РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
№77240551000211851332

🔢 ИНН:
5501246928
🆔 ОГРН:
1135543003793
📍 Адрес:
127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24" (ИНН: 5501246928) , адрес: 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5501246928
ОГРН проверяемого лица 1135543003793
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крылова Ирина Федоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращения Олехова Владимира Александровича от 30.07.2024 № 179830/24/50000-ПО установлено, что 17.07.2024 на абонентский номер Заявителя 8-977-354-06-57 поступило сообщение в мессенджере WhatsApp с требованием погасить просроченную задолженность перед ООО МКК «Кредито24». К материалам обращения Заявитель прилагает скриншот поступивших сообщений. На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в части текста сообщения, направленного Заявителем в 9 час. 49 мин. на абонентский номер 8-999-625-82-95, содержится фраза «Как называется мфо?», и, одновременно с этим, в 9 час. 50 мин. Заявителю поступило сообщение с альфанумерического (символьного) номера «Kredito24» с текстом «Код подтверждения для авторизации: 5674». В поисковой системе «Яндекс» открытой сети «Интернет», при вводе в поисковой строке «Kredito24», при формировании результатов поиска 1-я ссылка указывается как сайт www.https://www.kredito24.ru. Согласно информации, указанной на сайте, под брендом (товарным знаком) «Kredito24» свою деятельность осуществляет ООО МКК «Кредито24» (далее — Общество). В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона №230-ФЗ Общество включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций и, таким образом, его действия попадают по юрисдикцию положений Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). В этой связи в адрес Общества направлено письмо о предоставлении дополнительных сведений. Из ответа Общества следует, что между Олеховым В.А. и Обществом заключен договор потребительского займа № KBN315970N12 от 23.04.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество использует телефонные переговоры и рассылку смс-сообщений с альфанумерического номера Общества «Kredito24». Абонентский номер 8-999-625-82-95 Обществу не принадлежал и не принадлежит. На основании имеющихся материалов установлено, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению. Оснований полагать, что иные лица направить Заявителю текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности с непринадлежащего Обществу абонентского номера 8-999-625-82-95, и одновременно направляя в качестве идентификации заинтересованной финансовой организации сообщение с альфанумерического (символьного) номера «Kredito24», кроме как Общество, у должностного лица не имеется.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращения Олехова Владимира Александровича от 30.07.2024 № 179830/24/50000-ПО установлено, что 17.07.2024 на абонентский номер Заявителя 8-977-354-06-57 поступило сообщение в мессенджере WhatsApp с требованием погасить просроченную задолженность перед ООО МКК «Кредито24». К материалам обращения Заявитель прилагает скриншот поступивших сообщений. На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в части текста сообщения, направленного Заявителем в 9 час. 49 мин. на абонентский номер 8-999-625-82-95, содержится фраза «Как называется мфо?», и, одновременно с этим, в 9 час. 50 мин. Заявителю поступило сообщение с альфанумерического (символьного) номера «Kredito24» с текстом «Код подтверждения для авторизации: 5674». В поисковой системе «Яндекс» открытой сети «Интернет», при вводе в поисковой строке «Kredito24», при формировании результатов поиска 1-я ссылка указывается как сайт www.https://www.kredito24.ru. Согласно информации, указанной на сайте, под брендом (товарным знаком) «Kredito24» свою деятельность осуществляет ООО МКК «Кредито24» (далее — Общество). В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона №230-ФЗ Общество включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций и, таким образом, его действия попадают по юрисдикцию положений Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). В этой связи в адрес Общества направлено письмо о предоставлении дополнительных сведений. Из ответа Общества следует, что между Олеховым В.А. и Обществом заключен договор потребительского займа № KBN315970N12 от 23.04.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество использует телефонные переговоры и рассылку смс-сообщений с альфанумерического номера Общества «Kredito24». Абонентский номер 8-999-625-82-95 Обществу не принадлежал и не принадлежит. На основании имеющихся материалов установлено, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению. Оснований полагать, что иные лица направить Заявителю текстовое сообщение с требованием погашения просроченной задолженности с непринадлежащего Обществу абонентского номера 8-999-625-82-95, и одновременно направляя в качестве идентификации заинтересованной финансовой организации сообщение с альфанумерического (символьного) номера «Kredito24», кроме как Общество, у должностного лица не имеется.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой