-846-98-38 поступило текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют: В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «СКБ-Финанс». Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "СКБ-Финанс", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «СКБ-Финанс» следует, что между Тиханкиной В.Е. и ООО МКК «СКБ-Финанс» 13.07.2024 заключен договор займа № 78819**,, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК СКБ-Финанс» осуществляло рассылку смс-сообщений и осуществляло телефонные переговоры. В период времени с 04.04.2024 по 15.04.2024 ООО МКК «СКБ-Финанс» на основании агентского договора привлекло осуществлять взаимодействие коллекторское агентство ООО ПКО «М.Б.А.Финансы». Абонентский номер 8-996-846-98-38 не принадлежат ООО МКК «СКБ-Финанс». Учитывая то, что абонентский номер 8-996-846-98-38 ООО МКК «СКБ-Финанс» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращения Тиханкиой Виолетты Евгеньевны от 08.07.2024 № 159456/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «СКБ-Финанс» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 04.07.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-996-846-98-38 поступило текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют: В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «СКБ-Финанс». Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "СКБ-Финанс", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «СКБ-Финанс» следует, что между Тиханкиной В.Е. и ООО МКК «СКБ-Финанс» 13.07.2024 заключен договор займа № 78819**,, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК СКБ-Финанс» осуществляло рассылку смс-сообщений и осуществляло телефонные переговоры. В период времени с 04.04.2024 по 15.04.2024 ООО МКК «СКБ-Финанс» на основании агентского договора привлекло осуществлять взаимодействие коллекторское агентство ООО ПКО «М.Б.А.Финансы». Абонентский номер 8-996-846-98-38 не принадлежат ООО МКК «СКБ-Финанс». Учитывая то, что абонентский номер 8-996-846-98-38 ООО МКК «СКБ-Финанс» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой