РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№77240551000216758824

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Лиговка-ямская», ул. Гончарная, литера А, пом. 12-Н, офис 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Лиговка-ямская», ул. Гончарная, литера А, пом. 12-Н, офис 211

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ «Лиговка-ямская», ул. Гончарная, литера А, пом. 12-Н, офис 211

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Крылова Ирина Федоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мальгинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Буйволов Сергей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Московской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведений о готовящемся правонарушении
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из обращения № 281331/24/50000-ПО от 21.11.2024 Слепцовой Евгении Александровны (далее - Заявитель) следует, что Заявителю поступали сообщения с оказанием психологического давления и требованием погасить просроченную задолженность в интересах ООО МКК «Умные наличные», так как в одном из голосовых сообщений, направленных Заявителю от неустановленного лица с абонентского номера 8-999-226-69-42, звучала фраза «верни долг в «Умные деньги» и именно так, косвенным образом, Заявитель смогла идентифицировать финансовую организацию ООО МКК «Умные наличные», перед которой имеет неисполненные денежные обязательства. К материалам обращения Заявитель прикладывает следующие материалы: - скрин-шот сообщений от абонентского номера 8-999-226-69-42, в которых содержатся информация о возможном взаимодействии с третьими лицами Заявителя и требование погасить просроченную задолженность; - скрин-шоты личного кабинета на сайте www.smartcash.ru; - скрин-шот договора займа № 2409***59, заключенного с ООО МКК «Умные наличные»; - скрин-шоты сообщений от абонентского номера 8-999-226-69-42, согласно анализа которых в части текста сообщения, направленного Заявителем в 11 час. 08 мин., содержится фраза «...из какой компании?», и в ответном сообщении в 11 час. 13 мин. Заявителю поступает голосовое сообщение продолжительностью 5 сек. В реестре микрофинансовых организаций Центрального Банка Российской Федерации имеются сведения в отношении ООО МКК «Умные деньги» ИНН 7721805163, однако согласно указанных на сайте Центрального Банка Российской Федерации сведений, ООО МКК «Умные деньги» исключено из реестра микрофинансовых организаций 01.10.2018 № 65-13-030-004375, а так же, согласно сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ ФНС России, размещенных на сайте www.nalog.gov.ru, деятельность ООО МКК «Умные деньги» прекращена 22.06.2021. В поисковой системе «Яндекс» открытой сети «Интернет» при вводе в поисковой строке названия «умные деньги», при формировании результатов поиска 2-я ссылка указывается как сайт www.smartcash.ru. Согласно информации, указанной на сайте, свою деятельность осуществляет ООО МКК «Умные наличные» и ООО МКК «УН-Финанс». С целью получения дополнительных сведений Заявителю был осуществлен звонок, в ходе которого Заявитель подтвердила информацию, изложенную в обращении, а также сообщила, что имеет неисполненные денежные обязательства только перед ООО МКК «Умные наличные» (далее — Общество). Согласно поступившим сведениям следует, что между Слепцовой Е.А. и Обществом заключен договор потребительского займа № 2409***59 от 10.09.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-909-985-77-51, указанному Слепцовой Е.А. при заключении займа. Взаимодействие иными способами, в том числе с третьими лицами Слепцовой Е.А., не осуществлялось. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного со Слепцовой Е.А. Абонентский номер 8-999-226-69-42 Обществу не принадлежит и не используется. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату задолженности по своему усмотрению.

Предупреждение

Описание документа Из обращения № 281331/24/50000-ПО от 21.11.2024 Слепцовой Евгении Александровны (далее - Заявитель) следует, что Заявителю поступали сообщения с оказанием психологического давления и требованием погасить просроченную задолженность в интересах ООО МКК «Умные наличные», так как в одном из голосовых сообщений, направленных Заявителю от неустановленного лица с абонентского номера 8-999-226-69-42, звучала фраза «верни долг в «Умные деньги» и именно так, косвенным образом, Заявитель смогла идентифицировать финансовую организацию ООО МКК «Умные наличные», перед которой имеет неисполненные денежные обязательства. К материалам обращения Заявитель прикладывает следующие материалы: - скрин-шот сообщений от абонентского номера 8-999-226-69-42, в которых содержатся информация о возможном взаимодействии с третьими лицами Заявителя и требование погасить просроченную задолженность; - скрин-шоты личного кабинета на сайте www.smartcash.ru; - скрин-шот договора займа № 2409***59, заключенного с ООО МКК «Умные наличные»; - скрин-шоты сообщений от абонентского номера 8-999-226-69-42, согласно анализа которых в части текста сообщения, направленного Заявителем в 11 час. 08 мин., содержится фраза «...из какой компании?», и в ответном сообщении в 11 час. 13 мин. Заявителю поступает голосовое сообщение продолжительностью 5 сек. В реестре микрофинансовых организаций Центрального Банка Российской Федерации имеются сведения в отношении ООО МКК «Умные деньги» ИНН 7721805163, однако согласно указанных на сайте Центрального Банка Российской Федерации сведений, ООО МКК «Умные деньги» исключено из реестра микрофинансовых организаций 01.10.2018 № 65-13-030-004375, а так же, согласно сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ ФНС России, размещенных на сайте www.nalog.gov.ru, деятельность ООО МКК «Умные деньги» прекращена 22.06.2021. В поисковой системе «Яндекс» открытой сети «Интернет» при вводе в поисковой строке названия «умные деньги», при формировании результатов поиска 2-я ссылка указывается как сайт www.smartcash.ru. Согласно информации, указанной на сайте, свою деятельность осуществляет ООО МКК «Умные наличные» и ООО МКК «УН-Финанс». С целью получения дополнительных сведений Заявителю был осуществлен звонок, в ходе которого Заявитель подтвердила информацию, изложенную в обращении, а также сообщила, что имеет неисполненные денежные обязательства только перед ООО МКК «Умные наличные» (далее — Общество). Согласно поступившим сведениям следует, что между Слепцовой Е.А. и Обществом заключен договор потребительского займа № 2409***59 от 10.09.2024. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло рассылку смс-сообщений по номеру телефона 8-909-985-77-51, указанному Слепцовой Е.А. при заключении займа. Взаимодействие иными способами, в том числе с третьими лицами Слепцовой Е.А., не осуществлялось. Общество не заключало с третьими лицами агентские договоры, а также договоры уступки в отношении договора займа, заключенного со Слепцовой Е.А. Абонентский номер 8-999-226-69-42 Обществу не принадлежит и не используется. С учетом того, что Общество не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что Общество, являясь выгодоприобретателем в результате возврата просроченной задолженности Заявителя, организует работу по возврату задолженности по своему усмотрению.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой