Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№77240551000211945016
🔢 ИНН:
7704493556
🆔 ОГРН:
1197746381876
📍 Адрес:
650992, Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 808
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.08.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
🔔
Предостережение
Из обращения № 191808/24/50000-ОГ от 09.08.2024 Раковой Эльмиры Ильдаровны (далее - Заявитель) следует, после оформления договора займа с ООО МКК «Стабильные финансы» (осуществляет свою деятельность под брендом/товарным знаком «greenmoney» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности ... Еще...Из обращения № 191808/24/50000-ОГ от 09.08.2024 Раковой Эльмиры Ильдаровны (далее - Заявитель) следует, после оформления договора займа с ООО МКК «Стабильные финансы» (осуществляет свою деятельность под брендом/товарным знаком «greenmoney» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя с абонентских номеров 8-996-884-36-93 и 8-917-109-66-57, поступили сообщения в тексте одного из которых содержится фраза: «смс п просрочке было направлено...», указанное сообщение направлено 27.07.2024 в 12 час. 42 мин., также в материалах находится копия скриншота PUSH-уведомлений с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney», в тексте уведомления, поступившего 27.07.2024 в 10 час. 27 мин.. содержится фраза «...Долг 54742.24...ООО МКК СФ...». В указанном текстовом сообщении отсутствует: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК «Стабильные финансы», могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Стабильные финансы» установлено, что 24.06.2024 между Раковой Эльмирой Ильдаровной и Обществом заключен договор займа № 2-24-8834867, обязательства по которому неисполненны. Сумма просроченной задолженности на 24.08.2024 составяет 47825,12 рублей. Абонентские номера 8-996-884-36-93 и 8-917-109-66-57 Обществу не принадлежат. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Учитывая то, что абонентские номера 8-996-884-36-93 и 8-917-109-66-57 ООО МКК «Стабильные финансы» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 7704493556) , адрес: 650992, Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 808
Предостережение:
Из обращения № 191808/24/50000-ОГ от 09.08.2024 Раковой Эльмиры Ильдаровны (далее - Заявитель) следует, после оформления договора займа с ООО МКК «Стабильные финансы» (осуществляет свою деятельность под брендом/товарным знаком «greenmoney» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя с абонентских номеров 8-996-884-36-93 и 8-917-109-66-57, поступили сообщения в тексте одного из которых содержится фраза: «смс п просрочке было направлено...», указанное сообщение направлено 27.07.2024 в 12 час. 42 мин., также в материалах находится копия скриншота PUSH-уведомлений с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney», в тексте уведомления, поступившего 27.07.2024 в 10 час. 27 мин.. содержится фраза «...Долг 54742.24...ООО МКК СФ...». В указанном текстовом сообщении отсутствует: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК «Стабильные финансы», могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Стабильные финансы» установлено, что 24.06.2024 между Раковой Эльмирой Ильдаровной и Обществом заключен договор займа № 2-24-8834867, обязательства по которому неисполненны. Сумма просроченной задолженности на 24.08.2024 составяет 47825,12 рублей. Абонентские номера 8-996-884-36-93 и 8-917-109-66-57 Обществу не принадлежат. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Учитывая то, что абонентские номера 8-996-884-36-93 и 8-917-109-66-57 ООО МКК «Стабильные финансы» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7704493556
ОГРН
1197746381876
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
650992, Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 808
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Гаршин Николай Сергеевич
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Буйволов Сергей Владимирович
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 191808/24/50000-ОГ от 09.08.2024 Раковой Эльмиры Ильдаровны (далее - Заявитель) следует, после оформления договора займа с ООО МКК «Стабильные финансы» (осуществляет свою деятельность под брендом/товарным знаком «greenmoney» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя с абонентских номеров 8-996-884-36-93 и 8-917-109-66-57, поступили сообщения в тексте одного из которых содержится фраза: «смс п просрочке было направлено...», указанное сообщение направлено 27.07.2024 в 12 час. 42 мин., также в материалах находится копия скриншота PUSH-уведомлений с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney», в тексте уведомления, поступившего 27.07.2024 в 10 час. 27 мин.. содержится фраза «...Долг 54742.24...ООО МКК СФ...». В указанном текстовом сообщении отсутствует: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК «Стабильные финансы», могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Стабильные финансы» установлено, что 24.06.2024 между Раковой Эльмирой Ильдаровной и Обществом заключен договор займа № 2-24-8834867, обязательства по которому неисполненны. Сумма просроченной задолженности на 24.08.2024 составяет 47825,12 рублей. Абонентские номера 8-996-884-36-93 и 8-917-109-66-57 Обществу не принадлежат. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Учитывая то, что абонентские номера 8-996-884-36-93 и 8-917-109-66-57 ООО МКК «Стабильные финансы» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Предупреждение
Описание документа
Из обращения № 191808/24/50000-ОГ от 09.08.2024 Раковой Эльмиры Ильдаровны (далее - Заявитель) следует, после оформления договора займа с ООО МКК «Стабильные финансы» (осуществляет свою деятельность под брендом/товарным знаком «greenmoney» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности на абонентский номер Заявителя с абонентских номеров 8-996-884-36-93 и 8-917-109-66-57, поступили сообщения в тексте одного из которых содержится фраза: «смс п просрочке было направлено...», указанное сообщение направлено 27.07.2024 в 12 час. 42 мин., также в материалах находится копия скриншота PUSH-уведомлений с альфанумерического (символьного) номера «GreenMoney», в тексте уведомления, поступившего 27.07.2024 в 10 час. 27 мин.. содержится фраза «...Долг 54742.24...ООО МКК СФ...». В указанном текстовом сообщении отсутствует: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК «Стабильные финансы», могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Стабильные финансы» установлено, что 24.06.2024 между Раковой Эльмирой Ильдаровной и Обществом заключен договор займа № 2-24-8834867, обязательства по которому неисполненны. Сумма просроченной задолженности на 24.08.2024 составяет 47825,12 рублей. Абонентские номера 8-996-884-36-93 и 8-917-109-66-57 Обществу не принадлежат. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Учитывая то, что абонентские номера 8-996-884-36-93 и 8-917-109-66-57 ООО МКК «Стабильные финансы» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
