РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
№77240551000211831802

🔢 ИНН:
6162089317
🆔 ОГРН:
1236100023433
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162089317
ОГРН проверяемого лица 1236100023433
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крылова Ирина Федоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из обращения № 136724/24/50000-ОГ от 13.06.2024 Гавриленко Любови Олеговны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с АО МКК «УФ» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя 8-926-949-63-17 поступают сообщения с требованием погасить просроченную задолженность и угрозами о взаимодействии с ее третьими лицами, в том числе с абонентских номеров 8-927-068-52-10, 8-903-747-89-66, 8-999-515-94-43, 8-968-390-57-27, 8-968-390-57-28, 8-921-634-32-95, 8-931-624-79-23, 8-999-535-77-85, 8-968-390-59-69. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона №230-ФЗ Общество включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций и, таким образом, его действия попадают по юрисдикцию положений Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». В этой связи в адрес Общества направлено письмо о предоставлении дополнительных сведений. Согласно сведениям поступившим от Общества установлено, что между Обществом и Гавриленко Л.О. заключён Договор микрозайма № УФ-912/2922004 от 20.03.2024, обязательства по которому не исполнены. При взыскании задолженности Гавриленко Л.О., Общество использовало способ взаимодействия посредством направления текстовых сообщений на номер телефона Гавриленко Л.О. +79269496317. Абонентские номера 8-981-203-83-14, 8-927-068-52-10, 8-903-747-89-66, 8-999-515-94-43, 8-968-390-57-27, 8-968-390-57-28, 8-921-634-32-95, 8-931-624-79-23, 8-999-535-77-85, 8-968-390-59-69 Обществу не принадлежат. В штате Общества сотрудник Семенов А.С. не числится. С целью урегулирования взаимоотношений с Гавриленко Л.О., ООО «МКК УФ» на основании заключенного агентского договора № 3100/2021 от 25.10.2021 поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности, в ООО «ПКО Крепость» с 20.06.2024. С учетом того, что ООО «МКК УФ» привлекло третье лицо с 20.06.2024, а взаимодействие с Заявителем осуществлялось ранее, ООО «ПКО Крепость» не могло осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности Заявителя, в связи с тем, что было привлечено позже.

Предупреждение

Описание документа Из обращения № 136724/24/50000-ОГ от 13.06.2024 Гавриленко Любови Олеговны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с АО МКК «УФ» (далее - Общество) и наступления просроченной задолженности, на абонентский номер Заявителя 8-926-949-63-17 поступают сообщения с требованием погасить просроченную задолженность и угрозами о взаимодействии с ее третьими лицами, в том числе с абонентских номеров 8-927-068-52-10, 8-903-747-89-66, 8-999-515-94-43, 8-968-390-57-27, 8-968-390-57-28, 8-921-634-32-95, 8-931-624-79-23, 8-999-535-77-85, 8-968-390-59-69. В указанных текстовых сообщениях отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 №467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона №230-ФЗ Общество включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций и, таким образом, его действия попадают по юрисдикцию положений Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». В этой связи в адрес Общества направлено письмо о предоставлении дополнительных сведений. Согласно сведениям поступившим от Общества установлено, что между Обществом и Гавриленко Л.О. заключён Договор микрозайма № УФ-912/2922004 от 20.03.2024, обязательства по которому не исполнены. При взыскании задолженности Гавриленко Л.О., Общество использовало способ взаимодействия посредством направления текстовых сообщений на номер телефона Гавриленко Л.О. +79269496317. Абонентские номера 8-981-203-83-14, 8-927-068-52-10, 8-903-747-89-66, 8-999-515-94-43, 8-968-390-57-27, 8-968-390-57-28, 8-921-634-32-95, 8-931-624-79-23, 8-999-535-77-85, 8-968-390-59-69 Обществу не принадлежат. В штате Общества сотрудник Семенов А.С. не числится. С целью урегулирования взаимоотношений с Гавриленко Л.О., ООО «МКК УФ» на основании заключенного агентского договора № 3100/2021 от 25.10.2021 поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности, в ООО «ПКО Крепость» с 20.06.2024. С учетом того, что ООО «МКК УФ» привлекло третье лицо с 20.06.2024, а взаимодействие с Заявителем осуществлялось ранее, ООО «ПКО Крепость» не могло осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности Заявителя, в связи с тем, что было привлечено позже.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой