РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
№77240551000216689013

🔢 ИНН:
6162089317
🆔 ОГРН:
1236100023433
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:
Ростовская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162089317
ОГРН проверяемого лица 1236100023433
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крылова Ирина Федоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращения Савенко Анастасии Евгеньевны (далее — Заявитель) от 14.11.2024 № 273982/24/50000 установлено, что Заявителю и ее третьим лицам от неустановленного лица поступают сообщения с требованием погасить просроченную задолженность в компании с желтым сайтом «OneClickMoney». К материалам обращения Вы прикладываете скрин-шот сообщений от абонентского номера 8-989-526-18-34, согласно анализа которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Вам, отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Вместе с тем, в сообщении, направленном Вам в 08 час. 54 мин., содержится фраза «…долг в размере 13тыс… ВЫЕЗД сотрудника Куштарева Д.В. по адресу регистрации...». В реестре микрофинансовых организаций Центрального Банка Российской Федерации отсутствуют сведения в отношении «OneClickMoney», а так же, согласно сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ ФНС России, размещенных на сайте www.nalog.gov.ru, информация об «OneClickMoney» отсутствует. В поисковой системе «Яндекс» открытой сети «Интернет», при вводе в поисковой строке «OneClickMoney», при формировании результатов поиска 2-я ссылка указывается как сайт www.oneclickmoney.ru, согласно информации, указанной на сайте свою деятельность осуществляет АО «МКК УФ». Согласно анализа оформления сайта установлено, что стилистика сайта выполнена в желто-черно-белой цветовой гамме. Согласно поступившим сведениям от АО «МКК УФ» (далее — Общество) следует, что между Савенко А.Е. и Обществом заключен договор потребительского займа № УФ-913*** от 08.09.2024, по которому числится просроченная задолженность 12246,64 руб. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-991-930-48-27 и сообщений по электронной почте akimovayuka@mail.ru, указанным Савенко А.Е. при заключении займа. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Савенко А.Е. Сотрудник Куштарев Д.В. в штате Общества не числится. Абонентский номер 8-989-526-18-34 Обществу не принадлежит и не используется. Согласно анализа представленной Обществом детализации взаимодействия с должником установлено, что по состоянию на дату подачи обращения 03.11.2024 сумма просроченной задолженности Заявителя перед Обществом составляет 29886,24 руб., что является суммой, кратной той, что фигурирует во фразе «…30р на закрытие долга», содержащейся в части текста сообщения, направленного Заявителю с абонентского номера 8-932-262-48-79. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению, направляя сообщения с абонентского номера не принадлежащего Обществу, косвенно содержащие информацию, указывающую на «желтый сайт», с целью идентификации финансовой организации и указанием суммы, кратной имеющимся не исполненным обязательствам.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращения Савенко Анастасии Евгеньевны (далее — Заявитель) от 14.11.2024 № 273982/24/50000 установлено, что Заявителю и ее третьим лицам от неустановленного лица поступают сообщения с требованием погасить просроченную задолженность в компании с желтым сайтом «OneClickMoney». К материалам обращения Вы прикладываете скрин-шот сообщений от абонентского номера 8-989-526-18-34, согласно анализа которого установлено, что в текстовых сообщениях, направленных Вам, отсутствуют: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Вместе с тем, в сообщении, направленном Вам в 08 час. 54 мин., содержится фраза «…долг в размере 13тыс… ВЫЕЗД сотрудника Куштарева Д.В. по адресу регистрации...». В реестре микрофинансовых организаций Центрального Банка Российской Федерации отсутствуют сведения в отношении «OneClickMoney», а так же, согласно сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ ФНС России, размещенных на сайте www.nalog.gov.ru, информация об «OneClickMoney» отсутствует. В поисковой системе «Яндекс» открытой сети «Интернет», при вводе в поисковой строке «OneClickMoney», при формировании результатов поиска 2-я ссылка указывается как сайт www.oneclickmoney.ru, согласно информации, указанной на сайте свою деятельность осуществляет АО «МКК УФ». Согласно анализа оформления сайта установлено, что стилистика сайта выполнена в желто-черно-белой цветовой гамме. Согласно поступившим сведениям от АО «МКК УФ» (далее — Общество) следует, что между Савенко А.Е. и Обществом заключен договор потребительского займа № УФ-913*** от 08.09.2024, по которому числится просроченная задолженность 12246,64 руб. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-991-930-48-27 и сообщений по электронной почте akimovayuka@mail.ru, указанным Савенко А.Е. при заключении займа. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного с Савенко А.Е. Сотрудник Куштарев Д.В. в штате Общества не числится. Абонентский номер 8-989-526-18-34 Обществу не принадлежит и не используется. Согласно анализа представленной Обществом детализации взаимодействия с должником установлено, что по состоянию на дату подачи обращения 03.11.2024 сумма просроченной задолженности Заявителя перед Обществом составляет 29886,24 руб., что является суммой, кратной той, что фигурирует во фразе «…30р на закрытие долга», содержащейся в части текста сообщения, направленного Заявителю с абонентского номера 8-932-262-48-79. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату просроченной задолженности по своему усмотрению, направляя сообщения с абонентского номера не принадлежащего Обществу, косвенно содержащие информацию, указывающую на «желтый сайт», с целью идентификации финансовой организации и указанием суммы, кратной имеющимся не исполненным обязательствам.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой