Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКБ-ФИНАНС"
№77240551000211618122
🔢 ИНН:
6671049044
🆔 ОГРН:
1169658082318
📍 Адрес:
620014, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 55, оф. 308
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.08.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
🔔
Предостережение
Согласно обращения Тиханкиой Виолетты Евгеньевны от 08.07.2024 № 159456/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «СКБ-Финанс» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 04.07.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-996-846-98-38 пост... Еще...Согласно обращения Тиханкиой Виолетты Евгеньевны от 08.07.2024 № 159456/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «СКБ-Финанс» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 04.07.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-996-846-98-38 поступило текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют: В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «СКБ-Финанс». Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "СКБ-Финанс", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «СКБ-Финанс» следует, что между Тиханкиной В.Е. и ООО МКК «СКБ-Финанс» 13.07.2024 заключен договор займа № 78819**,, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК СКБ-Финанс» осуществляло рассылку смс-сообщений и осуществляло телефонные переговоры. В период времени с 04.04.2024 по 15.04.2024 ООО МКК «СКБ-Финанс» на основании агентского договора привлекло осуществлять взаимодействие коллекторское агентство ООО ПКО «М.Б.А.Финансы». Абонентский номер 8-996-846-98-38 не принадлежат ООО МКК «СКБ-Финанс». Учитывая то, что абонентский номер 8-996-846-98-38 ООО МКК «СКБ-Финанс» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКБ-ФИНАНС" (ИНН: 6671049044) , адрес: 620014, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 55, оф. 308
Предостережение:
Согласно обращения Тиханкиой Виолетты Евгеньевны от 08.07.2024 № 159456/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «СКБ-Финанс» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 04.07.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-996-846-98-38 поступило текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют: В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «СКБ-Финанс». Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "СКБ-Финанс", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «СКБ-Финанс» следует, что между Тиханкиной В.Е. и ООО МКК «СКБ-Финанс» 13.07.2024 заключен договор займа № 78819**,, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК СКБ-Финанс» осуществляло рассылку смс-сообщений и осуществляло телефонные переговоры. В период времени с 04.04.2024 по 15.04.2024 ООО МКК «СКБ-Финанс» на основании агентского договора привлекло осуществлять взаимодействие коллекторское агентство ООО ПКО «М.Б.А.Финансы». Абонентский номер 8-996-846-98-38 не принадлежат ООО МКК «СКБ-Финанс». Учитывая то, что абонентский номер 8-996-846-98-38 ООО МКК «СКБ-Финанс» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
6671049044
ОГРН
1169658082318
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СКБ-ФИНАНС"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.19.4
Наименование
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Код
66.22
Наименование
Деятельность страховых агентов и брокеров
Код
73.20.1
Наименование
Исследование конъюнктуры рынка
Объект контроля
Адрес
620014, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 55, оф. 308
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Гаршин Николай Сергеевич
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Никишин Игорь Александрович
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Согласно обращения Тиханкиой Виолетты Евгеньевны от 08.07.2024 № 159456/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «СКБ-Финанс» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 04.07.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-996-846-98-38 поступило текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют: В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «СКБ-Финанс». Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "СКБ-Финанс", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «СКБ-Финанс» следует, что между Тиханкиной В.Е. и ООО МКК «СКБ-Финанс» 13.07.2024 заключен договор займа № 78819**,, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК СКБ-Финанс» осуществляло рассылку смс-сообщений и осуществляло телефонные переговоры. В период времени с 04.04.2024 по 15.04.2024 ООО МКК «СКБ-Финанс» на основании агентского договора привлекло осуществлять взаимодействие коллекторское агентство ООО ПКО «М.Б.А.Финансы». Абонентский номер 8-996-846-98-38 не принадлежат ООО МКК «СКБ-Финанс». Учитывая то, что абонентский номер 8-996-846-98-38 ООО МКК «СКБ-Финанс» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Предупреждение
Описание документа
Согласно обращения Тиханкиой Виолетты Евгеньевны от 08.07.2024 № 159456/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «СКБ-Финанс» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 04.07.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-996-846-98-38 поступило текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности. В указанном текстовом сообщении отсутствуют: В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «СКБ-Финанс». Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "СКБ-Финанс", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «СКБ-Финанс» следует, что между Тиханкиной В.Е. и ООО МКК «СКБ-Финанс» 13.07.2024 заключен договор займа № 78819**,, обязательства по которому неисполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ООО МКК СКБ-Финанс» осуществляло рассылку смс-сообщений и осуществляло телефонные переговоры. В период времени с 04.04.2024 по 15.04.2024 ООО МКК «СКБ-Финанс» на основании агентского договора привлекло осуществлять взаимодействие коллекторское агентство ООО ПКО «М.Б.А.Финансы». Абонентский номер 8-996-846-98-38 не принадлежат ООО МКК «СКБ-Финанс». Учитывая то, что абонентский номер 8-996-846-98-38 ООО МКК «СКБ-Финанс» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
