Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№77240551000211800344
🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.08.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
🔔
Предостережение
Из обращения № 180314/24/50000-ОГ от 30.07.2024 Пушкаревой Кристины Николаевны (далее - Заявитель) из материалов установлено что, Пушкарева К.Н, оформила договор займа с ООО МКК «М-Деньги», после наступления просроченной задолженности Заявителю на абонентский номер 8-991-245-82-85 от пользователя «... Еще...Из обращения № 180314/24/50000-ОГ от 30.07.2024 Пушкаревой Кристины Николаевны (далее - Заявитель) из материалов установлено что, Пушкарева К.Н, оформила договор займа с ООО МКК «М-Деньги», после наступления просроченной задолженности Заявителю на абонентский номер 8-991-245-82-85 от пользователя «Zaur Porsche» поступило текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности и контактным телефоном для связи 8-981-103-74-68. В указанном текстовом сообщении отсутствует 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «M-Деньги». Также на рассмотрении в Отделе находилось обращение Козырь Оксаны Николаевны от 30.07.2024 № 180559/24/50000-ОГ, из которого установлено, что Козырь О.Г. также имела договорные обязательства перед ООО МКК «М-Деньги» и ей поступило текстовое сообщение от пользователя «Zaur Porsche», по тексту и содержанию полностью совпадающее с сообщением, направленным Пушкаревой К.Н. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «М-Деньги» установлено, что между Пушкаревой К.Н. и ООО МКК «М-Деньги» 13.05.2024 заключен договор займа № 2405136022**, обязательства по которому неисполненны. Абонентский номер 8-981-037-74-68 ООО МКК «М-Деньги» не принадлежит, сотрудник с данными «Zaur Porsche» в штате ООО МКК «М-Деньги» не состоит. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступались.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
Предостережение:
Из обращения № 180314/24/50000-ОГ от 30.07.2024 Пушкаревой Кристины Николаевны (далее - Заявитель) из материалов установлено что, Пушкарева К.Н, оформила договор займа с ООО МКК «М-Деньги», после наступления просроченной задолженности Заявителю на абонентский номер 8-991-245-82-85 от пользователя «Zaur Porsche» поступило текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности и контактным телефоном для связи 8-981-103-74-68. В указанном текстовом сообщении отсутствует 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «M-Деньги». Также на рассмотрении в Отделе находилось обращение Козырь Оксаны Николаевны от 30.07.2024 № 180559/24/50000-ОГ, из которого установлено, что Козырь О.Г. также имела договорные обязательства перед ООО МКК «М-Деньги» и ей поступило текстовое сообщение от пользователя «Zaur Porsche», по тексту и содержанию полностью совпадающее с сообщением, направленным Пушкаревой К.Н. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «М-Деньги» установлено, что между Пушкаревой К.Н. и ООО МКК «М-Деньги» 13.05.2024 заключен договор займа № 2405136022**, обязательства по которому неисполненны. Абонентский номер 8-981-037-74-68 ООО МКК «М-Деньги» не принадлежит, сотрудник с данными «Zaur Porsche» в штате ООО МКК «М-Деньги» не состоит. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступались.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9703151232
ОГРН
1237700493216
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Гаршин Николай Сергеевич
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Никишин Игорь Александрович
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 180314/24/50000-ОГ от 30.07.2024 Пушкаревой Кристины Николаевны (далее - Заявитель) из материалов установлено что, Пушкарева К.Н, оформила договор займа с ООО МКК «М-Деньги», после наступления просроченной задолженности Заявителю на абонентский номер 8-991-245-82-85 от пользователя «Zaur Porsche» поступило текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности и контактным телефоном для связи 8-981-103-74-68. В указанном текстовом сообщении отсутствует 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «M-Деньги». Также на рассмотрении в Отделе находилось обращение Козырь Оксаны Николаевны от 30.07.2024 № 180559/24/50000-ОГ, из которого установлено, что Козырь О.Г. также имела договорные обязательства перед ООО МКК «М-Деньги» и ей поступило текстовое сообщение от пользователя «Zaur Porsche», по тексту и содержанию полностью совпадающее с сообщением, направленным Пушкаревой К.Н. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «М-Деньги» установлено, что между Пушкаревой К.Н. и ООО МКК «М-Деньги» 13.05.2024 заключен договор займа № 2405136022**, обязательства по которому неисполненны. Абонентский номер 8-981-037-74-68 ООО МКК «М-Деньги» не принадлежит, сотрудник с данными «Zaur Porsche» в штате ООО МКК «М-Деньги» не состоит. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступались.
Предупреждение
Описание документа
Из обращения № 180314/24/50000-ОГ от 30.07.2024 Пушкаревой Кристины Николаевны (далее - Заявитель) из материалов установлено что, Пушкарева К.Н, оформила договор займа с ООО МКК «М-Деньги», после наступления просроченной задолженности Заявителю на абонентский номер 8-991-245-82-85 от пользователя «Zaur Porsche» поступило текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности и контактным телефоном для связи 8-981-103-74-68. В указанном текстовом сообщении отсутствует 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «M-Деньги». Также на рассмотрении в Отделе находилось обращение Козырь Оксаны Николаевны от 30.07.2024 № 180559/24/50000-ОГ, из которого установлено, что Козырь О.Г. также имела договорные обязательства перед ООО МКК «М-Деньги» и ей поступило текстовое сообщение от пользователя «Zaur Porsche», по тексту и содержанию полностью совпадающее с сообщением, направленным Пушкаревой К.Н. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МКК «М-Деньги» установлено, что между Пушкаревой К.Н. и ООО МКК «М-Деньги» 13.05.2024 заключен договор займа № 2405136022**, обязательства по которому неисполненны. Абонентский номер 8-981-037-74-68 ООО МКК «М-Деньги» не принадлежит, сотрудник с данными «Zaur Porsche» в штате ООО МКК «М-Деньги» не состоит. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступались.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия