Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№77240551000215989750
🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
📍 Адрес:
125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.10.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
🔔
Предостережение
Согласно обращения Калинина Анатолия Сергеевича от 07.10.2024 № 242605/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «Аквариус» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 21.12.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-992-444-38-43 поступи... Еще...Согласно обращения Калинина Анатолия Сергеевича от 07.10.2024 № 242605/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «Аквариус» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 21.12.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-992-444-38-43 поступило текстовое сообщение с требованием просроченной задолженности. В связи с чем, Калинин А.С. 21.10.2024 произвел оплату в сумме 4000 рублей в счет погашения просроченной задолженности перед ООО МКК «Аквариус» и предоставил подтверждающие платёжные документы. В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Таким образом, на основании имеющихся материалов, возможно усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа на запрос ООО МКК «Аквариус» (далее- Общество) установлено, что 01.10.2024 между Калининым А.С. и Обществом заключен договор займа № A24-4786888, обязательства по которому неисполнены. Абонентский номер 8-992-444-38-43 Обществу не принадлежит. Третьим лицам договор займа не уступался. Из предоставленной ООО МКК «Аквариус» справки о размере и структуре задолженности установлено, что на 21.10.2024 в счет погашения задолженности поступило 3910 рублей. Учитывая то, что абонентский номер 8-992-444-38-43 ООО МКК «Аквариус» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290) , адрес: 125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1
Предостережение:
Согласно обращения Калинина Анатолия Сергеевича от 07.10.2024 № 242605/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «Аквариус» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 21.12.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-992-444-38-43 поступило текстовое сообщение с требованием просроченной задолженности. В связи с чем, Калинин А.С. 21.10.2024 произвел оплату в сумме 4000 рублей в счет погашения просроченной задолженности перед ООО МКК «Аквариус» и предоставил подтверждающие платёжные документы. В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Таким образом, на основании имеющихся материалов, возможно усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа на запрос ООО МКК «Аквариус» (далее- Общество) установлено, что 01.10.2024 между Калининым А.С. и Обществом заключен договор займа № A24-4786888, обязательства по которому неисполнены. Абонентский номер 8-992-444-38-43 Обществу не принадлежит. Третьим лицам договор займа не уступался. Из предоставленной ООО МКК «Аквариус» справки о размере и структуре задолженности установлено, что на 21.10.2024 в счет погашения задолженности поступило 3910 рублей. Учитывая то, что абонентский номер 8-992-444-38-43 ООО МКК «Аквариус» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9714011290
ОГРН
1237700365506
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Гаршин Николай Сергеевич
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Буйволов Сергей Владимирович
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Согласно обращения Калинина Анатолия Сергеевича от 07.10.2024 № 242605/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «Аквариус» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 21.12.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-992-444-38-43 поступило текстовое сообщение с требованием просроченной задолженности. В связи с чем, Калинин А.С. 21.10.2024 произвел оплату в сумме 4000 рублей в счет погашения просроченной задолженности перед ООО МКК «Аквариус» и предоставил подтверждающие платёжные документы. В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Таким образом, на основании имеющихся материалов, возможно усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа на запрос ООО МКК «Аквариус» (далее- Общество) установлено, что 01.10.2024 между Калининым А.С. и Обществом заключен договор займа № A24-4786888, обязательства по которому неисполнены. Абонентский номер 8-992-444-38-43 Обществу не принадлежит. Третьим лицам договор займа не уступался. Из предоставленной ООО МКК «Аквариус» справки о размере и структуре задолженности установлено, что на 21.10.2024 в счет погашения задолженности поступило 3910 рублей. Учитывая то, что абонентский номер 8-992-444-38-43 ООО МКК «Аквариус» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Предупреждение
Описание документа
Согласно обращения Калинина Анатолия Сергеевича от 07.10.2024 № 242605/24/50000-ОГ установлено, что после оформления договора займа с ООО МКК «Аквариус» (далее — Общество) и наступления просроченной задолженности 21.12.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 8-992-444-38-43 поступило текстовое сообщение с требованием просроченной задолженности. В связи с чем, Калинин А.С. 21.10.2024 произвел оплату в сумме 4000 рублей в счет погашения просроченной задолженности перед ООО МКК «Аквариус» и предоставил подтверждающие платёжные документы. В указанном текстовом сообщении отсутствуют 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 N 416-ФЗ); 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ). Таким образом, на основании имеющихся материалов, возможно усматриваются нарушения положений ч. 6 ст. 7 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из ответа на запрос ООО МКК «Аквариус» (далее- Общество) установлено, что 01.10.2024 между Калининым А.С. и Обществом заключен договор займа № A24-4786888, обязательства по которому неисполнены. Абонентский номер 8-992-444-38-43 Обществу не принадлежит. Третьим лицам договор займа не уступался. Из предоставленной ООО МКК «Аквариус» справки о размере и структуре задолженности установлено, что на 21.10.2024 в счет погашения задолженности поступило 3910 рублей. Учитывая то, что абонентский номер 8-992-444-38-43 ООО МКК «Аквариус» не принадлежат, установление принадлежности абонентского номера, юридического значения не имеет.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
