Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС"
№77240551000211702544
🔢 ИНН:
5408292849
🆔 ОГРН:
1125476023298
📍 Адрес:
630055, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Гнесиных, д. 10/1, оф. 202
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.08.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
🔔
Предостережение
Согласно обращения Аржаных Софьи Дмитриевны от 27.06.2024 № 150442/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК "Русинтерфинанс" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Аржаных С.Д. с абонентского номера 8-952-466-97-22 поступили тек... Еще...Согласно обращения Аржаных Софьи Дмитриевны от 27.06.2024 № 150442/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК "Русинтерфинанс" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Аржаных С.Д. с абонентского номера 8-952-466-97-22 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК "Русинтерфинанс". Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "Русинтерфинанс", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Русинтерфинанс» следует, что между Аржаных С.Д. и ООО МКК «Русинтерфинанс» 16.02.2024 заключен договор займа № 339370**, обязательства по которому неисполнены. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Абонентский номер 8-952-466-97-22 ООО МКК «Русинтерфинанс» не принадлежат. В ходе проведенных мероприятий установлено, что абонентский номер 8-952-466-97-22 выделен иностранному физическому лицу, зарегистрированному по недостоверному адресу.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС" (ИНН: 5408292849) , адрес: 630055, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Гнесиных, д. 10/1, оф. 202
Предостережение:
Согласно обращения Аржаных Софьи Дмитриевны от 27.06.2024 № 150442/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК "Русинтерфинанс" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Аржаных С.Д. с абонентского номера 8-952-466-97-22 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК "Русинтерфинанс". Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "Русинтерфинанс", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Русинтерфинанс» следует, что между Аржаных С.Д. и ООО МКК «Русинтерфинанс» 16.02.2024 заключен договор займа № 339370**, обязательства по которому неисполнены. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Абонентский номер 8-952-466-97-22 ООО МКК «Русинтерфинанс» не принадлежат. В ходе проведенных мероприятий установлено, что абонентский номер 8-952-466-97-22 выделен иностранному физическому лицу, зарегистрированному по недостоверному адресу.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
5408292849
ОГРН
1125476023298
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.9
Наименование
Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Код
47.91.2
Наименование
Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно-коммуникационной сети Интернет
Код
47.91.3
Наименование
Торговля розничная через Интернет-аукционы
Код
47.91.4
Наименование
Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи телевидения, радио, телефона
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.92.4
Наименование
Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
66.19.4
Наименование
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Код
68.20
Наименование
Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Код
70.22
Наименование
В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Объект контроля
Адрес
630055, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Гнесиных, д. 10/1, оф. 202
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Гаршин Николай Сергеевич
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Никишин Игорь Александрович
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Согласно обращения Аржаных Софьи Дмитриевны от 27.06.2024 № 150442/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК "Русинтерфинанс" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Аржаных С.Д. с абонентского номера 8-952-466-97-22 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК "Русинтерфинанс". Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "Русинтерфинанс", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Русинтерфинанс» следует, что между Аржаных С.Д. и ООО МКК «Русинтерфинанс» 16.02.2024 заключен договор займа № 339370**, обязательства по которому неисполнены. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Абонентский номер 8-952-466-97-22 ООО МКК «Русинтерфинанс» не принадлежат. В ходе проведенных мероприятий установлено, что абонентский номер 8-952-466-97-22 выделен иностранному физическому лицу, зарегистрированному по недостоверному адресу.
Предупреждение
Описание документа
Согласно обращения Аржаных Софьи Дмитриевны от 27.06.2024 № 150442/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК "Русинтерфинанс" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Аржаных С.Д. с абонентского номера 8-952-466-97-22 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК "Русинтерфинанс". Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "Русинтерфинанс", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Русинтерфинанс» следует, что между Аржаных С.Д. и ООО МКК «Русинтерфинанс» 16.02.2024 заключен договор займа № 339370**, обязательства по которому неисполнены. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Абонентский номер 8-952-466-97-22 ООО МКК «Русинтерфинанс» не принадлежат. В ходе проведенных мероприятий установлено, что абонентский номер 8-952-466-97-22 выделен иностранному физическому лицу, зарегистрированному по недостоверному адресу.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
