РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№77240551000216557566

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191036, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЛИГОВКА-ЯМСКАЯ, УЛ ГОНЧАРНАЯ, Д. 13, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 12-Н, ОФИС 211

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крылова Ирина Федоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из обращения № 267169/24/50000-ОГ от 07.11.2024 Барабановой Ксении Олеговны (далее - Заявитель) следует, что Заявителю поступали сообщения с угрозами взаимодействия с третьими лицами Заявителя и требованием погасить просроченную задолженность. По мнению Заявителя, действия осуществляются в интересах ООО МКК «Умные наличные» (далее — Общество), так как одновременно с сообщениями от неустановленного лица Заявителю поступали сообщения с альфанумерического (символьного) номера «SmartСashRu» с кодом подтверждения для входа в личный кабинет для идентификации организации, перед которой Заявитель имеет неисполненные денежные обязательства. К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шот сообщений от абонентского номера 8-932-262-48-79, согласно анализа которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Заявителю, отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Вместе с тем, в сообщении, направленном Заявителю в 14 час. 50 мин., содержится фраза «…30р… займ...». Согласно сведениям, поступившим от Общества, следует, что между Барабановой К.О. и Обществом заключен договор потребительского займа № 2407*** от 26.07.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-929-596-85-15, указанному Барабановой К.О. при заключении займа. Общество не осуществляет телефонные переговоры с Барабановой К.О., не осуществляет звонки. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Барабановой К.О. Абонентский номер 8-932-262-48-79 Обществу не принадлежит и не используется. Согласно анализа представленного Обществом расчета начислений и поступивших платежей установлено, что по состоянию на дату подачи Заявителем обращения 03.11.2024 сумма просроченной задолженности перед Обществом составляет 29886,24 руб., что является суммой, кратной той, что фигурирует во фразе «…30р на закрытие долга», содержащейся в части текста сообщения, направленного Заявителю с абонентского номера 8-932-262-48-79. Учитывая то, что абонентский номер 8-932-262-48-79 Обществу не принадлежит, установление принадлежности указанного абонентского номера, юридического значения не имеет. Также с учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.

Предупреждение

Описание документа Из обращения № 267169/24/50000-ОГ от 07.11.2024 Барабановой Ксении Олеговны (далее - Заявитель) следует, что Заявителю поступали сообщения с угрозами взаимодействия с третьими лицами Заявителя и требованием погасить просроченную задолженность. По мнению Заявителя, действия осуществляются в интересах ООО МКК «Умные наличные» (далее — Общество), так как одновременно с сообщениями от неустановленного лица Заявителю поступали сообщения с альфанумерического (символьного) номера «SmartСashRu» с кодом подтверждения для входа в личный кабинет для идентификации организации, перед которой Заявитель имеет неисполненные денежные обязательства. К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шот сообщений от абонентского номера 8-932-262-48-79, согласно анализа которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Заявителю, отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Вместе с тем, в сообщении, направленном Заявителю в 14 час. 50 мин., содержится фраза «…30р… займ...». Согласно сведениям, поступившим от Общества, следует, что между Барабановой К.О. и Обществом заключен договор потребительского займа № 2407*** от 26.07.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-929-596-85-15, указанному Барабановой К.О. при заключении займа. Общество не осуществляет телефонные переговоры с Барабановой К.О., не осуществляет звонки. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Барабановой К.О. Абонентский номер 8-932-262-48-79 Обществу не принадлежит и не используется. Согласно анализа представленного Обществом расчета начислений и поступивших платежей установлено, что по состоянию на дату подачи Заявителем обращения 03.11.2024 сумма просроченной задолженности перед Обществом составляет 29886,24 руб., что является суммой, кратной той, что фигурирует во фразе «…30р на закрытие долга», содержащейся в части текста сообщения, направленного Заявителю с абонентского номера 8-932-262-48-79. Учитывая то, что абонентский номер 8-932-262-48-79 Обществу не принадлежит, установление принадлежности указанного абонентского номера, юридического значения не имеет. Также с учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой