Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
№77240551000211647433
🔢 ИНН:
9722021888
🆔 ОГРН:
1227700296042
📍 Адрес:
191123, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СМОЛЬНИНСКОЕ, УЛ РАДИЩЕВА, Д. 39, ЛИТЕРА Д, ПОМЕЩ. 11-Н, ЧАСТЬ №30, КАБИНЕТ №1-3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.08.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
🔔
Предостережение
Согласно обращения Чаусовой Яны Олеговны 12.07.2024 № 164241/24/50000-ОГ установлено, что на абонентский номер Заявителя поступают сообщения от абонентского номера 8-999-527-15-25 с требованием погасить просроченную задолженность перед ООО МКК «Свои люди», а также угрозами о возможном взаимодействии... Еще...Согласно обращения Чаусовой Яны Олеговны 12.07.2024 № 164241/24/50000-ОГ установлено, что на абонентский номер Заявителя поступают сообщения от абонентского номера 8-999-527-15-25 с требованием погасить просроченную задолженность перед ООО МКК «Свои люди», а также угрозами о возможном взаимодействии с ее третьими лицами. На основании имеющихся материалов, осуществлен анализ, в ходе которого установлено, что в тексте одного из сообщений фигурирует фраза «долг там у тебя около двадцатки». В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона №230-ФЗ ООО МКК «Свои люди» (далее - Общество) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций и, таким образом, его действия попадают по юрисдикцию положений Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). В этой связи в адрес Общества направлено письмо о предоставлении дополнительных сведений. Из ответа Общества следует, что между Чаусовой Я.О. и Обществом заключен договор потребительского займа № 240320712050 от 20.03.2024, обязательства по которому не исполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляет отправку сообщений на абонентский номер 8-964-596-93-29, указанный Чаусовой Я.О. в заявке. Уступка прав требований (цессий) в пользу третьих лиц Обществом не осуществлялась. Вместе с тем, 01.07.2024 договор № 240320712050 от 20.03.2024 был передан в ООО «ПКО НСВ» на основании агентского договора № КЛ-Аг-31/2023 от 02.11.2023 в связи с неисполнением Чаусовой Я.О. обязательств по договору. Согласно анализа предоставленных Обществом материалов, установлено, что на момент подготовки ответа 16.07.2024 задолженность Заявителя перед Обществом по договору, обязательства по которому не исполнены, составляет 23638,02, что является суммой, кратной «около двадцатки», которая фигурирует в текстовом сообщении, направленном Заявителю от абонентского номера 8-999-527-15-25. Вместе с тем, взаимодействие с Заявителем осуществлялось до момента привлечения ООО «ПКО НСВ» к взысканию просроченной задолженности Заявителя.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ" (ИНН: 9722021888) , адрес: 191123, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СМОЛЬНИНСКОЕ, УЛ РАДИЩЕВА, Д. 39, ЛИТЕРА Д, ПОМЕЩ. 11-Н, ЧАСТЬ №30, КАБИНЕТ №1-3
Предостережение:
Согласно обращения Чаусовой Яны Олеговны 12.07.2024 № 164241/24/50000-ОГ установлено, что на абонентский номер Заявителя поступают сообщения от абонентского номера 8-999-527-15-25 с требованием погасить просроченную задолженность перед ООО МКК «Свои люди», а также угрозами о возможном взаимодействии с ее третьими лицами. На основании имеющихся материалов, осуществлен анализ, в ходе которого установлено, что в тексте одного из сообщений фигурирует фраза «долг там у тебя около двадцатки». В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона №230-ФЗ ООО МКК «Свои люди» (далее - Общество) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций и, таким образом, его действия попадают по юрисдикцию положений Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). В этой связи в адрес Общества направлено письмо о предоставлении дополнительных сведений. Из ответа Общества следует, что между Чаусовой Я.О. и Обществом заключен договор потребительского займа № 240320712050 от 20.03.2024, обязательства по которому не исполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляет отправку сообщений на абонентский номер 8-964-596-93-29, указанный Чаусовой Я.О. в заявке. Уступка прав требований (цессий) в пользу третьих лиц Обществом не осуществлялась. Вместе с тем, 01.07.2024 договор № 240320712050 от 20.03.2024 был передан в ООО «ПКО НСВ» на основании агентского договора № КЛ-Аг-31/2023 от 02.11.2023 в связи с неисполнением Чаусовой Я.О. обязательств по договору. Согласно анализа предоставленных Обществом материалов, установлено, что на момент подготовки ответа 16.07.2024 задолженность Заявителя перед Обществом по договору, обязательства по которому не исполнены, составляет 23638,02, что является суммой, кратной «около двадцатки», которая фигурирует в текстовом сообщении, направленном Заявителю от абонентского номера 8-999-527-15-25. Вместе с тем, взаимодействие с Заявителем осуществлялось до момента привлечения ООО «ПКО НСВ» к взысканию просроченной задолженности Заявителя.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9722021888
ОГРН
1227700296042
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
66.29.9
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования, кроме обязательного социального страхования
Объект контроля
Адрес
191123, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СМОЛЬНИНСКОЕ, УЛ РАДИЩЕВА, Д. 39, ЛИТЕРА Д, ПОМЕЩ. 11-Н, ЧАСТЬ №30, КАБИНЕТ №1-3
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Крылова Ирина Федоровна
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Никишин Игорь Александрович
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Согласно обращения Чаусовой Яны Олеговны 12.07.2024 № 164241/24/50000-ОГ установлено, что на абонентский номер Заявителя поступают сообщения от абонентского номера 8-999-527-15-25 с требованием погасить просроченную задолженность перед ООО МКК «Свои люди», а также угрозами о возможном взаимодействии с ее третьими лицами. На основании имеющихся материалов, осуществлен анализ, в ходе которого установлено, что в тексте одного из сообщений фигурирует фраза «долг там у тебя около двадцатки». В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона №230-ФЗ ООО МКК «Свои люди» (далее - Общество) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций и, таким образом, его действия попадают по юрисдикцию положений Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). В этой связи в адрес Общества направлено письмо о предоставлении дополнительных сведений. Из ответа Общества следует, что между Чаусовой Я.О. и Обществом заключен договор потребительского займа № 240320712050 от 20.03.2024, обязательства по которому не исполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляет отправку сообщений на абонентский номер 8-964-596-93-29, указанный Чаусовой Я.О. в заявке. Уступка прав требований (цессий) в пользу третьих лиц Обществом не осуществлялась. Вместе с тем, 01.07.2024 договор № 240320712050 от 20.03.2024 был передан в ООО «ПКО НСВ» на основании агентского договора № КЛ-Аг-31/2023 от 02.11.2023 в связи с неисполнением Чаусовой Я.О. обязательств по договору. Согласно анализа предоставленных Обществом материалов, установлено, что на момент подготовки ответа 16.07.2024 задолженность Заявителя перед Обществом по договору, обязательства по которому не исполнены, составляет 23638,02, что является суммой, кратной «около двадцатки», которая фигурирует в текстовом сообщении, направленном Заявителю от абонентского номера 8-999-527-15-25. Вместе с тем, взаимодействие с Заявителем осуществлялось до момента привлечения ООО «ПКО НСВ» к взысканию просроченной задолженности Заявителя.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
Согласно обращения Чаусовой Яны Олеговны 12.07.2024 № 164241/24/50000-ОГ установлено, что на абонентский номер Заявителя поступают сообщения от абонентского номера 8-999-527-15-25 с требованием погасить просроченную задолженность перед ООО МКК «Свои люди», а также угрозами о возможном взаимодействии с ее третьими лицами. На основании имеющихся материалов, осуществлен анализ, в ходе которого установлено, что в тексте одного из сообщений фигурирует фраза «долг там у тебя около двадцатки». В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона №230-ФЗ ООО МКК «Свои люди» (далее - Общество) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций и, таким образом, его действия попадают по юрисдикцию положений Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). В этой связи в адрес Общества направлено письмо о предоставлении дополнительных сведений. Из ответа Общества следует, что между Чаусовой Я.О. и Обществом заключен договор потребительского займа № 240320712050 от 20.03.2024, обязательства по которому не исполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляет отправку сообщений на абонентский номер 8-964-596-93-29, указанный Чаусовой Я.О. в заявке. Уступка прав требований (цессий) в пользу третьих лиц Обществом не осуществлялась. Вместе с тем, 01.07.2024 договор № 240320712050 от 20.03.2024 был передан в ООО «ПКО НСВ» на основании агентского договора № КЛ-Аг-31/2023 от 02.11.2023 в связи с неисполнением Чаусовой Я.О. обязательств по договору. Согласно анализа предоставленных Обществом материалов, установлено, что на момент подготовки ответа 16.07.2024 задолженность Заявителя перед Обществом по договору, обязательства по которому не исполнены, составляет 23638,02, что является суммой, кратной «около двадцатки», которая фигурирует в текстовом сообщении, направленном Заявителю от абонентского номера 8-999-527-15-25. Вместе с тем, взаимодействие с Заявителем осуществлялось до момента привлечения ООО «ПКО НСВ» к взысканию просроченной задолженности Заявителя.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия