Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
№77240551000215703488
🔢 ИНН:
7459007268
🆔 ОГРН:
1197456052199
📍 Адрес:
443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.10.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
🔔
Предостережение
Из обращения № 233769/24/50000-ОГ от 26.09.2024 Жуковой Марии Александровны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК "Каппадокия" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 17.09.2024 в 09 час. 00 мин. на абонентский номер Заявителя с абонентского н... Еще...Из обращения № 233769/24/50000-ОГ от 26.09.2024 Жуковой Марии Александровны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК "Каппадокия" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 17.09.2024 в 09 час. 00 мин. на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-987-154-93-51, поступило сообщение с требованием погашения просроченной задолженности, при предъявлении Заявителем платежного документа о произведенной оплате, неустановленное лицо угрожает взаимодействием с третьими лицами Заявителя. В указанном текстовом сообщении с абонентского номера 8-987-154-93-51 отсутствует: В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «Каппадокия». Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК «Каппадокия», могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Каппадокия» установлено, что 25.06.2024 между Жуковой М.А. и Обществом заключен договор займа № 68606**, обязательства по которому неисполненны. Абонентский номер 8-987-154-93-51 Обществу не принадлежат. Из предоставленной Обществом справки о проведенных платежах установлено, что 17.09.2024 от Жуковой М.А. на счет Общества поступил аннуитетный платеж на сумму 2000 рублей. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Учитывая то, что абонентский номер 8-987-154-93-51 ООО МКК «Каппадокия» не принадлежит, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" (ИНН: 7459007268) , адрес: 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6
Предостережение:
Из обращения № 233769/24/50000-ОГ от 26.09.2024 Жуковой Марии Александровны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК "Каппадокия" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 17.09.2024 в 09 час. 00 мин. на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-987-154-93-51, поступило сообщение с требованием погашения просроченной задолженности, при предъявлении Заявителем платежного документа о произведенной оплате, неустановленное лицо угрожает взаимодействием с третьими лицами Заявителя. В указанном текстовом сообщении с абонентского номера 8-987-154-93-51 отсутствует: В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «Каппадокия». Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК «Каппадокия», могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Каппадокия» установлено, что 25.06.2024 между Жуковой М.А. и Обществом заключен договор займа № 68606**, обязательства по которому неисполненны. Абонентский номер 8-987-154-93-51 Обществу не принадлежат. Из предоставленной Обществом справки о проведенных платежах установлено, что 17.09.2024 от Жуковой М.А. на счет Общества поступил аннуитетный платеж на сумму 2000 рублей. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Учитывая то, что абонентский номер 8-987-154-93-51 ООО МКК «Каппадокия» не принадлежит, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7459007268
ОГРН
1197456052199
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
69.10
Наименование
Деятельность в области права
Код
73.11
Наименование
Деятельность рекламных агентств
Объект контроля
Адрес
443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Гаршин Николай Сергеевич
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Буйволов Сергей Владимирович
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 233769/24/50000-ОГ от 26.09.2024 Жуковой Марии Александровны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК "Каппадокия" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 17.09.2024 в 09 час. 00 мин. на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-987-154-93-51, поступило сообщение с требованием погашения просроченной задолженности, при предъявлении Заявителем платежного документа о произведенной оплате, неустановленное лицо угрожает взаимодействием с третьими лицами Заявителя. В указанном текстовом сообщении с абонентского номера 8-987-154-93-51 отсутствует: В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «Каппадокия». Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК «Каппадокия», могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Каппадокия» установлено, что 25.06.2024 между Жуковой М.А. и Обществом заключен договор займа № 68606**, обязательства по которому неисполненны. Абонентский номер 8-987-154-93-51 Обществу не принадлежат. Из предоставленной Обществом справки о проведенных платежах установлено, что 17.09.2024 от Жуковой М.А. на счет Общества поступил аннуитетный платеж на сумму 2000 рублей. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Учитывая то, что абонентский номер 8-987-154-93-51 ООО МКК «Каппадокия» не принадлежит, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Предупреждение
Описание документа
Из обращения № 233769/24/50000-ОГ от 26.09.2024 Жуковой Марии Александровны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК "Каппадокия" (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 17.09.2024 в 09 час. 00 мин. на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-987-154-93-51, поступило сообщение с требованием погашения просроченной задолженности, при предъявлении Заявителем платежного документа о произведенной оплате, неустановленное лицо угрожает взаимодействием с третьими лицами Заявителя. В указанном текстовом сообщении с абонентского номера 8-987-154-93-51 отсутствует: В указанном текстовом сообщении отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). По мнению Заявителя, указанное сообщение направлено в интересах ООО МКК «Каппадокия». Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК «Каппадокия», могут привести к нарушению положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа ООО МКК «Каппадокия» установлено, что 25.06.2024 между Жуковой М.А. и Обществом заключен договор займа № 68606**, обязательства по которому неисполненны. Абонентский номер 8-987-154-93-51 Обществу не принадлежат. Из предоставленной Обществом справки о проведенных платежах установлено, что 17.09.2024 от Жуковой М.А. на счет Общества поступил аннуитетный платеж на сумму 2000 рублей. Третьи лица к возврату просроченной задолженности не привлекались, третьим лицам договор займа не уступался. Учитывая то, что абонентский номер 8-987-154-93-51 ООО МКК «Каппадокия» не принадлежит, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия