|
🔢 ИНН:
|
9704063067 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1217700207427 |
|
📍 Адрес:
|
119435, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д. 12, стр. 8, эт. 2, пом./комн./часть I/10-15/1,8 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
15.10.2024 |
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ" (ИНН: 9704063067) , адрес: 119435, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д. 12, стр. 8, эт. 2, пом./комн./часть I/10-15/1,8
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 9704063067 |
|---|---|
| ОГРН | 1217700207427 |
| Наименование | ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ" |
| Код МСП | Микропредприятие |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 64.92.7 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность микрофинансовая |
| Код | 64.19 |
| Наименование | Денежное посредничество прочее |
| Код | 64.92 |
| Наименование | Предоставление займов и прочих видов кредита |
| Код | 64.92.1 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению потребительского кредита |
| Код | 64.92.2 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению займов промышленности |
| Код | 64.92.3 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества |
| Код | 64.99 |
| Наименование | Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки |
| Адрес | 119435, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д. 12, стр. 8, эт. 2, пом./комн./часть I/10-15/1,8 |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | низкий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Гаршин Николай Сергеевич |
|---|---|
| ФИО инспектора | Мальгинов Дмитрий Викторович |
| ФИО инспектора | Буйволов Сергей Владимирович |
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области |
|---|
| Текст | Наличие сведений о готовящемся правонарушении |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | Предостережение |
|---|---|
| Наличие текста | Да |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | Из обращения № 233533/24/50000-ОГ от 26.09.2024 Пузановой Алеси Александровны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «495 Кредит» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности, в период времени с 11 по 13 сентября 2024 года на абонентский номер Заявителя 8-915-080-58-25 с абонентских номеров 8-999-405-86-21, 8-920-552-77-40, 8-920-551-62-39, 8-999-405-74-23, 8-999-405-71-01, 8-999-405-63-71, 8-999-405-85-62, 8-999-405-87-50, 8-999-405-64-23, 8-999-405-89-46, 8-999-405-70-03, 8-999-405-91-88, 8-999-405-69-07, 8-999-405-58-73, 8-999-405-75-14, 8-920-551-17-35, 8-920-552-57-61 и 8-920-552-48-71 поступали многочисленные телефонные звонки с требованием погашения просроченной задолженности. В телефонном разговоре Заявитель подтвердила информацию, изложенную в обращении добавив, что при диалогах абоненты указывали компанию ООО МКК «495 Кредит» и требовали погашения просроченной задолженности. На указанные абонентские номера осуществлены попытки телефонных соединений, в результате чего установлено, что указанные абонентские номера принадлежат ООО МКК «495 Кредит». Согласно п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ 3. по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником:3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. (часть 3 в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ) Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "495 Кредит", могут привести к нарушению положений п. 3 ч.3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа на запрос ООО МКК «495 Кредит» уставлено, что 11.03.2024 между Пузановой А.А. и Обществом заключен договор займа № 495-99342**, обязательства по которому неисполнены. Абонентские номера 8-999-405-86-21, 8-920-552-77-40, 8-920-551-62-39, 8-999-405-74-23, 8-999-405-71-01, 8-999-405-63-71, 8-999-405-85-62, 8-999-405-87-50, 8-999-405-64-23, 8-999-405-89-46, 8-999-405-70-03, 8-999-405-91-88, 8-999-405-69-07, 8-999-405-58-73, 8-999-405-75-14, 8-920-551-17-35, 8-920-552-57-61 и 8-920-552-48-71 принадлежат Обществу. 26.09.2024 Общество уступило права требований по договору коллекторскому агентству ООО ПКО «Интел Коллект». С учетом того, что взаимодействие с Пузановой А.А. осуществлялось до уступки прав требований, запрос в ООО ПКО «Интел Коллект» юридического смысла не имеет. |
|---|
| Описание документа | Из обращения № 233533/24/50000-ОГ от 26.09.2024 Пузановой Алеси Александровны (далее - Заявитель) следует, что после оформления договора займа с ООО МКК «495 Кредит» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности, в период времени с 11 по 13 сентября 2024 года на абонентский номер Заявителя 8-915-080-58-25 с абонентских номеров 8-999-405-86-21, 8-920-552-77-40, 8-920-551-62-39, 8-999-405-74-23, 8-999-405-71-01, 8-999-405-63-71, 8-999-405-85-62, 8-999-405-87-50, 8-999-405-64-23, 8-999-405-89-46, 8-999-405-70-03, 8-999-405-91-88, 8-999-405-69-07, 8-999-405-58-73, 8-999-405-75-14, 8-920-551-17-35, 8-920-552-57-61 и 8-920-552-48-71 поступали многочисленные телефонные звонки с требованием погашения просроченной задолженности. В телефонном разговоре Заявитель подтвердила информацию, изложенную в обращении добавив, что при диалогах абоненты указывали компанию ООО МКК «495 Кредит» и требовали погашения просроченной задолженности. На указанные абонентские номера осуществлены попытки телефонных соединений, в результате чего установлено, что указанные абонентские номера принадлежат ООО МКК «495 Кредит». Согласно п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ 3. по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником:3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. (часть 3 в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ) Таким образом, указанные действия со стороны ООО МКК "495 Кредит", могут привести к нарушению положений п. 3 ч.3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 04.08.2023)"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой -деятельности и микрофинансовых организациях". Из ответа на запрос ООО МКК «495 Кредит» уставлено, что 11.03.2024 между Пузановой А.А. и Обществом заключен договор займа № 495-99342**, обязательства по которому неисполнены. Абонентские номера 8-999-405-86-21, 8-920-552-77-40, 8-920-551-62-39, 8-999-405-74-23, 8-999-405-71-01, 8-999-405-63-71, 8-999-405-85-62, 8-999-405-87-50, 8-999-405-64-23, 8-999-405-89-46, 8-999-405-70-03, 8-999-405-91-88, 8-999-405-69-07, 8-999-405-58-73, 8-999-405-75-14, 8-920-551-17-35, 8-920-552-57-61 и 8-920-552-48-71 принадлежат Обществу. 26.09.2024 Общество уступило права требований по договору коллекторскому агентству ООО ПКО «Интел Коллект». С учетом того, что взаимодействие с Пузановой А.А. осуществлялось до уступки прав требований, запрос в ООО ПКО «Интел Коллект» юридического смысла не имеет. |
|---|
| Вид мероприятия | Выписка о проведении мероприятия |
|---|---|
| Код типа | VP_VII |
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |