РОСПРОВЕРКИ

Проверка КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РЕНЕССАНС КРЕДИТ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№77240551000211940465

🔢 ИНН:
7744000126
🆔 ОГРН:
1027739586291
📍 Адрес:
115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РЕНЕССАНС КРЕДИТ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7744000126) , адрес: 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7744000126
ОГРН проверяемого лица 1027739586291
Наименование проверочного листа КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РЕНЕССАНС КРЕДИТ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из обращения Климовой Е.Е. установлено, что Заявитель имеет просроченную задолженность перед ООО КБ «Ренессанс Кредит» (далее - Банк) и в этой связи направил в адрес Банка заявление об осуществления взаимодействия только через представителя, которое получено Банком 02.07.2024, однако Заявителю продолжают поступать звонки с требованием погашения задолженности в нарушение Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). С целью проверки доводов, изложенных в обращении, на основании п. 2 ч. 3 ст. 58 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в Банк направлен запрос. Из ответа Банка следует, что 02.08.2023 г. между Банком и Климовой Еленой Евгеньевной 03.11.1988 г. р. был заключен кредитный договор No 79750019*** (далее – Договор), по которому образовалась задолженность. В этой связи осуществлялось взаимодействие с Климовой Е.Е. с целью погашения возникшей просроченной задолженности. 05.07.2024 г. посредством АО Почта России в Банк поступило заявление об взаимодействии с Климовой Е.Е. через представителя, которое не было исполнено, о чем Вы были проинформированы SMS-сообщением от 05.07.2024 г., направленным на номер телефона 89774616007. Вместе с тем в ходе проверки Банком выявлено, что заявление было предоставлено в Банк по установленной законодательством Российской Федерации форме, но не было исполнено по вине сотрудника Банка. С 26.08.2024 г. взаимодействие осуществляется только через указанного Заявителем представителя.

Предупреждение

Описание документа Из обращения Климовой Е.Е. установлено, что Заявитель имеет просроченную задолженность перед ООО КБ «Ренессанс Кредит» (далее - Банк) и в этой связи направил в адрес Банка заявление об осуществления взаимодействия только через представителя, которое получено Банком 02.07.2024, однако Заявителю продолжают поступать звонки с требованием погашения задолженности в нарушение Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). С целью проверки доводов, изложенных в обращении, на основании п. 2 ч. 3 ст. 58 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в Банк направлен запрос. Из ответа Банка следует, что 02.08.2023 г. между Банком и Климовой Еленой Евгеньевной 03.11.1988 г. р. был заключен кредитный договор No 79750019*** (далее – Договор), по которому образовалась задолженность. В этой связи осуществлялось взаимодействие с Климовой Е.Е. с целью погашения возникшей просроченной задолженности. 05.07.2024 г. посредством АО Почта России в Банк поступило заявление об взаимодействии с Климовой Е.Е. через представителя, которое не было исполнено, о чем Вы были проинформированы SMS-сообщением от 05.07.2024 г., направленным на номер телефона 89774616007. Вместе с тем в ходе проверки Банком выявлено, что заявление было предоставлено в Банк по установленной законодательством Российской Федерации форме, но не было исполнено по вине сотрудника Банка. С 26.08.2024 г. взаимодействие осуществляется только через указанного Заявителем представителя.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой