Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№77240551000216385479
🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Литейный», ул. Шпалерная, д. 8 литера А, пом. 16-Н, ком. 4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.11.2024
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
🔔
Предостережение
Из обращения № 257967/24/50000-ОГ от 24.10.2024 Кирилловой Валерии Дмитриевны (далее - Заявитель) следует, что 22.10.2024 в мессенджере WhatsApp Заявителю поступило сообщение от некоего лица, представившегося Фарходом Юсуповым, с абонентского номера 8-981-756-55-19 направлялись сообщения с информаци... Еще...Из обращения № 257967/24/50000-ОГ от 24.10.2024 Кирилловой Валерии Дмитриевны (далее - Заявитель) следует, что 22.10.2024 в мессенджере WhatsApp Заявителю поступило сообщение от некоего лица, представившегося Фарходом Юсуповым, с абонентского номера 8-981-756-55-19 направлялись сообщения с информацией о возможном взаимодействии с третьими лицами Заявителя и требованием погасить просроченную задолженность, и на вопрос Заявителя в какую организацию платить была направлена одноразовая ссылка для входа в личный кабинет ООО МКК «М-Деньги» (далее — Общество). К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шот сообщений от абонентского номера 8-981-756-55-19. Согласно поступившим сведениям От Общества следует, что между Кирилловой В.Д. и Обществом заключен договор потребительского микрозайма № 240*** от 15.09.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-911-280-48-92, указанный Кирилловой В.Д. при заключении займа. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Кирилловой В.Д. Фарход Юсупов не состоит и не состоял в трудовых отношениях с Обществом. Абонентский номер 8-981-756-55-19 Обществу не принадлежит и не используется. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению. Учитывая то, что абонентский номер 8-981-756-55-19 Обществу не принадлежит, установление принадлежности указанного абонентского номера, юридического значения не имеет.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: . Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Литейный», ул. Шпалерная, д. 8 литера А, пом. 16-Н, ком. 4
Предостережение:
Из обращения № 257967/24/50000-ОГ от 24.10.2024 Кирилловой Валерии Дмитриевны (далее - Заявитель) следует, что 22.10.2024 в мессенджере WhatsApp Заявителю поступило сообщение от некоего лица, представившегося Фарходом Юсуповым, с абонентского номера 8-981-756-55-19 направлялись сообщения с информацией о возможном взаимодействии с третьими лицами Заявителя и требованием погасить просроченную задолженность, и на вопрос Заявителя в какую организацию платить была направлена одноразовая ссылка для входа в личный кабинет ООО МКК «М-Деньги» (далее — Общество). К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шот сообщений от абонентского номера 8-981-756-55-19. Согласно поступившим сведениям От Общества следует, что между Кирилловой В.Д. и Обществом заключен договор потребительского микрозайма № 240*** от 15.09.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-911-280-48-92, указанный Кирилловой В.Д. при заключении займа. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Кирилловой В.Д. Фарход Юсупов не состоит и не состоял в трудовых отношениях с Обществом. Абонентский номер 8-981-756-55-19 Обществу не принадлежит и не используется. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению. Учитывая то, что абонентский номер 8-981-756-55-19 Обществу не принадлежит, установление принадлежности указанного абонентского номера, юридического значения не имеет.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9703151232
ОГРН
1237700493216
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Литейный», ул. Шпалерная, д. 8 литера А, пом. 16-Н, ком. 4
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Крылова Ирина Федоровна
ФИО инспектора
Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО инспектора
Буйволов Сергей Владимирович
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из обращения № 257967/24/50000-ОГ от 24.10.2024 Кирилловой Валерии Дмитриевны (далее - Заявитель) следует, что 22.10.2024 в мессенджере WhatsApp Заявителю поступило сообщение от некоего лица, представившегося Фарходом Юсуповым, с абонентского номера 8-981-756-55-19 направлялись сообщения с информацией о возможном взаимодействии с третьими лицами Заявителя и требованием погасить просроченную задолженность, и на вопрос Заявителя в какую организацию платить была направлена одноразовая ссылка для входа в личный кабинет ООО МКК «М-Деньги» (далее — Общество). К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шот сообщений от абонентского номера 8-981-756-55-19. Согласно поступившим сведениям От Общества следует, что между Кирилловой В.Д. и Обществом заключен договор потребительского микрозайма № 240*** от 15.09.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-911-280-48-92, указанный Кирилловой В.Д. при заключении займа. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Кирилловой В.Д. Фарход Юсупов не состоит и не состоял в трудовых отношениях с Обществом. Абонентский номер 8-981-756-55-19 Обществу не принадлежит и не используется. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению. Учитывая то, что абонентский номер 8-981-756-55-19 Обществу не принадлежит, установление принадлежности указанного абонентского номера, юридического значения не имеет.
Предупреждение
Описание документа
Из обращения № 257967/24/50000-ОГ от 24.10.2024 Кирилловой Валерии Дмитриевны (далее - Заявитель) следует, что 22.10.2024 в мессенджере WhatsApp Заявителю поступило сообщение от некоего лица, представившегося Фарходом Юсуповым, с абонентского номера 8-981-756-55-19 направлялись сообщения с информацией о возможном взаимодействии с третьими лицами Заявителя и требованием погасить просроченную задолженность, и на вопрос Заявителя в какую организацию платить была направлена одноразовая ссылка для входа в личный кабинет ООО МКК «М-Деньги» (далее — Общество). К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шот сообщений от абонентского номера 8-981-756-55-19. Согласно поступившим сведениям От Общества следует, что между Кирилловой В.Д. и Обществом заключен договор потребительского микрозайма № 240*** от 15.09.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-911-280-48-92, указанный Кирилловой В.Д. при заключении займа. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Кирилловой В.Д. Фарход Юсупов не состоит и не состоял в трудовых отношениях с Обществом. Абонентский номер 8-981-756-55-19 Обществу не принадлежит и не используется. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению. Учитывая то, что абонентский номер 8-981-756-55-19 Обществу не принадлежит, установление принадлежности указанного абонентского номера, юридического значения не имеет.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия