РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№77240551000211831776

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ «Филёвский Парк», ул. Василисы Кожиной, д. 1, пом. 15/7
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ «Филёвский Парк», ул. Василисы Кожиной, д. 1, пом. 15/7

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ «Филёвский Парк», ул. Василисы Кожиной, д. 1, пом. 15/7

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крылова Ирина Федоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из обращения № 136724/24/50000-ОГ от 13.06.2024 Гавриленко Любови Олеговны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «Умные Наличные» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя 8-926-949-63-17 поступают сообщения с требованием погасить просроченную задолженность и угрозами о взаимодействии с ее третьими лицами, в том числе с абонентских номеров 8-927-068-52-10, 8-903-747-89-66, 8-999-515-94-43, 8-968-390-57-27, 8-968-390-57-28, 8-921-634-32-95, 8-931-624-79-23, 8-999-535-77-85, 8-968-390-59-69. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона №230-ФЗ Общество включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций и, таким образом, его действия попадают по юрисдикцию положений Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». В этой связи в адрес Общества направлено письмо о предоставлении дополнительных сведений. Согласно сведениям поступившим от Общества установлено, что между Обществом и Гавриленко Л.О. заключён договор потребительского займа № 240324001476 от 24.03.2024 (далее - Договор). При взыскании задолженности Гавриленко Л.О., Общество использовало способ взаимодействия посредством направления текстовых сообщений на номер телефона Гавриленко Л.О. +79269496317. Обществом не давалось поручений третьим лицам, предусматривающих совершение каких-либо действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заёмщика, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались. Абонентские номера 8-981-203-83-14, 8-927-068-52-10, 8-903-747-89-66, 8-999-515-94-43, 8-968-390-57-27, 8-968-390-57-28, 8-921-634-32-95, 8-931-624-79-23, 8-999-535-77-85, 8-968-390-59-69 Обществу не принадлежат. В штате Общества сотрудник Семенов А.С. не числится. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности Заявителя, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.

Предупреждение

Описание документа Из обращения № 136724/24/50000-ОГ от 13.06.2024 Гавриленко Любови Олеговны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «Умные Наличные» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя 8-926-949-63-17 поступают сообщения с требованием погасить просроченную задолженность и угрозами о взаимодействии с ее третьими лицами, в том числе с абонентских номеров 8-927-068-52-10, 8-903-747-89-66, 8-999-515-94-43, 8-968-390-57-27, 8-968-390-57-28, 8-921-634-32-95, 8-931-624-79-23, 8-999-535-77-85, 8-968-390-59-69. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона №230-ФЗ Общество включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций и, таким образом, его действия попадают по юрисдикцию положений Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». В этой связи в адрес Общества направлено письмо о предоставлении дополнительных сведений. Согласно сведениям поступившим от Общества установлено, что между Обществом и Гавриленко Л.О. заключён договор потребительского займа № 240324001476 от 24.03.2024 (далее - Договор). При взыскании задолженности Гавриленко Л.О., Общество использовало способ взаимодействия посредством направления текстовых сообщений на номер телефона Гавриленко Л.О. +79269496317. Обществом не давалось поручений третьим лицам, предусматривающих совершение каких-либо действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заёмщика, договоры уступки права требования с третьими лицами не заключались. Абонентские номера 8-981-203-83-14, 8-927-068-52-10, 8-903-747-89-66, 8-999-515-94-43, 8-968-390-57-27, 8-968-390-57-28, 8-921-634-32-95, 8-931-624-79-23, 8-999-535-77-85, 8-968-390-59-69 Обществу не принадлежат. В штате Общества сотрудник Семенов А.С. не числится. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности Заявителя, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой