РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
№77240551000211951624

🔢 ИНН:
6162073437
🆔 ОГРН:
1166196099057
📍 Адрес:
344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ" (ИНН: 6162073437) , адрес: 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162073437
ОГРН проверяемого лица 1166196099057
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Гаршин Николай Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращения Грабовской Анастасии Петровны от 09.08.2024 № 190294/24/50000-ОГ установлено, что Заявителю 26.06.2024 и 27.06.2204 на абонентский номер 8-926-460-91-70 с абонентских номеров 8-999-988-64-64 и 8-916-085-89-15 поступали многочисленные телефонные звонки по долговым обязательствам её супруга Грабовского С.А., согласно расшифровки телефонных переговоров между Заявителем и лицом, использующем абонентский номер 8-916-085-89-15 установлено, что имеется ссылка на сайт www.dengisrazy.ru, а также файл с информацией о договоре с ООО МФК «НФ» и суммой просроченной задолженности. Согласно информации, размещенной на сайте www.dengisrazy.ru установлено, что свою деятельность под брендом/товарным знаком «Деньги сразу», осуществляет ООО МФК «НФ». В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. По мнению Заявителя, телефонные соединения направлены в интересах ООО МФК «НФ». Кроме того, взаимодействие с Заявителем осуществлялось без письменного согласия Грабовского С.А. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч.4 ст.7, ч. 5 ст. 4, ч. 9 ст.4 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МФК «НФ» следует, что между Грабовским С.А. и ООО МФК «НФ», заключен договор займа, обязательства по которому неисполнены. Персональные данные Заявителя отсутствуют. Абонентские номера 8-999-988-64-64 и 8-916-085-89-15 ООО МФК «НФ» не принадлежат. В ответе Общества отсутствует информация о письменном согласии Грабовского С.А. на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами и письменные согласия третьих лиц Грабовского С.А. на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. 26.04.2024 на основании агентского договора ООО МФК «НФ» привлекло осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности Грабовского С.А., коллекторское агентство ООО ПКО «Крепость». Из ответа ООО ПКО «Крепость» установлено, что персональные данные Заявителя отсутствуют. Абонентские номера 8-999-988-64-64 и 8-916-085-89-15 ООО ПКО «Крепость» не принадлежат. С учетом того, что ООО МФК «НФ», являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Грабовского С.А., организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению, осуществляет 26.06.2024 и 27.06.2024 телефонные переговоры с третьим лицом по долговым обязательствам Грабовского С.А., не имея правовых оснований, с требованием погашения просроченной задолженности, не указывая при этом название микрокредитной организации, абонентский номер для связи и лицо, действующее от имени кредитора, сведения о просроченной задолженности. Оснований полагать, что иные лица могли осуществить телефонные переговоры с непринадлежащих ООО МФК «НФ» абонентских номеров Заявителю, кроме как ООО МФК «НФ», у должностного лица не имеется.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращения Грабовской Анастасии Петровны от 09.08.2024 № 190294/24/50000-ОГ установлено, что Заявителю 26.06.2024 и 27.06.2204 на абонентский номер 8-926-460-91-70 с абонентских номеров 8-999-988-64-64 и 8-916-085-89-15 поступали многочисленные телефонные звонки по долговым обязательствам её супруга Грабовского С.А., согласно расшифровки телефонных переговоров между Заявителем и лицом, использующем абонентский номер 8-916-085-89-15 установлено, что имеется ссылка на сайт www.dengisrazy.ru, а также файл с информацией о договоре с ООО МФК «НФ» и суммой просроченной задолженности. Согласно информации, размещенной на сайте www.dengisrazy.ru установлено, что свою деятельность под брендом/товарным знаком «Деньги сразу», осуществляет ООО МФК «НФ». В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. По мнению Заявителя, телефонные соединения направлены в интересах ООО МФК «НФ». Кроме того, взаимодействие с Заявителем осуществлялось без письменного согласия Грабовского С.А. Таким образом, на основании имеющихся материалов, усматриваются нарушения положений ч.4 ст.7, ч. 5 ст. 4, ч. 9 ст.4 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа ООО МФК «НФ» следует, что между Грабовским С.А. и ООО МФК «НФ», заключен договор займа, обязательства по которому неисполнены. Персональные данные Заявителя отсутствуют. Абонентские номера 8-999-988-64-64 и 8-916-085-89-15 ООО МФК «НФ» не принадлежат. В ответе Общества отсутствует информация о письменном согласии Грабовского С.А. на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами и письменные согласия третьих лиц Грабовского С.А. на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. 26.04.2024 на основании агентского договора ООО МФК «НФ» привлекло осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности Грабовского С.А., коллекторское агентство ООО ПКО «Крепость». Из ответа ООО ПКО «Крепость» установлено, что персональные данные Заявителя отсутствуют. Абонентские номера 8-999-988-64-64 и 8-916-085-89-15 ООО ПКО «Крепость» не принадлежат. С учетом того, что ООО МФК «НФ», являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Грабовского С.А., организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению, осуществляет 26.06.2024 и 27.06.2024 телефонные переговоры с третьим лицом по долговым обязательствам Грабовского С.А., не имея правовых оснований, с требованием погашения просроченной задолженности, не указывая при этом название микрокредитной организации, абонентский номер для связи и лицо, действующее от имени кредитора, сведения о просроченной задолженности. Оснований полагать, что иные лица могли осуществить телефонные переговоры с непринадлежащих ООО МФК «НФ» абонентских номеров Заявителю, кроме как ООО МФК «НФ», у должностного лица не имеется.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой