РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
№77240551000215886882

🔢 ИНН:
6162089317
🆔 ОГРН:
1236100023433
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162089317
ОГРН проверяемого лица 1236100023433
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крылова Ирина Федоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращения Гусманова Алмаза (далее — Заявитель) от 19.09.2024 № 226342/24/50000-ОГ установлено, что Заявителю поступают многочисленные звонки и сообщения от АО МКК «УФ» (далее — Общество) с требованием погасить просроченную задолженность его третьего лица. К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шоты поступивших сообщений следующего содержания: - «Звонки и смс пока долг не будет закрыт» от абонентского номера 8-989-474-53-93; - «Алмаз… передайте Артуру… долг на сайте займа с желтым фоном, сумма 17200...» от абонентского номера 8-999-120-08-44. В поисковой системе «Яндекс» открытой сети «Интернет», при вводе в поисковой строке названия «займ с желтым фоном», при формировании результатов поиска 2-я ссылка указывается как сайт www.oneclickmoney.ru. Согласно информации, указанной на сайте, свою деятельность осуществляет Общество. Согласно анализа цветовой гаммы официального сайта Общества www.oneclickmoney.ru установлено, что сайт выполнен из преимущественно желто-черно-белых цветов. Согласно сведениям, поступившим от Общества, следует, что между Гусмановым Артуром Алмазовичем и Обществом заключен договор микрозайма № УФ-913*** от 29.06.2024, обязательства по которому не исполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений, e-mail-сообщений, а также голосовых сообщений, сформированных автоматически при помощи программного обеспечения Общества. С 29.09.2024 Общество привлекало ООО «ПКО Крепость» к взысканию просроченной задолженности Гусманова А.А. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентские номера 8-989-474-53-93 и 8-999-120-08-44 Обществу не принадлежали и не принадлежат. Из анализа предоставленных Обществом материалов, установлено, что согласно таблице «Расчет начислений и поступивших платежей по договору № УФ-913*** от 29.06.2024, предоставленной Обществом, по состоянию на момент подачи обращения Заявителем 01.09.2024 сумма просроченной задолженности составляет 17010,00 руб., что является кратной суммой «17200», фигурирующей в части текста сообщения, направленного Заявителю. Вместе с тем, с учетом того, что обращение Заявителя подано до момента передачи договора микрозайма № УФ-913*** от 29.06.2024 в работу третьему лицу, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Гусманова А.А., организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращения Гусманова Алмаза (далее — Заявитель) от 19.09.2024 № 226342/24/50000-ОГ установлено, что Заявителю поступают многочисленные звонки и сообщения от АО МКК «УФ» (далее — Общество) с требованием погасить просроченную задолженность его третьего лица. К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шоты поступивших сообщений следующего содержания: - «Звонки и смс пока долг не будет закрыт» от абонентского номера 8-989-474-53-93; - «Алмаз… передайте Артуру… долг на сайте займа с желтым фоном, сумма 17200...» от абонентского номера 8-999-120-08-44. В поисковой системе «Яндекс» открытой сети «Интернет», при вводе в поисковой строке названия «займ с желтым фоном», при формировании результатов поиска 2-я ссылка указывается как сайт www.oneclickmoney.ru. Согласно информации, указанной на сайте, свою деятельность осуществляет Общество. Согласно анализа цветовой гаммы официального сайта Общества www.oneclickmoney.ru установлено, что сайт выполнен из преимущественно желто-черно-белых цветов. Согласно сведениям, поступившим от Общества, следует, что между Гусмановым Артуром Алмазовичем и Обществом заключен договор микрозайма № УФ-913*** от 29.06.2024, обязательства по которому не исполнены. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений, e-mail-сообщений, а также голосовых сообщений, сформированных автоматически при помощи программного обеспечения Общества. С 29.09.2024 Общество привлекало ООО «ПКО Крепость» к взысканию просроченной задолженности Гусманова А.А. Третьим лица договор займа не уступался. Абонентские номера 8-989-474-53-93 и 8-999-120-08-44 Обществу не принадлежали и не принадлежат. Из анализа предоставленных Обществом материалов, установлено, что согласно таблице «Расчет начислений и поступивших платежей по договору № УФ-913*** от 29.06.2024, предоставленной Обществом, по состоянию на момент подачи обращения Заявителем 01.09.2024 сумма просроченной задолженности составляет 17010,00 руб., что является кратной суммой «17200», фигурирующей в части текста сообщения, направленного Заявителю. Вместе с тем, с учетом того, что обращение Заявителя подано до момента передачи договора микрозайма № УФ-913*** от 29.06.2024 в работу третьему лицу, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Гусманова А.А., организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой