РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№77240551000216441503

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.11.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крылова Ирина Федоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из обращения № 265940/24/50000-ПО от 06.11.2024 Селивановой Софьи Николаевны (далее - Заявитель) следует, что Заявителю поступают многочисленные звонки и сообщения с оказанием психологического давления и требованием погасить просроченную задолженность перед ООО МКК «Умные наличные» (далее — Общество). К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шоты сообщений от абонентских номеров 8-999-523-90-40 и 8-999-527-34-76. На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Заявителю, отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Вместе с тем, в сообщении, направленном Заявителю от неустановленного лица с абонентским номером 8-999-523-90-40, содержится фраза «…16ТЫЩ на закрытие долга». Согласно поступившим сведениям от Общества следует, что между Селивановой С.Н. и Обществом заключен договор потребительского займа № 2408*** от 27.08.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-999-845-62-25, указанному Селивановой С.Н. при заключении займа. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Селивановой С.Н. Абонентские номера 8-999-523-90-40 и 8-999-527-34-76 Обществу не принадлежат и не используются. Согласно анализа представленного Обществом расчета начислений и поступивших платежей установлено, что по состоянию на дату подачи Заявителем обращения 28.10.2024 сумма просроченной задолженности перед Обществом составляет 15008,8 руб., что является суммой, округленной в большую сторону, той, что фигурирует во фразе «…16ТЫЩ на закрытие долга», содержащейся в части текста сообщения, направленного Заявителем с абонентского номера 8-999-523-90-40. Учитывая то, что абонентские номера 8-999-523-90-40 и 8-999-527-34-76 Обществу не принадлежат, установление принадлежности указанных абонентских номеров, юридического значения не имеет. Также с учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.

Предупреждение

Описание документа Из обращения № 265940/24/50000-ПО от 06.11.2024 Селивановой Софьи Николаевны (далее - Заявитель) следует, что Заявителю поступают многочисленные звонки и сообщения с оказанием психологического давления и требованием погасить просроченную задолженность перед ООО МКК «Умные наличные» (далее — Общество). К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шоты сообщений от абонентских номеров 8-999-523-90-40 и 8-999-527-34-76. На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Заявителю, отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Вместе с тем, в сообщении, направленном Заявителю от неустановленного лица с абонентским номером 8-999-523-90-40, содержится фраза «…16ТЫЩ на закрытие долга». Согласно поступившим сведениям от Общества следует, что между Селивановой С.Н. и Обществом заключен договор потребительского займа № 2408*** от 27.08.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-999-845-62-25, указанному Селивановой С.Н. при заключении займа. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Селивановой С.Н. Абонентские номера 8-999-523-90-40 и 8-999-527-34-76 Обществу не принадлежат и не используются. Согласно анализа представленного Обществом расчета начислений и поступивших платежей установлено, что по состоянию на дату подачи Заявителем обращения 28.10.2024 сумма просроченной задолженности перед Обществом составляет 15008,8 руб., что является суммой, округленной в большую сторону, той, что фигурирует во фразе «…16ТЫЩ на закрытие долга», содержащейся в части текста сообщения, направленного Заявителем с абонентского номера 8-999-523-90-40. Учитывая то, что абонентские номера 8-999-523-90-40 и 8-999-527-34-76 Обществу не принадлежат, установление принадлежности указанных абонентских номеров, юридического значения не имеет. Также с учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой