РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
№77240551000216558250

🔢 ИНН:
9722021888
🆔 ОГРН:
1227700296042
📍 Адрес:
191123, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СМОЛЬНИНСКОЕ, УЛ РАДИЩЕВА, Д. 39, ЛИТЕРА Д, ПОМЕЩ. 11-Н, ЧАСТЬ №30, КАБИНЕТ №1-3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ" (ИНН: 9722021888) , адрес: 191123, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СМОЛЬНИНСКОЕ, УЛ РАДИЩЕВА, Д. 39, ЛИТЕРА Д, ПОМЕЩ. 11-Н, ЧАСТЬ №30, КАБИНЕТ №1-3

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9722021888
ОГРН проверяемого лица 1227700296042
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29.9
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования, кроме обязательного социального страхования

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191123, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СМОЛЬНИНСКОЕ, УЛ РАДИЩЕВА, Д. 39, ЛИТЕРА Д, ПОМЕЩ. 11-Н, ЧАСТЬ №30, КАБИНЕТ №1-3

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крылова Ирина Федоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из обращения № 267256/24/50000-ПО от 07.11.2024 Олехова Владимира Александровича (далее - Заявитель) следует, что 31.10.2024 на электронный адрес Заявителя поступило сообщение с требованием погасить просроченную задолженность и указанием контактного абонентского номера для связи. Связавшись с неустановленным лицом по указанному абонентскому номеру, Заявителю сообщили, что действия осуществляются в интересах ООО МКК «Свои люди» (далее — Общество). К материалам обращения Заявитель прикладывает следующие материалы: - скрин-шот сообщения от отправителя gomiack@mail.ru, в котором содержится требование погасить просроченную задолженность, информация о возможном взаимодействии с третьими лицами и указание контактного абонентского номера 8-999-825-14-09 для связи и уточнения информации по задолженности; - скрин-шоты сообщений от неустановленного лица, указанного как «Аа», согласно анализа которых установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Заявителю, отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Вместе с тем, в сообщении, направленном Вам в 16 час. 45 мин. содержится фраза «Готовы закрыть долг?…10т хватит на полное закрытие». Также, в сообщении направленном Заявителем в 17 час. 43 мин. содержится фраза «Я нашел деньги, как мфо называется», в ответ на которое Заявителю поступил входящий аудиозвонок продолжительностью 1 мин. Согласно поступившим сведениям от Общества следует, что между Олеховым В.А. и Обществом заключен договор потребительского займа № 240*** от 11.06.2024, по которому образовалась просроченная задолженность. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений, сформированных автоинформатором без привлечения сотрудников Общества, по номеру телефона 8-977-354-06-57, указанному Олеховым В.А. при заключении займа. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Олеховым В.А. Абонентский номер 8-999-825-14-09 Обществу не принадлежит и не используется. Согласно анализа таблицы начислений и поступивших платежей по Договору займа, представленной Обществом, установлено, что по состоянию на 31.10.2024 (дата подачи обращения) сумма просроченной задолженности перед Обществом составляет 7578,88 руб. Учитывая то, что абонентский номер 8-999-825-14-09 Обществу не принадлежит, установление принадлежности указанного абонентского номера, юридического значения не имеет. Также с учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.

Предупреждение

Описание документа Из обращения № 267256/24/50000-ПО от 07.11.2024 Олехова Владимира Александровича (далее - Заявитель) следует, что 31.10.2024 на электронный адрес Заявителя поступило сообщение с требованием погасить просроченную задолженность и указанием контактного абонентского номера для связи. Связавшись с неустановленным лицом по указанному абонентскому номеру, Заявителю сообщили, что действия осуществляются в интересах ООО МКК «Свои люди» (далее — Общество). К материалам обращения Заявитель прикладывает следующие материалы: - скрин-шот сообщения от отправителя gomiack@mail.ru, в котором содержится требование погасить просроченную задолженность, информация о возможном взаимодействии с третьими лицами и указание контактного абонентского номера 8-999-825-14-09 для связи и уточнения информации по задолженности; - скрин-шоты сообщений от неустановленного лица, указанного как «Аа», согласно анализа которых установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Заявителю, отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Вместе с тем, в сообщении, направленном Вам в 16 час. 45 мин. содержится фраза «Готовы закрыть долг?…10т хватит на полное закрытие». Также, в сообщении направленном Заявителем в 17 час. 43 мин. содержится фраза «Я нашел деньги, как мфо называется», в ответ на которое Заявителю поступил входящий аудиозвонок продолжительностью 1 мин. Согласно поступившим сведениям от Общества следует, что между Олеховым В.А. и Обществом заключен договор потребительского займа № 240*** от 11.06.2024, по которому образовалась просроченная задолженность. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений, сформированных автоинформатором без привлечения сотрудников Общества, по номеру телефона 8-977-354-06-57, указанному Олеховым В.А. при заключении займа. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Олеховым В.А. Абонентский номер 8-999-825-14-09 Обществу не принадлежит и не используется. Согласно анализа таблицы начислений и поступивших платежей по Договору займа, представленной Обществом, установлено, что по состоянию на 31.10.2024 (дата подачи обращения) сумма просроченной задолженности перед Обществом составляет 7578,88 руб. Учитывая то, что абонентский номер 8-999-825-14-09 Обществу не принадлежит, установление принадлежности указанного абонентского номера, юридического значения не имеет. Также с учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой