РОСПРОВЕРКИ

Проверка "ГАЗПРОМБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№77240551000216758799

🔢 ИНН:
7744001497
🆔 ОГРН:
1027700167110
📍 Адрес:
117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации "ГАЗПРОМБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7744001497) , адрес: 117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 49 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7744001497
ОГРН проверяемого лица 1027700167110
Наименование проверочного листа "ГАЗПРОМБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.91
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.1
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги и деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крылова Ирина Федоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из обращения № 285490/24/50000-ПО от 26.11.2024 Звониковой Дины Николаевны (далее - Заявитель) следует, что на абонентский номер Заявителя в месенджере WhatsApp поступают сообщения от представителей Банка ГПБ (АО) (далее — Банк) с требованием погашения просроченной задолженности, при этом ранее Заявитель оформляла кредитные каникулы в рамках положений Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шот сообщения, поступившего 08.11.2024, от представителя Банка «Дмитрия Сергеевича» с абонентского номера 8-964-704-81-98 с уведомлением о наличии просроченной задолженности по кредитной карте Банка. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно анализа предоставленного заявителем скрин-шота сообщения от представителя Банка в тексте отправленного Заявителю сообщения отсутствуют сведения, предусмотренные пп. 1,3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вместе с тем, согласно сведениям, поступившим от Банка, установлено, что Звоникова Д.Н. является стороной по договору потребительского кредита в форме овердрафта с использованием банковской карты № РКК***62 от 17.10.2023, по которому с 02.09.2024 имеется непогашенная просроченная задолженность. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Банк осуществлял телефонные переговоры и рассылку смс-сообщений уведомительного характера на абонентский номер 8-905-584-26-08 Звониковой Д.Н. Также Банк сообщает, что по результатам рассмотрения поступившего в адрес Банка заявления (требования) Звониковой Д.Н. от 05.10.2024 об изменении условий договора в рамках Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ Банком был предоставлен льготный период с 31.10.2024 по 29.04.2025. С учетом того, что сообщение от представителя Банка направлено Заявителю 08.11.2024 в период действия льготного периода в действиях Банка усматриваются признаки нарушения положений ч. 14 ст. 8 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, а именно: по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, в течение льготного периода, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Предупреждение

Описание документа Из обращения № 285490/24/50000-ПО от 26.11.2024 Звониковой Дины Николаевны (далее - Заявитель) следует, что на абонентский номер Заявителя в месенджере WhatsApp поступают сообщения от представителей Банка ГПБ (АО) (далее — Банк) с требованием погашения просроченной задолженности, при этом ранее Заявитель оформляла кредитные каникулы в рамках положений Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». К материалам обращения Заявитель прикладывает скрин-шот сообщения, поступившего 08.11.2024, от представителя Банка «Дмитрия Сергеевича» с абонентского номера 8-964-704-81-98 с уведомлением о наличии просроченной задолженности по кредитной карте Банка. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно анализа предоставленного заявителем скрин-шота сообщения от представителя Банка в тексте отправленного Заявителю сообщения отсутствуют сведения, предусмотренные пп. 1,3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Вместе с тем, согласно сведениям, поступившим от Банка, установлено, что Звоникова Д.Н. является стороной по договору потребительского кредита в форме овердрафта с использованием банковской карты № РКК***62 от 17.10.2023, по которому с 02.09.2024 имеется непогашенная просроченная задолженность. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Банк осуществлял телефонные переговоры и рассылку смс-сообщений уведомительного характера на абонентский номер 8-905-584-26-08 Звониковой Д.Н. Также Банк сообщает, что по результатам рассмотрения поступившего в адрес Банка заявления (требования) Звониковой Д.Н. от 05.10.2024 об изменении условий договора в рамках Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ Банком был предоставлен льготный период с 31.10.2024 по 29.04.2025. С учетом того, что сообщение от представителя Банка направлено Заявителю 08.11.2024 в период действия льготного периода в действиях Банка усматриваются признаки нарушения положений ч. 14 ст. 8 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, а именно: по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, в течение льготного периода, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой