Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНТЕРРА"
№77240551000211702610
🔢 ИНН:
4205219217
🆔 ОГРН:
1114205007443
📍 Адрес:
8f3a3d46-d8bf-4131-8e0a-48e2790da532
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.08.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
🔔
Предостережение
Согласно обращения Аржаных Софьи Дмитриевны от 27.06.2024 № 150442/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК "Финтерра" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Аржаных С.Д. с абонентского номера 8-952-466-97-22 поступили текстовые... Еще...Согласно обращения Аржаных Софьи Дмитриевны от 27.06.2024 № 150442/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК "Финтерра" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Аржаных С.Д. с абонентского номера 8-952-466-97-22 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК "Финтерра". Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "Финтерра", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Финтерра» следует, что между Аржаных С.Д. и ООО МКК «Финтерра» 23.02.2024 заключен договор займа № 00003049210-С**, обязательства по которому неисполнены. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Абонентский номер 8-952-466-97-22 ООО МКК «Финтерра» не принадлежат. В ходе проведенных мероприятий установлено, что абонентский номер 8-952-466-97-22 выделен иностранному физическому лицу, зарегистрированному по недостоверному адресу.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНТЕРРА" (ИНН: 4205219217) , адрес: 8f3a3d46-d8bf-4131-8e0a-48e2790da532
Предостережение:
Согласно обращения Аржаных Софьи Дмитриевны от 27.06.2024 № 150442/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК "Финтерра" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Аржаных С.Д. с абонентского номера 8-952-466-97-22 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК "Финтерра". Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "Финтерра", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Финтерра» следует, что между Аржаных С.Д. и ООО МКК «Финтерра» 23.02.2024 заключен договор займа № 00003049210-С**, обязательства по которому неисполнены. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Абонентский номер 8-952-466-97-22 ООО МКК «Финтерра» не принадлежат. В ходе проведенных мероприятий установлено, что абонентский номер 8-952-466-97-22 выделен иностранному физическому лицу, зарегистрированному по недостоверному адресу.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
4205219217
ОГРН
1114205007443
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНТЕРРА"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
62.0
Наименование
Разработка компьютерного программного обеспечения, консультационные услуги в данной области и другие сопутствующие услуги
Код
63.1
Наименование
Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации, деятельность порталов в информационно-коммуникационной сети Интернет
Код
63.11.1
Наименование
Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
66.22
Наименование
Деятельность страховых агентов и брокеров
Код
68.20
Наименование
Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Код
73.11
Наименование
Деятельность рекламных агентств
Код
82.99
Наименование
Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Гаршин Николай Сергеевич
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Никишин Игорь Александрович
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Согласно обращения Аржаных Софьи Дмитриевны от 27.06.2024 № 150442/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК "Финтерра" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Аржаных С.Д. с абонентского номера 8-952-466-97-22 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК "Финтерра". Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "Финтерра", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Финтерра» следует, что между Аржаных С.Д. и ООО МКК «Финтерра» 23.02.2024 заключен договор займа № 00003049210-С**, обязательства по которому неисполнены. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Абонентский номер 8-952-466-97-22 ООО МКК «Финтерра» не принадлежат. В ходе проведенных мероприятий установлено, что абонентский номер 8-952-466-97-22 выделен иностранному физическому лицу, зарегистрированному по недостоверному адресу.
Предупреждение
Описание документа
Согласно обращения Аржаных Софьи Дмитриевны от 27.06.2024 № 150442/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК "Финтерра" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Аржаных С.Д. с абонентского номера 8-952-466-97-22 поступили текстовые сообщения с требованием погашения просроченной задолженности. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК "Финтерра". Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "Финтерра", могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Финтерра» следует, что между Аржаных С.Д. и ООО МКК «Финтерра» 23.02.2024 заключен договор займа № 00003049210-С**, обязательства по которому неисполнены. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Абонентский номер 8-952-466-97-22 ООО МКК «Финтерра» не принадлежат. В ходе проведенных мероприятий установлено, что абонентский номер 8-952-466-97-22 выделен иностранному физическому лицу, зарегистрированному по недостоверному адресу.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
