РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
№77240551000216520358

🔢 ИНН:
5501246928
🆔 ОГРН:
1135543003793
📍 Адрес:
127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24" (ИНН: 5501246928) , адрес: 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5501246928
ОГРН проверяемого лица 1135543003793
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крылова Ирина Федоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращения Чуканова Максима Александровича от 07.11.2024 № 267290/24/50000-ПО установлено, что на абонентский номер Заявителя и на абонентские номера его третьих лиц поступают многочисленные звонки и сообщения с требованием погасить просроченную задолженность перед ООО МКК «Кредито24». К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шоты сообщений от абонентских номеров 8-991-355-47-88 и 8-991-356-15-92. На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Вам, отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Вместе с тем, в сообщении, направленном Заявителем в 11 час. 53 мин. неустановленному лицу, указанному как «Адам», с абонентским номером 8-991-356-15-92, содержится скрин-шот личного кабинета с информацией по договору № KBN354*** от 03.09.2024. В ответном сообщении в 11 час. 55 мин. Заявителю поступил входящий аудиозвонок продолжительностью 1 мин., после чего в 11 час. 56 мин. Заявитель направляет скрин-шот, фиксирующий проведенную оплату на сумму 1009,12 руб. на счет «kredito24». В поисковой системе «Яндекс» открытой сети «Интернет», при вводе в поисковой строке «kredito24», при формировании результатов поиска 1-я ссылка ведет на сайт www.kredito24.ru. Согласно информации, указанной на сайте, под брендом/товарным знаком «Кredito24» осуществляет свою деятельность ООО МКК «Кредито24» (далее — Общество). Согласно поступившим сведениям от Общества следует, что между Чукановым М.А. и Обществом заключен договор потребительского займа № KBN354*** от 03.09.2024, по которому образовалась просроченная задолженность. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло телефонные переговоры и рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-985-262-37-45, указанному Чукановым М.А. при заключении займа. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Чукановым М.А. Абонентские номера 8-991-355-47-88 и 8-991-356-15-92 Обществу не принадлежат и не используются. Сотрудник с данными «Адам» в штате Общества не значится. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращения Чуканова Максима Александровича от 07.11.2024 № 267290/24/50000-ПО установлено, что на абонентский номер Заявителя и на абонентские номера его третьих лиц поступают многочисленные звонки и сообщения с требованием погасить просроченную задолженность перед ООО МКК «Кредито24». К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шоты сообщений от абонентских номеров 8-991-355-47-88 и 8-991-356-15-92. На основании представленных в обращении материалов произведен анализ, в ходе которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Вам, отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Вместе с тем, в сообщении, направленном Заявителем в 11 час. 53 мин. неустановленному лицу, указанному как «Адам», с абонентским номером 8-991-356-15-92, содержится скрин-шот личного кабинета с информацией по договору № KBN354*** от 03.09.2024. В ответном сообщении в 11 час. 55 мин. Заявителю поступил входящий аудиозвонок продолжительностью 1 мин., после чего в 11 час. 56 мин. Заявитель направляет скрин-шот, фиксирующий проведенную оплату на сумму 1009,12 руб. на счет «kredito24». В поисковой системе «Яндекс» открытой сети «Интернет», при вводе в поисковой строке «kredito24», при формировании результатов поиска 1-я ссылка ведет на сайт www.kredito24.ru. Согласно информации, указанной на сайте, под брендом/товарным знаком «Кredito24» осуществляет свою деятельность ООО МКК «Кредито24» (далее — Общество). Согласно поступившим сведениям от Общества следует, что между Чукановым М.А. и Обществом заключен договор потребительского займа № KBN354*** от 03.09.2024, по которому образовалась просроченная задолженность. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло телефонные переговоры и рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-985-262-37-45, указанному Чукановым М.А. при заключении займа. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Чукановым М.А. Абонентские номера 8-991-355-47-88 и 8-991-356-15-92 Обществу не принадлежат и не используются. Сотрудник с данными «Адам» в штате Общества не значится. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой